目录:
1、认识国债逆回购(是什么?操作?收益计算)
2、配合现金宝的收益叠加
3、国债逆回购的机会点
还记得那年6.13的钱荒事件吗?都是半年末机构缺钱闹的!现在,趁火打劫的机会又来了。
随着6月30日的到来,市场资金面趋紧,国债逆回购的机会再次出现。拿今天来说,上交所1天期国债逆回购GC001(代码为204001)最高的收益率达到13.49%,即便全天最低的收益率也有4.51%。
简单说,国债逆回购就是缺钱的机构用国债作为抵押,你把钱借给他,获得固定利息。
逆回购是一种绝对收益品种,买到即赚到,并且安全性超强,和国债一样,损失本金的风险几乎为零。
比股票简单:
登陆证券交易软件——选择卖出——输入代码、价格和数量——确认
在购买品种到期之后,本金和收益会自动打到账上。
STEP 1:确定购买逆回购的品种
市场可供交易的品种主要为上海的国债逆回购和深圳的债券回购,上海为10万元起买,深圳为1000元起买。
上海“204***”——1天204001、2天204002、91天204091等等(最长182天)
深圳“1318**”——1天131810、3天131811等等
如下图,以上海一天期的国债逆回购为例:代码为204001,品种名称为GC001
STEP 2:确认当前实时的年化收益率
很多投资者在输入逆回购的代码后,误以为出现的竞价价格为类似于股票交易的买卖价格。其实不然,如图中出现的实时价格5.025,代表的意思为该品种的年化收益率,即固定的回报率,成交以后,不论收益率如何变动,均以成交时的价格进行计算,所以买的时候是多少,你的收益率就是多少。
由于债券回购是绝对收益品种,所以投资者不会有亏损本金的风险!!
STEP 3:计算总体收益率
回购期内的总利率:一般年化收益率按360天(简化)计算出日利率,再乘以相应的回购天数计算出回购期内的总利率即可。
手续费:券商会对交易的回购品种收取手续费,按每天10万分之1计算。
例子:图一上海国债逆回购1天的收益计算如下(按10万元金额进行计算):
收益=(精确至小数点后三位)
100000*13.4%/360-100000*0.00001=37.22-1=36.22元。
特别提示
今日参与1天期逆回购,周五资金和收益即可到账,到账后可以选择光大证券现金宝理财。(周五国债回购价格跳水,货币基金价格飙高,操作意义不大!!)当天起息,可以增厚收益,还可以T+0取现,对于本周资金闲置的投资者是不错的选择。
另外,融资融券的账户是不能操作逆回购的,只有普通证券账户才可以。
逆回购的机会点
逆回购机会往往转瞬即逝,一般在周末、季末和半年末和年末的机会较多,对于个人投资者而言,频繁操作的可能性不高,所以比较适合闲置资金。至于闲置资金的安排,本人建议“券商T+0的现金理财”、“货币基金套利”,加强资金流动性的情况下,可以更好把握机会点!!!
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