大家好呀,我是爱你们的小投,今天,小投终于从小黑屋里被放出来了!
提起这七天的经历,只有一句话能够形容,那就是“我太难了!”
短短一周的时间,小投的发际线以肉眼可见的速度后移,再继续下去,你们的小投很快就会变成“秃投”了。
好了,吐完苦水,咱们书归正传,这次,咱们聊一下近段时间,小伙伴们最感兴趣的内容:打新债!
几周前,“每日打新指南”这个栏目刚一推出,打新的阅读量就直追头条,有时甚至超越了头条!(没错,我就是在哭诉,呜呜呜~)
但是怎么办呢?擦干眼泪,自己的粉丝,哭着也要宠下去啊。
既然你们喜欢,那小投我就多写点喽~
这几天小投认真看了投粉们的留言和疑问,发现大家对于“打新”的概念、操作以及风险,还有一些顾虑。
那么,接下来,就让小投为你们一一解答吧~
“打新”是指:用资金参与新股新债的申购。
好比阿迪、耐克的某款新鞋发售之前,大家需要准备好钱钱,去指定的平台先提交购买申请,拿到“爱的号码牌”,然后等待抽签开奖。
“打新”也是这样的抽签游戏,单纯看人(yun)品(qi)。
“打新”分为“打新股”和“打新债”两种,新股是指即将上市的股票;新债是指即将上市的可转债。股票比较好理解,但是新股申购需要有一定持仓市值和持仓时间。
所以这里我们暂时不展开讲新股了,重点和大家说说可转债打新。
可转债,全称“可转换公司债券”,顾名思义,是可以转换成股票的债券,既有债券的属性,又兼有股票的属性。
如果行情不好,你可以持债到期收取本金和利息,下有保底,只输收益不亏本金;如果行情好,可以转换成股票,享受股票分红和上涨的收益,上不封顶。
简而言之,可以理解为“债券+看涨期权”,在市场的波动中,进可攻退可守,因此受到很多小伙伴的青睐。
打新债的风险很低,小投整理了2019年上市的104只可转债上市首日收盘数据。
发现只有13只可转债破发,亏损的金额也不是很高,并且这些破发风险是可以通过分析适当避免的。(从上个月开始,小投在次条开了“打新指南”,努力帮小伙伴们避免亏损,记得每天去看喔!)
打新债的收益很高!如果小伙伴们每一只都无脑打并且能打中的话,像上图“中一签收益”单元格里显示的数字那样,全年的总收益可以达到9000多元!而占用的资金却不超过1万元,年化收益超90%!是不是超级心动?
当然啦,实际的中签情况确实不太可能会如此美丽滴,按照小投和同事们的打新经验来说,基本上新债的中签概率在1/3-1/4左右。
就是说平均发行3-4个新债,才能中一次。不过好在有些新债能中2-3签,运气好的话还能获得一些超预期的收益。
上面,小投讲了打新的最理想收益状况,下面,小投讲个真实案例。
下面这张图里是小投的一位同事友情提供的数据,是ta今年打新债的收益明细,数据真实有效,如有雷同,绝不可能~
从图中可以看到,按照实际的中签情况来算,今年这位小伙伴的总收益是4288.5元,占用资金同样是1w元左右,年化收益高达42.89%,收益也是非常动人的~
最后,有小伙伴问小投,为什么要在上市的当天卖出新债呢?既然它这么好,我能不能一直持有呢?
打新是一种市场套利政策,及时撤离可以提升资金的周转效率,如果你钱多,并且这笔钱2-3年没有别的用途的话,其实持有也可以。
不过咧,这会引发两个问题。
一是占用资金,因为新债上市初期就透支了很多上涨的空间,后面上涨主要取决于市场对正股的看法,所以需要一直持有、等待,后面如果又中新债的话,需要源源不断地输入资金。
有数据显示,如果一直持有打中的新债,一直到新债涨到可转债的卖出规则,那么一年大概会占用6w元左右的投资资金,这对于很多小伙伴来说,可能不是一个好选择。
第二个问题是如果持续持有,那么对于可转债的质地和价值就会有一定的要求,这就需要小伙伴学习相关的知识增长技能啦。
所以说,最简单、最快速的“落袋为安”大法,就是在上市第一天卖出,拿了钱就跑~
可转债打新真的是集“低风险”、“高收益”的优点于一身呀!
唯一的缺点大概就是,收益并不会随着本金的增长而增长,即使你有很多很多钱,也没法全部投进去(线下打新倒是可以,但是另一种玩法啦~)。
当然,你也没有很多很多钱……嘻嘻,皮一下。(小投也没有,哭唧唧)
好啦,可转债打新就给大家介绍到这里啦,看了文章的小伙伴们,赶快行动起来吧!
新的一年,新的可转债,等你哟~
点个“在看”,钱越变越多
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