70天后，大额换汇将受到限制！
从以前的单日20万元下降到单日5万元！
这项新修改的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》主要参考的是《中华人民共和国反洗钱法》，结合了现行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》两部规章，意在于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护我国金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。
（图片来源：网络）
1新实行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》有哪些跟我们居住在外的海外华人或留学生息息相关的内容？
规章中规定，以下四种交易，银行及其他金融机构必须上报：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转；
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转；
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
也就是说，当一位客户在一日之间，单次或累计换汇达到人民币5万元，或是等值于1万美元，或是单次或累计交易达人民币20万元或等值于1万美元的情况下，银行及其他金融机构就有义务将这位客户的交易上报。
同时，即便是非自然人（法人代表、个体商户、私企等），一日之内单笔及累计交易达20万人民币或等值于20万美元的，无论是境外还是境内交易，银行及其他金融机构也必须上报。
（图片来源：网络）
联系客服
