刘开斌:股市谈人性
最近,不时接到一些老朋友的电话;寒暄之后,最终不免会谈到股票,谈到股票普遍则都是连连叹息!
“这几年做股票赔惨了!现在都不敢跟家人说真实情况,只说亏了点,实际上已经快亏光了!我现在该怎么办啊?当初真该听你的,拿着几只好股票,不炒来炒去的,就是亏也比现在强多了!最起码,比现在心理有底。唉,我怎么就是控制不住自己的手呢?”说实话,听了他这番话,我心里也非常不是滋味,毕竟,就是拿着我说的所谓价值蓝筹股,这几年跌下来,也不见得结果会好到那里。
应该说我这些朋友,普遍在自己领域都有一些小成就,工作生活中都是一群干练的人,可到了股市,虽偶有赚钱,但基本都以赔钱为主,甚至有些还赔的很惨。之所以这样,就像我之前给他们总结过的:不是没买牛股,买了牛股拿不住,拿住的都是套牢的。可以说,股票市场是功利欲非常强烈的地方,因为赚钱和赔钱可以在很短的时间内产生。因此股票市场是人性的放大镜,任何优点和缺点都会在这里迅速放大。也正因为如此,很多原本生活中很聪明的人,一进股市,智力就快速下降,不知不觉中就迷失到这诡秘不定的市场中不能自拔。
为什么会这样?其根本是人性弱点在作怪。人性弱点中最突出的几项都是炒股人的致命软肋:贪婪、恐惧、冲动、盲从和执迷不悟等等,下面让我们一起来一一解析。
贪婪:最普遍的体现是,从来不肯罢手。很多新股民甚至是老股民,炒股从来都不空仓:牛市满仓,熊市也满仓;这样的结果自然就像姚明说的,“辛辛苦苦好多年,一觉睡到解放前!”当然,我这样说,有失偏颇,毕竟熊市不是写在脸上的,都是走出来事后才知道的。但绝大多数股民那种,连一个小阳十字都不肯放过的操作方式,不是极度贪婪又是什么!所以不战胜贪婪,注定难逃悲剧收场;股市操作需要有所为有所不为;需要懂得必要的“舍”,才能得到你想要的“得’。
恐惧:也是股友最难战胜的心魔。涨也怕跌也怕,几乎炒成“神经病”了!这类股民不算少数。大盘涨了,由于担心再跌而恐惧;大盘跌到1664点了,很多人担心会跌到800点,因为恐惧而在最低位斩仓;股票涨了一点,担心下跌,在刚刚上涨阶段就卖掉了,股票跌了,往往由于恐惧在最低位斩了,这样的例子不胜枚举。如何战胜恐惧,一般股民而言必须明白一点就好:就是买其所值。不熟不买,不懂不买,这样自然能战胜由于未知而造成的恐惧。所以对于绝大多数普通投资者而言,价值投资是你最后依靠,尽管它呆板很不完美,但对于不是很专业的你而言,它却是你最终能战胜市场的法宝。
冲动:这点大家也不陌生。身处股市,诱惑时时发生,这个股票涨停了,你看那一只也在冲涨停!自己的不仅没涨,还在跌。老子受不了啦!换了追涨停;结果一冲动,放掉了一匹即将启动的黑马,骑上了一只马上见顶的死猪。如果没有定力,做股票就像身处花花世界的男人,到处沾花惹草,想不出事那是不可能的。要知道,股市如人生,选股如选妻,选要严格,一旦选定心仪的对象,不能随意抛弃,一定要和她度过这个“阶段人生”;好股多,就像世间好姑娘多一样,你不能期望世间所有的好姑娘都和你有一断情吗?显然,照顾好你已经选定的这个好姑娘才是你应该做的。
盲从:这是普通股民的通病。今天媒体看涨,自己马上也看涨,尽管刚才还在看跌;今年机构看好,自己也跟着看好;看别人买股票,自己也马上跟进。这类盲从者也不算少数,盲从是一种从众心理,害怕自己被抛弃,选择如大众相同,这是典型的羊群效应。盲从说到底是心理上的孤独和无助,所以表现出没有主见的一种行为。在生活中,这种从众心理也许并不为过,但在股市中却是一种致命伤,因为理论上讲,股市是少数人才能赢的游戏,所以盲从大众基本难逃方向性的错误。
执迷不悟:大家可能觉得在股市中并不常见,但也不能不提,因为它的危害很大。最常见的表现为,一只股票经营失败,买进已经亏损累累了,很多股民还在不断补仓,越跌越补,最后由小套变大套,以至死到了一只股票上翻不了身。不是说亏损就要卖出,但对于公司经营明显难以改善的公司,股价又处在明显的下跌通道中,最好的办法还是认赔出局。做股票的人要明白,常在股市走,偶尔出现一两次错误是正常的,只要及时更正,留下青山在,不怕没材烧才是上策。
总而言之,股市投资需要战胜人性。真正的专业化投资、专业化操作需要丢掉人性,一切操作以市场信号为基础,该买时买,该卖时卖,这期间甚至都没有自我。当然这需要一个修炼过程,而对于普通投资者而言,价值投资则是更简化直接的专业化操作:即有价值买,也许没买到最低价,但这就够了;同理,价值高估时卖,也许没卖到最高价,但赚到中间这段就够了。把握这个简单傻瓜操作,你就能真正战胜自我,而一旦战胜自我,自然就能很轻松的战胜市场了。
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