信息时报讯 （记者 陈周琴） 昨日起，央行下发的《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》和《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》均已正式执行，明确将个人账户分为三类，同一个人在同一家银行只能开设一个I类账户。记者也于昨日从中国人民银行广州分行获悉，其目前已经以“两周一报”的形式督促广州地区的银行机构落地执行账户分类制度。
督促广州地区账户分类落地执行
在账户实名制管理方面，人行广州分行表示将针对“同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户”、“同一个人在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类账户”，了解系统实现上述功能的预计时间；针对“摸排清理同一存款人开户数量较多的情况”，了解开户数量较多的标准、涉及的个人数量和账户数量、摸查清理计划和完成时间。
而在转账管理方面，针对“为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的”，应当采用数字证书或电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。
此外，对于“单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账”等情况，了解掌握银行是否制定配套的规章制度或操作流程、系统改造完成时间。
人行广州分行支付结算处相关负责人表示，下一步，人行广州分行将继续强化与公安部门联合打击电信网络新型违法犯罪的机制体制建设，配合公安部门打击电信网络新型违法犯罪。
已拦截电信网络诈骗1400余起
2016年以来，国内电信网络诈骗新型违法犯罪行为十分猖獗，犯罪分子呈区域化、组织化、集团化特征，贪婪无耻、无孔不入。犯罪分子大规模盗取公民合法信息，冒充亲朋好友、公检法、政府机关、银行机构和企事业单位等身份猖狂诈骗，甚至采用伪基站、木马病毒和钓鱼网站等新型犯罪手法，令人防不胜防。
人行广州分行表示，将结合上述两大《通知》进一步加强支付结算管理，组织银行业金融机构全力配合公安部门打击治理电信网络新型违法犯罪工作。
截止10月末，全省共建成省级反电诈中心1家，地市反电诈中心20家，进驻银行机构117个，可实现快速冻结涉案资金，迅速封堵诈骗工具，遏止诈骗行为。除此之外，在广东省全面推广电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台，自2016年初平台工作启动以来，人行广州分行指导广东省内银行机构、支付机构有计划加入平台，形成公安部门查询、冻结银行账户的“绿色通道”；推广广东省网络资金查控平台，银行和非银行机构目前正有序接入。
截至10月，全省已有54家银行上线运行两大平台，通过两大平台查询案件达1245件，查询涉案人数1.73万人，查询涉案单位645个，查获账号总数9.06万个，查获对手账号63.42万个，查获流水总数1177.95万条，实现了省内公安机关网络自动化、高效性查询、冻结、扣划银行账户资金及信息。
截至10月，公安机关接到各地人民银行分行、商业银行、支付机构及社会公众等移交的电信网络诈骗线索6000余条，成功拦截电信网络诈骗1400余起。
联系客服
