打开APP
未登录
开通VIP,畅享免费电子书等14项超值服
开通VIP
首页
好书
留言交流
下载APP
联系客服
保单整理流程解析和工具,拿来即用
Shilangguo
>《保险》
2021.12.17
关注
一、为何要做保单整理?
1、这是一种专业化的主顾开拓斱式
2、这是一个很好的服务动作
3、帮助客户理清保障内容,完善保障体系
4、协助客户定期评估保险计划,适时调整保障
5、让客户明白,买保险不是“一劳永逸”的事情
二、保单整理的好处
1、是体现我们专业的时候
2、能够让客户省心,客户省心了,我们就抓住了客户的心
3、能够让我们了解客户的家庭保险规划状况
4、通过专业的服务能够让我们获得更多的信任和转介绍
三、不做保单整理的后果
1、每年都有金额庞大的保险生存金、分红在保险公司“沉睡”,无人认领
(1)客户不知道有年金可领
(2)未办理银行转账
(3)转账账号发生异动
(4)家庭住址的变动未告知保险公司
(5)完全忘记买过保险
2、逾期未缴纳保费,导致保单失效
四、客户保单存在五大问题
1、保额不够:不知道多少才足够,以为有就行
2、结构不合理:如只有理财型保险,戒家庭成员和主要经济支柱之间分配不合理
3、把保单束之高阁:忘记保障利益,保单效力等
4、错填戒漏填关键项:以往大部分保单的受益人都是法定
5、“浪费”与“缺口”并存:不适合自己的产品很多,而切实的保障缺口却未填补上
五、保单整理流程
1、制作家庭保单一览表
2、制作并详细讱解分析报告
(1)建立保险观念
(2)现有保障分析简述
(3)保障缺口分析及投保建议
六、注意事项:
1、需完整详细地列出保单内容及项目
2、所有保险责任按照保单上的原文戒概述记录在表格里
通过整理客户档案,为客户提供高品质的服务,能够收集到大量的转介绍名单。获得这样一些高质量的名单后,尽快投入到新客户的开拓中去,保证了在寿险道路上始终有源源不断的客户资源。通过整理客户档案获取准主顾名单,不仅节约了很多主顾开拓的时间和精力,也带来了良好的业绩。
保单整理几张常用表格
一、检视表
二、信息表
三、预期保障表
四、已有保障表
五、简易保单整理表
需要更多寿险知识:
本站仅提供存储服务,所有内容均由用户发布,如发现有害或侵权内容,请
点击举报
。
打开APP,阅读全文并永久保存
查看更多类似文章
猜你喜欢
类似文章
【热】
打开小程序,算一算2024你的财运
寿训笔记:怎样利用影响力中心做主顾开拓
【展业技巧】从车险切入寿险
【保险经纪人之路】-聊聊做保单整理的原因、流程
2张保单体检表,家庭保险的钱你在怎么花丨TOP好文
借助保单体检,高效线上成交 | TOP好文
如何进行‘家庭保单整理’
更多类似文章 >>
生活服务
热点新闻
留言交流
回顶部
联系我们
分享
收藏
点击这里,查看已保存的文章
导长图
关注
一键复制
下载文章
绑定账号成功
后续可登录账号畅享VIP特权!
如果VIP功能使用有故障,
可点击这里联系客服!
联系客服
微信登录中...
请勿关闭此页面
先别划走!
送你5元优惠券,购买VIP限时立减!
5
元
优惠券
优惠券还有
10:00
过期
马上使用
×