当代金融家｜“‘风险为本’视角下金融机构反洗钱工作的挑战和应对”高端闭门研讨会6月28日在京成功举办

      2023年是我国反洗钱领域的攻坚之年，延续2022年的强严监管趋势，监管层面对金融机构合规管理能力的要求持续加码。面对错综复杂的国际形势，做好反洗钱工作意义尤其重大。国内反洗钱工作也正在向高质量发展阶段迈进，由金融机构引领的并由全社会参与的反洗钱预防体系逐步形成。

                                             

6月28日下午，“'风险为本’视角下金融机构反洗钱工作的挑战和应对”高端闭门研讨会在北京成功举办。来自国家开发银行、中国进出口银行、中国邮政储蓄银行、中国银行、中国农业银行、中国民生银行、中信银行、中国光大银行、兴业银行、北京银行、北京农商银行、广西北部湾银行、德国商业银行、光大信托等15家金融机构近30位反洗钱与风控合规领域的权威专家出席了会议并进行精彩互动。会议由金融风险管理50人论坛学术委员会联席主席、中拉合作基金前首席风险官、中合担保独立董事兼董事会特别顾问范希文先生担任Chairman并主持。

金融风险管理50人论坛学术委员会联席主席、中拉合作基金前首席风险官、中合担保独立董事兼董事会特别顾问范希文

本次闭门会由《当代金融家》杂志、中国科技金融促进会主办，由律商联讯风险信息（LexisNexis®Risk Solutions）协办，金融风险管理50人论坛、金融科技与共享金融100人论坛、跨境金融50人论坛和全球高科技产业投资联盟承办，并得到对外经济贸易大学金融市场研究中心、北京道口金融创新研究院以及当金智库的学术支持。

中国金融风险管理50人论坛学术委员会秘书长、对外经济贸易大学金融市场研究中心主任、全球风险协会（GARP）北京分会共同主席张海云

金融风险管理50人论坛学术委员会秘书长、对外经济贸易大学金融市场研究中心主任张海云教授在开场致辞中介绍了智库一贯秉承的价值理念和长期积淀的金融底蕴，回顾了智库筹办过的系列经典活动，并表示这次闭门研讨会是三年疫情之后FRM50智库高端闭门系列活动的重启和商业银行全面合规专题系列的延续，对于金融机构反洗钱领域来讲也是一次同行业交流难能可贵的契机。

律商联讯风险信息（Lexis Nexis®Risk Solutions）战略顾问黄维列

律商联讯风险信息战略顾问黄维列从全球视野的角度，重点从七个方面分享了2023年全球金融犯罪合规FCC趋势，包括金融机构的金融犯罪合规成本持续上升、金融犯罪合规业务和反欺诈业务融合运作、监管加强对全球供应链的关注、提高筛查效率的需求不断增强、对KYC和金融交易对手的关注不断加强、全球贸易合规自动化加速发展、经验丰富的专业人员紧缺等。关于如何应对这些趋势，他认为，金融机构应该将相关预算从人力投入方向，向技术方向倾斜，通过自动化水平的提升来降低合规成本，提高效率。

中国邮政储蓄银行内控合规部高级内控合规专家沈可生

中国邮政储蓄银行内控合规部沈可生围绕商业银行洗钱风险管理数字化转型工作方向分享了很多经验和心得。作为国内商业银行反洗钱工作发展的亲历者，他对当前国内商业银行反洗钱工作面临的主要矛盾进行了深入阐述，并围绕反洗钱工作数字化转型的内在逻辑、定义全行反洗钱工作标准、企业级数字化转型的重要组成部分、信息资产价值四大要点，分享了如何通过提高反洗钱工作数字化水平来缓解上述主要矛盾的有效路径。

中国民生银行反洗钱管理部总经理马丽

中国民生银行反洗钱管理部总经理马丽也作为国内反洗钱领域的资深专家，围绕商业银行洗钱风险管理与价值创造进行了精彩深入的分享。她指出，在“风险为本”的总原则下，通过把控风险与业务平衡发展的关系，推动反洗钱工作从合规性向有效性转变，能够使反洗钱工作从单纯的“防风险”升级为“创价值”，并通过12项具体工作举措的重点分享，向与会者阐释了如何通过重点、难点问题解决切实为一线赋能，将反洗钱效能转化为强大生产力，创造显性价值。

广西北部湾银行运营管理部总经理李英

广西北部湾银行运营管理部总经理李英从地方商业银行的角度，围绕“业务融合，智慧赋能，提升反洗钱工作的有效性”进行了主题分享。她指出，当前反洗钱工作的核心是提升有效性，并建议可以通过推动反洗钱与业务条线的风险管理部门进行模型整合与管控融合，并提高可疑交易监测模型池的指标丰富程度与智能化建模能力，以及打通各业务系统与反洗钱系统对客户的信息监测链路，实现监测档案和评级一体化，以此来整体提高反洗钱工作的有效性。

律商联讯风险信息（Lexis Nexis®Risk Solutions）中国区负责人陈志平

律商联讯风险信息中国区负责人陈志平重点分享了银行业反洗钱名单监控和贸易合规审核最佳实践。他指出，建立完善的反洗钱名单监控机制符合国家反洗钱体系建设和监管要求，也是国际间金融机构间合作的前提条件，还能够防范地缘政治引发的制裁合规风险。完善的名单监测解决方案可以覆盖客户准入及回溯-反洗钱名单监测、实时资金交易-涉恐及制裁名单监测、贸易及相关单据-贸易及出口管制筛查等场景，并在名单监测工作中抓住有效性、效率、可扩展以及透明度四大核心点，最终落实名单监测最佳实践流程。

当金茶话交流互动现场照片

当金茶话环节与会嘉宾真诚热烈的交流讨论也同样精彩纷呈。北京银行法律和合规部副总经理王吉庆、光大信托信息技术部副总经理祝世虎等与会金融机构专家代表就当前反洗钱工作遇到的主要难点、推动业务部门重视合规文化并建立完善的合规系统以及从反洗钱名单筛查的角度如何应用“风险为本”的政策等主题进行了深入而细致的交流。大家提出问题，共同研讨可能的解决方案并分享经验，就反洗钱工作如何站在时代前沿及全球视角来深入思考、主动作为和积极应对纷纷献智献策。

闭门会与会嘉宾合影

此次“'风险为本’视角下金融机构反洗钱工作的挑战和应对”高端闭门研讨会，是《当代金融家》杂志携手旗下智库金融风险管理50人论坛应业内众多金融机构风险合规从业者倡议推出的商业银行全面合规高端闭门系列活动之一，同时也是金融家下午茶第68期，今后将持续关注国内外风险合规管理监管动态及金融机构风险合规实务等方向，有针对性推出更多有价值的闭门研讨会。