柜员: 2017年大资管发展势头猛进,我们建行代销的固收类资管产品也抢手得不得了,我们的客户经常抢不到,能有啥法子给解决这个问题啊?
滚滚:说来正巧,代理基金系统全新推出的 “预约申购”功能和之前的 “预约认购”功能,就正好能为客户解决这种抢购困境。只要在产品正式销售之前设置了预约周期,客户便可到网点提前来预约产品,等到产品正式进入销售期时,系统会自动给客户扣款发起购买交易。
柜员:哎呀,乖乖,如果真是这样,客户一定满意,我们也不会在抢购当天手忙脚乱的了~!快快告诉我,怎么给客户操作这个预约交易~??
滚滚: 好嘞~!其实这两个预约交易跟普通的购买交易操作比较相似,先来看看功能路径和界面吧~
这一期我们就来说说如何给客户做预约交易,确保客户买到心仪的固收类产品。柜员/高级柜员/产品销售经理等登陆员工渠道(目前预约交易只能在柜面做,STM和电子渠道的功能界面后期会上线):
预约认购路径:投资理财——代理基金——常用功能——预约认购;
办理“预约认购”交易提示:
1. 处于预约认购期的产品才可办理预约认购交易。
2. 若客户需签署电子签名约定书、电子合同,系统自动提示完成签署交易。
3. 预约认购申请不冻结客户资金。
4. 预约认购申请成功不代表认购成功,需要在正式发行期转成认购申请后由基金公司确认。
预约申购路径:投资理财——代理基金——常用功能——预约申购;
办理“预约申购”交易提示:
1. 处于预约申购期的产品才可办理预约申购交易。
2. 若客户需签署电子签名约定书、电子合同,系统自动提示完成签署交易。
3. 预约申购申请不冻结客户资金。
4. 预约申购申请成功不代表申购成功,需要在正式申购期转成申购申请后由基金公司确认。
柜员:嗦嘎!我大概明白怎么给客户办理预约交易了,可是呢,由于这个预约是不扣款的,我给客户做了交易,客户可能还是不放心,这可怎么办呢??
滚滚:哈哈,甭着急,做完预约交易后,您可以通过功能“交易申请查询”去查询客户的预约申请是否已经成功提交啦~
柜员/高级柜员/产品销售经理等登陆员工渠道,
查询路径:柜面——投资理财——代理基金——查询——交易申请查询;
柜员:明白了!!这真是“再也不用调闹钟等开售了,基金预约帮你提前买到手“!!
滚滚有话说:新一代基金系统为应对当前资管业务发展趋势,为满足建行客户对该类产品的投资需求,基于保护建行客户权益的同时,为其提供预约交易,让建行客户及时享受大资管时代发展的红利和机遇!然而需要注意的是,不是所有的产品都能有做预约,只有产品对应有预约申购周期或预约认购周期的才能做预约购买,这就需要大家多多关注总行个人部实时下发产品销售安排啦~