绝大多数人,在做投资之初,怀有的都是美好憧憬,想赚钱,想财务自由……
但我不是这样。
在做任何一笔投资之前,我想的第一个问题都是,这笔交易,我的极限亏损是多少,只有最差的结果,我也可以接受,并且确保,当最差的结果发生,我也有能力进行反击时,我才会去做这笔投资。
所以,无论是做基金组合也好,还是我自己买股票、买转债、买期权也好,我总是习惯于,先把极限亏损说清楚,并且反复强调。
比如,「小鳄鱼配置组合」一直在努力,将最大回撤控制在15%以内,成立两年多来,它的最大回撤是6.21% 。
比如,「沈潜300增强精选」虽然不会控制回撤,但在成立之初,我就明确告知大家,我预计沪深300未来的最大下跌空间是31.13%,如果承受不了这样的回撤,千万不要买。
比如,我很喜欢的大秦转债,我之前多次说过,大秦转债很难跌破100元,极端情况下也难以跌破90元。大秦转债上市以来,经历了可转债和股市大跌的双重考验,最低价98.95元。
比如,每次我买期权时,都做好了权利金全部亏光的准备。
比如,我买陕煤的时候,就做好了股价再跌50%的准备。
比如,我买港股石油公司的时候,就做好了原油价格再跌回20美元的准备。
…………
这个世界很残酷,当我们只怀有美好希望的时候,反而是最脆弱的时候,就像是危险丛林中,毫无风险意识的一只小白兔。
绝大多数人,都不喜欢风险,或者掩耳盗铃,或者避而不谈,但事实上,当我们对最坏的情况都已做好准备时,才会真正强大,做投资,也最安心。
好了,今晚就聊到这儿,明天见。
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