这是鑫哥:中南财经政法大学硕士,国家注册理财规划师,知名黄金分析师,和讯、新浪网签约专栏撰稿人。2006年入市,曾在2008年创造6个月90倍的暴利随后1个月爆仓,从此之后投资风格转向稳健。2012年至今保持连续8年保持盈利。现专注于基金类资产配置,股票类优质资产的长线投资,商品期货的周期性投机机会。
我们经常听到:“投资有风险,入市需谨慎!“这句话。然而,很多人都没能真正领悟到这句话的深刻含义。
投资最大的风险就是:你不知道自己在做什么。
谨慎,就是让你三思而后行,考虑好最坏的结果。
如果,你非常清楚自己在做什么,决策都是经过深思熟虑后做出的,那么,体现在交易行为上就是——坚定。也就不存在“知行不一”了。
如果你无法做到知行合一,问题可能就出在:你不知道自己在做什么,或者你并未做好最坏的打算,又或者你被价格的盘中波动干扰。
交易计划,最好在盘外完成。需要盯盘才能完成的交易计划,最好交给机器,交给代码。人类,有亲人、有朋友、有生活、会生病、还需要休息,如果需要盯盘才能做出交易计划,是无法长久的。
那些靠临场发挥,靠小道消息,靠五花八门的资讯,得到的交易决策,没有经过深思熟虑,风险是很大的。
交易计划,还有一个非常重要的作用,就是合理的规避不合适的风险。相反,没有认真做交易计划的交易员,不知不觉引入了很多风险却不自知,就是所谓的“上头了”。
最适合大众的交易理念:价值投资、趋势跟踪。
股市,用价值投资,这是鑫哥后面重点研究的内容。期货,用趋势跟踪。
当然,股市也可以用趋势跟踪,但必须在牛市中才好使,在熊市中,趋势跟踪也不行。
期货是双向的,无所谓牛熊市,也无所谓价值,最适合用趋势跟踪。
趋势跟踪,需要有一把标尺来度量趋势,所以,技术分析被广泛应用。
然而,鑫哥要强调一点。技术分析,只是用来做跟踪的,不是用来做预测的。
预测的工作,应该交给基本面。基本面,解决的问题是方向性的问题。
基本面定方向,技术分析定进出场。后面再配合一套令自己舒适的资金管理方案。期货交易,也就是这点东西。
基本面的作用,可以帮助你过滤掉大量的反方向技术信号。比如,黄金基本面是多头,你只需要关注多头信号就可以,空头信号一律不关注。
有很多人,用技术面来判断方向。以前我也是,很累。假信号太多,一会多一会空,你还不知道为什么是假的。单纯的用技术面做交易,成功率不会高。
也不是说纯技术面赚不到钱。用技术能赚钱,但最好让机器做。纯技术面,其实就是在做量化,更适合代码来完成。作为人类,保不齐,你错过的那一次就是大趋势,结果你因为一些原因错过了。价格的波动大部分时间都是随机的。
比如,先出现一个做多信号,最后是假信号;后面再来一个做空信号,最后也是假信号;后面再来一个做多信号,你是做还是不做?机器的话,就直接做了。
人类的话,可能受到纪律的约束不能做了,可能受到心态的干扰不敢做了。恰好不做的那一次,大行情来了。以前的所有试错,都白费了。这是技术面面临的最大的问题,最容易诱发人性弱点的失控点就在于此。
技术面,只要解决大方向的问题,就比较容易在市场中赚钱了。错误肯定会有,方向对了,错误的危害就没那么大,小止损大盈利是比较容易做到的。在错误的方向上努力,那就是错上加错了。
一些聪明的技术派,为了解决大方向的问题,找出了一条均线。以该均线为界限,上方只做多,下方只做空。这也算一种大道至简的智慧。到这个阶段的技术派,只要不是特别贪心,从市场中赚钱也就没那么难了。
做股票,技术的作用很小。鑫哥见到的靠股票发家的投资人,都是长期主义者。靠投机股票发财的,只有游资大佬,有大资金做后盾,能够操纵股价的那一帮人,或者和这帮人最近的一小拨人。试问:你有那么多资金操纵股价吗?
当然,不是说长期持有所有的股票都能赚大钱,这就考验投资人的认知了。股票,适当分散但又不能过渡分散。选择股票一定要非常严格,在选择这一关,要能够帮你过滤掉垃圾股。选股就想期货里面的交易计划,这个过程要过滤掉绝大部分的风险。
无论是股票,还是期货,都不是拍拍脑袋就做的。一年365天,其中364天用来做研究,用1天来购买。最后再次回到开头的主题:投资有风险,入市需谨慎。风险是可控的,关键要知道自己在做什么。
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