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风险评级AA类型政信类
风险点（1）水城城投的运营管理；（2）贵州六盘水水城县的财政收入状况。
产品特色贵州六盘水水城县政府应收账款转让借款，五折土地抵押。
项目基本信息
产品名称XX329号贵州水城城投应收账款（债权）投资集合资金信托计划
信托期限24个月保 管 行中国银行贵州省分行
起点金额100万信托规模2亿元
信托公司XX信托 简介
公司注册资本11.56亿元。截至2014年12月31日，公司净资产44.86亿元，托管资产2197.63亿元。
预期
年收益率100万元≤单笔认购金额<300万元 9%
300万元≤单笔认购金额 9.5%
收益分配按年分配利息收益，信托到期还本付息。
投资方向 受让水城县城市投资开发有限责任公司（下称“水城城投”）所持有的对贵州省六盘水市水城县人民政府的应收账款（债权）和该应收账款的孳息及其所有从权利（具体应收账款债权金额以受托人与转让人双方确认的金额为准），资金用于水城县以朵瑞君安置小区项目建设。
还款来源第一还款来源：水城县政府对应收账款的回款。
第二还款来源：以朵瑞君安置小区项目的收入：预计可实现收入91276万元。
1、出让商业店铺的销售收入：约56585万元。商铺面积约为37723.19平方米，按照当地一般商业店铺价格1.5万元/平方米出售；
2、项目建成后可土地出让收入：7800万元。整理土地65亩，每亩价值120万；
3、出售安置房的销售收入：23316万元。可出让安置房共804套，每套29万；
4、财政补助：3575万元。
风险控制1.土地抵押
水城城投 以经中介机构评估抵押率不超过50%的国有土地使用权提供抵押担保（抵押率=信托计划资金÷抵押物评估价值）。
XX信托资料显示，抵押物资料如下：
经江西新源洪城房地产土地评估有限公司评估，抵押的土地总面积为27万平方米，评估总价值约为40581万元，以本次借款2亿元计算，抵押率为49.28%。
2.连带担保
（1）水城城投 为射洪县政府还款提供连带责任担保。
（2）水城县宏业投资开发有限公司（以下简称“水城宏业”）提供连带责任担保。
产品说明1.借款人 水城城投 简介
公司成立于2012年4月，注册资本2000万元，是水城县政府的全资子公司，主要负责水城县的基础设施建设等。
截至2015年6月30日，公司总资产42.88亿元，净资产33.22亿元，资产负债率22.53%；2015年1-6月，公司实现营业收入3.12亿元，净利润1480.12万元。
据2015年9月7日人民银行征信报告显示，公司无金融贷款，无不良情况。对外担保余额5600万元，为抵押担保。
2.担保人 水城宏业 简介
公司成立于2005年11月4日，注册资本1亿元，是水城县财政的全资子公司，主要负责对水城县政府授权范围内的国有资产依法自主经营。
截止2015年7月31日，公司总资产38.46亿元，净资产22.95亿元，资产负债率为40.33%；2014年1-12月，公司营业收入524.82万元，净利润330.90万元。
据2015年4月7日人行征信报告显示，公司未结清贷款共49989万元，其中：正常类40900万元，关注类9089万元。对外担保中抵押担保共4笔，余额共计15000万元。
3.建设项目 简介
以朵瑞君安置小区项目位于水城县双水新区，总占地面积75661.62平方米，拟建设总建筑面积294082.01平方米，计容积率建筑面积265148.31平方米，容积率3.5。建筑类型为安置小区、商业中心、幼儿园、农贸市场，安置户数1942户，商业建筑面积37723.19平方米，安置户商业配套19.42平方米/户。
项目建设总资金为85283.16万元，截止2015年10月10日，自有资金已投入约2.89亿元，占比33.89%。
4.债务人 六盘水市水城县 简介
水城县位于贵州省西部，与云南省接壤，隶属贵州省六盘水市，是全国41个重点产煤县之一，是贵州主要铁矿、铅锌矿产地之一；总面积3605平方千公里，总人口86万人（2013年）。
水城县煤炭探明储量51亿吨，可开采量45亿吨，大都处于正待开发阶段；已探明铁矿工业储量1648.1万吨，远景储量5315万吨；铅、锌储量分别为12.09万吨和43.5万吨。
2014年，水城县实现GDP 181.11亿元，财政总收入28.82亿元，公共财政预算收入19.51亿元。水城县工业增加值增速在贵州省经济强县中排名第5位，旅游总收入增速在贵州省排名第2位。
2012-2014年水城县财政收支情况表 （单位：万元）
截至2014年12月31日，水城县政府债务余额19.93亿元，债务率41.26%，负债率11.00%。
5.地方债政策
2013年12月31日，国家发展与改革委员会允许地方政府平台公司发行债券用于“借新还旧”。
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