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忘记成本,为什么做不到?
老鹰666
>《资金管理》
2021.07.12
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网上流传的一个段子是:“等我股票回本了,就跟你离婚。”他淡淡地说。
听完后,她的心里暖暖的,她想,这大概是最海枯石烂的承诺。
---2016年度最佳微小说候选文章。
这个段子每次在股市下跌的时候都会拿来逗乐,但实际上想想,这其实不是个段子,而是我们投资上的真实写照,就是舍不得止损。
比如当初投资某支基金或者个股,看重的是行业和公司的基本面持续向上,
而在随后的投资上,基本面的发展并不像预期的那样发展,反而变得不好了,但价格已经跌了好多,卖了就会亏损。
这个时候,很多人忘记或者不愿意止损卖出,好像不卖出就不会亏损一样,把买入卖出原则要一致都给忘记了。
最后的结果往往非常不好,绝大部分都是在最后的煎熬中忍不住割肉,比起一开始就认错损失了很多金钱,也浪费了大把的时间和机会。
解决这个问题的办法其实也不难,但真的很少人能做到,最主要的是心理层面的问题。
绝大部分朋友觉得只要不卖,就是浮亏,早晚涨回来,可实际情况就跟上面说的一样,熬不住,数月或者几年后最后还是割肉了。
还有一个深层次的原因,那就是买入的时候就没考虑风险的问题,万一碰到回撤怎么办?
我把我的思考分享出来,总的来说,做到以下几点,
即便遇到大的回撤,也可以从容应对
:
NO.
1
不做个股投资,尽量投资基金
最好是指数型基金
对于绝大部分投资者来说,个股投资并不适合大家。
截止到2021年6月30日,个股投资收益的中位数是-4%,而沪深300的涨幅是2.48%。
而且个股基本面研究的难度很大,不是大家想象的这么简单。以科技举例,
我从2019年开始重仓科技以来,面临的最大问题就是个股选择很难,选来选去不是看不懂,就是拿不住,最后还没跑赢重仓的新能源汽车指数基金。
关于基金的数量,如果说以前我们没得选,现在简直不要太丰富。
截止到2021年7月5日全市场总共有8111支基金,其中1146支指数基金,ETF达到了507支。
可以说,只要是能想到的投资机会,不管是行业类的,还是风格类的,亦或者是债券、短融等等,都应有尽有。
所以,拥抱基金投资是当下最好的时代,也是最好的选择。
NO.
2
选择最具成长性的行业基金
搭配最具成长性的宽基
在实际的投资中,我们会面临很多选择:
一个是成长性行业,但普遍较贵;另一个是价值风格,很便宜但成长性没有。
先看两张最具代表性的对比图:
中证医疗指数
中证银行指数
两个指数都发布于2004年12月31日,截止到2021年7月5日,中证医疗收在18792点,而中证银行收在6901点。
前者是后者的2.72倍,从图形上看,任何时候介入中国医疗都没有致命的错误,总会新高。
当然,如果价值风格跌到极致了,出现了明显的翻转信号,还是可以适当配置避险的。
NO.
3
利用自己定投的优势
不要把它视为劣势
很多朋友总是觉得一把梭哈比较爽,好像每次都能买到底部,卖在顶部一样,可事实是大家的确很难做到。
与之对应的,很多人把定投当做一种劣势,这是完全颠倒了的。定投是散户具备的巨大优势,是对比大资金和趋势资金不可比拟的优势,这种优势主要来自于以下3个方面:
第一,散户的闲钱是持续定期流入的,
而大资金和趋势资金的钱不具有持续性,往往是行情越好,资金越多,行情不好的时候资金大量兑现。这样导致的直接结果就是追涨杀跌,而散户定投就不会这样。
第二,由于持续的定投,
当市场处在低位的时候,大资金和趋势资金不敢买,而散户依然可以按照纪律去定投,平摊风险,增加收益。
第三,在确保闲钱的前提下,不着急做利润了解和止损,
反而比波段操作收益更高更省心。
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