从今年年初开始,黄金的走势一直还算不错,到现在算算也有将近8%的收益了。今年的全球政治经济环境仍然面临不少不确定性,不少券商分析师认为黄金有投资机会。
一直以来,都有很多小伙伴问我,黄金到底要不要买,怎么投。
黄金这个话题,说简单,其实投资逻辑很简单,我们以前也做过不少的科普:
但说难,具体到投资中,还是真是有不少小细节。
今天就跟大家简单聊聊黄金投资的几个渠道,以及适合我们的产品有哪些吧。
01 常见的黄金投资品种
投资黄金的标的非常简单(就是黄金啦)。而且黄金基本都是以美元计价,所以国内外黄金的价格相差不大,我们在考虑不同的投资渠道时,主要关注和对比交易费用、交易门槛还有交易的流动性这些因素。
按照这个逻辑,咱们来简单对比一下几个常见的黄金交易产品的差别:
不少小伙伴总想买实物黄金,觉得心里最踏实,但是真的考虑到价格、未来的回购损耗、以及保存成本来看,实物黄金不算是个好的选择。
尤其当我们想要做一些黄金的事件驱动投资时(比如英国脱欧、川普当选),市场往往变化很快,实物黄金也很难满足我们实时交易的需求。
综合费率、起点、及投资方便程度来看,黄金ETF基金是比较适合我们做投资的选择之一。
02 场内黄金ETF基金选哪只?
一般来说,黄金基金分两大类:QDII黄金基金和国内ETF基金。
前面说过,国内外的金价基本相差不大,而且投资海外黄金的QDII基金,几乎90%以上的资产投向世界上几只大的黄金ETF,所以QDII黄金和国内黄金比较同质。
而且QDII基金本身相对一般国内ETF的费率较高,所以并没有太大优势。咱们主要来看看国内的几只黄金ETF基金。
国内的黄金ETF基金有四只,分别是:
这些黄金ETF,都是通过投资上海黄金交易所的黄金现货实盘合约,来跟踪国内黄金价格走势,比较基准都是上海金交所的现货黄金Au99.99,表现相差也不大,四只基金的交易费用也一样。
所以我们在投资的时候,更多考虑到交易的流动性。推荐大家选择其中规模相对大而且交易活跃的基金。
03 场外黄金ETF有玄机
其实能投资黄金的基金除了这四只,还有这四家基金公司对应场内ETF发行的场外ETF联结基金。
咱们先来复习下场内外基金的差异:手把手丨买基金之前,你需要知道这些
具体到这些场外黄金ETF联结基金,它们投资对应场内ETF的比例都不低于90%,同时保留不低于5%的现金或者高流动性仓位用于赎回准备等,所以这些场外基金在表现上差异也不大。
*数据来源:天天基金;近半年来收益率
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