巴菲特的成功之道：在能力圈内行动，在舒适圈外学习

本文字数：2595｜预计6分钟读完从巴菲特的能力圈和舒适圈这两个概念，谈谈如何建立知识结构。来源丨人神共奋（ID：tongyipaocha）作者丨人神共奋的李刚讲如何终生学习、建立知识结构的文章，常常会涉及到一个概念：舒适圈。我常去雪球的价值投资圈里潜水，圈子里的人会讲“能力圈”。“舒适圈”和“能力圈”看起来差不多，指你为自己划一个圈，里面都是最熟悉的领域、知识、方法、习惯、心态……实际上，这个两个理论是完全相反的。“舒适圈”理论认为，舒适区里有安全感，但缺乏挑战，只有走出去，你才能进步。“能力圈”投资理论却认为，每个人应该专注于自己的知识边界，围绕你最熟悉的领域投资，不要觉得自己无所不能。当你看到一对矛盾理论时，不要轻易否定任何一方。你应该感到高兴，这是一个绝佳的机会，可以让你从更高的层次，同时理解这两个理论。为什么要跳出“舒适圈”？一般人都是先了解“舒适圈”的，所以再看到“能力圈”这个矛盾的理论后，我们应该立刻回头问自己一个问题：“舒适圈”这个心理学的概念，当初是为了解决什么问题，或总结什么现象的呢？以“社交恐惧症”几个现代症状为例：讨厌做自我介绍；玩手机80%的时候是为了避免和陌生人说话；能发微信绝不打电话；看见认识的人如果距离够远宁可绕道走；跟人讲话从来不直视对方的眼睛；看到这赶紧到文未点个赞，回头接着看……简单的说，“舒适圈”里的状态让你心里有安全感——沉默、独自玩手机、发微信……；相反，“舒适圈”外的状态让你产生心理焦虑——自我介绍、和陌生人说话、打电话……“舒适圈”的那个圈，就是你内心的安全边界，这个理论本来是解释某些心理状态的，但后来，发展成了“刻意学习”的理论后，作用发生了变化。如果在学习和工作上，你总是停留在“舒适圈”内，只关注自已最喜欢的东西，只了解自己熟悉方向的知识，只以自己习惯的方式把工作做到一般水平，就不可能达到新目标。“舒适圈”理论，发展出了三个区——舒适区、学习区、恐慌区，并认为，人应该跳出“舒适圈”，到学习区去学习（但不要触及恐慌区），把学习区变成“舒适圈”。了解了“舒适圈”理论的价值取向后，你就知道，下面应该怎么去分析“能力圈”了。为什么要回到“能力圈”？我们再来看看“能力圈“的概念是如何形成的。能力圈以是巴菲特为代表的价值投资者坚守的最重要原则之一，巴菲特在“致股东的信”里这么解释的：“你不需要成为每家公司的专家，你只需要能够评估你能力范围内的公司。能力圈的大小不是关键，而了解它的边界至关重要。”为了解释这个重要的投资理念，巴菲特讲了一个俄罗斯移民老太太的故事，她是内布拉斯加州最大的家具卖场创始人，巴菲特给她投资一个亿。老太太英语很烂，不懂股票，只知道收现金。巴菲特投资她的公司时，也只能用现金。巴菲特与创始人RoseBlumkin这位老太太的能力圈是什么呢？巴菲特说：“如果价格合适，她今天下午会买5000个茶几。她会零零碎碎的买20个不同的地毯，和其他所有类似的东西。拥有这么狭窄的能力圈丝毫没有问题。事实上，她对那个领域看似死板的投入让她可以集中精力。只有专注，她才可以克服自己的短板，实现如此非凡成就。”能力圈理论听上去也很有道理，但你先得了解它的来龙去脉。价值投资者往往要面对很多不同行业的公司，会有专业知识不足的感觉，很多人为了懂明白一家公司，往往会“强行理解”那些行业的专业知识，最后成了“半吊子投资”。于是，能力圈理念横空出世，不懂不会让你输，没有意识到“有些知识超出了你的能力边界”才是真正的风险。能力圈理论其实就是四个大字：不懂不投。从巴菲特开始，投资界才出现了专业化分工，有人专投消费类公司，有人专投科技公司，有人专投周期性行业……知道了“能力圈”理论来历，还有必要知道这个理论在其他领域的扩展。这两年，有一本书很火——《断舍离》：“断”指不买不需要的东西；“舍”指清理掉没有用的东西；“离”则指抛弃对物质的迷恋。这本书的底层逻辑与能力圈理论是完全相通的。“断”和“舍”的标准是没有用的东西，但什么叫“没有用”呢？仔细看过原著，你会发现，不光是指用不上，还指那些自己驾驭不了的、超过自己的能力圈的东西。《断舍离》实际上是“能力圈”理论从投资向日常生活领域拓展之后的“新”理念。知道了这两个理论的来龙去脉后，你就能站在一个高度去理解它们，但要转变为行动原则或操作方案，我们还要比较两者在细节上的不同。向外拓展价值，向内寻找价值巴菲特的“能力圈”与心理学的“舒适圈”是不是一回事呢？我认为它们能同时存在，是有不同的出发点，用不同的价值观看待同一件事。投资注重的是安全边界，因为再小的错误都会降低你的存量资产，“能力圈”侧重于如何避免错误。学习注重的是边际效率，因为再大的错误也不会减少你存量知识，“舒适圈”侧重于如何提升能力。所以在工作上：思考要走出“舒适圈”，决策要回到“能力圈”；培训要走出“舒适圈”，执行要回到“能力圈”；绩效提升要走出“舒适圈”，业务扩张要回到“能力圈”；舒适圈是“知”，能力圈是“行”。“能力圈”是能力运用，大小不重要，边界最重要，你可以在极度狭窄的细分领域做出大成绩。“舒适圈”是能力形成，边界不重要，大小才关键，你要不停的把“学习区”变成“舒适区”。比如前面的社交恐惧症，你可以“走出舒适圈”，改变自己的心态，让自己生活更丰富；也可以“回到能力圈”，专注自身的能量，把擅长的东西做到极致。如果说舒适圈是“知”，那么能力圈就是“行”，那如何做到“知行合一”呢？还是回到巴菲特的例子。从上个世纪末到现在，资本市场表现最好的都是科技公司，从微软、Google、苹果到BAT，巴菲特几乎都没有参与。巴菲特漏掉了近三十年最大的投资机会，但从他的投资理念来看，他只是遵守了他自己的投资原则，在自已不懂互联网的时候，就不愿跟风，不去赚“不属于他”的那份收益。巴菲特并没有不学习，呆在“舒适圈”里退化，他理解了互联网之后，开始扩大自己的“能力圈”，以独特的分析方法，选择大量买入苹果公司股票。在巴菲特动手之前一年里，苹果公司的股价下降了三成。对于价值投资者巴菲特而言，这却是一个最好的标的——持续盈利增长、持久的竞争优势，更重要的是，身边的人都用苹果，巴菲特开始理解这个伟大的产品的意义。从他开始买入苹果股票至今，股价已上涨了70%。就像他对“能力圈”扩张的解释：“我们的能力范围可以扩大，但只能缓慢地，随着时间的推移。一旦偏离了这个纪律，就经常会犯错误”。更多阅读：Uber上市：一直烧钱不盈利，为何估值达824亿美元？对话三星电子大中华区总裁权桂贤，三星手机强势归来休息时拉个微信群，每天赚个水果钱，这些用户让每日一淘火了