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风险评级AA类型政信类
风险点(1)水城城投的运营管理;(2)贵州六盘水水城县的财政收入状况。
产品特色贵州六盘水水城县政府应收账款转让借款,五折土地抵押。
项目基本信息
产品名称XX329号贵州水城城投应收账款(债权)投资集合资金信托计划
信托期限24个月保 管 行中国银行贵州省分行
起点金额100万信托规模2亿元
信托公司XX信托 简介
公司注册资本11.56亿元。截至2014年12月31日,公司净资产44.86亿元,托管资产2197.63亿元。
预期
年收益率100万元≤单笔认购金额<300万元 9%
300万元≤单笔认购金额 9.5%
收益分配按年分配利息收益,信托到期还本付息。
投资方向 受让水城县城市投资开发有限责任公司(下称“水城城投”)所持有的对贵州省六盘水市水城县人民政府的应收账款(债权)和该应收账款的孳息及其所有从权利(具体应收账款债权金额以受托人与转让人双方确认的金额为准),资金用于水城县以朵瑞君安置小区项目建设。
还款来源第一还款来源:水城县政府对应收账款的回款。
第二还款来源:以朵瑞君安置小区项目的收入:预计可实现收入91276万元。
1、出让商业店铺的销售收入:约56585万元。商铺面积约为37723.19平方米,按照当地一般商业店铺价格1.5万元/平方米出售;
2、项目建成后可土地出让收入:7800万元。整理土地65亩,每亩价值120万;
3、出售安置房的销售收入:23316万元。可出让安置房共804套,每套29万;
4、财政补助:3575万元。
风险控制1.土地抵押
水城城投 以经中介机构评估抵押率不超过50%的国有土地使用权提供抵押担保(抵押率=信托计划资金÷抵押物评估价值)。
XX信托资料显示,抵押物资料如下:
经江西新源洪城房地产土地评估有限公司评估,抵押的土地总面积为27万平方米,评估总价值约为40581万元,以本次借款2亿元计算,抵押率为49.28%。
2.连带担保
(1)水城城投 为射洪县政府还款提供连带责任担保。
(2)水城县宏业投资开发有限公司(以下简称“水城宏业”)提供连带责任担保。
产品说明1.借款人 水城城投 简介
公司成立于2012年4月,注册资本2000万元,是水城县政府的全资子公司,主要负责水城县的基础设施建设等。
截至2015年6月30日,公司总资产42.88亿元,净资产33.22亿元,资产负债率22.53%;2015年1-6月,公司实现营业收入3.12亿元,净利润1480.12万元。
据2015年9月7日人民银行征信报告显示,公司无金融贷款,无不良情况。对外担保余额5600万元,为抵押担保。
2.担保人 水城宏业 简介
公司成立于2005年11月4日,注册资本1亿元,是水城县财政的全资子公司,主要负责对水城县政府授权范围内的国有资产依法自主经营。
截止2015年7月31日,公司总资产38.46亿元,净资产22.95亿元,资产负债率为40.33%;2014年1-12月,公司营业收入524.82万元,净利润330.90万元。
据2015年4月7日人行征信报告显示,公司未结清贷款共49989万元,其中:正常类40900万元,关注类9089万元。对外担保中抵押担保共4笔,余额共计15000万元。
3.建设项目 简介
以朵瑞君安置小区项目位于水城县双水新区,总占地面积75661.62平方米,拟建设总建筑面积294082.01平方米,计容积率建筑面积265148.31平方米,容积率3.5。建筑类型为安置小区、商业中心、幼儿园、农贸市场,安置户数1942户,商业建筑面积37723.19平方米,安置户商业配套19.42平方米/户。
项目建设总资金为85283.16万元,截止2015年10月10日,自有资金已投入约2.89亿元,占比33.89%。
4.债务人 六盘水市水城县 简介
水城县位于贵州省西部,与云南省接壤,隶属贵州省六盘水市,是全国41个重点产煤县之一,是贵州主要铁矿、铅锌矿产地之一;总面积3605平方千公里,总人口86万人(2013年)。
水城县煤炭探明储量51亿吨,可开采量45亿吨,大都处于正待开发阶段;已探明铁矿工业储量1648.1万吨,远景储量5315万吨;铅、锌储量分别为12.09万吨和43.5万吨。
2014年,水城县实现GDP 181.11亿元,财政总收入28.82亿元,公共财政预算收入19.51亿元。水城县工业增加值增速在贵州省经济强县中排名第5位,旅游总收入增速在贵州省排名第2位。
2012-2014年水城县财政收支情况表 (单位:万元)
截至2014年12月31日,水城县政府债务余额19.93亿元,债务率41.26%,负债率11.00%。
5.地方债政策
2013年12月31日,国家发展与改革委员会允许地方政府平台公司发行债券用于“借新还旧”。
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