搬入杭州美好大厦不久的浙江省冶金物资有限公司（下称冶金物资）是一家低调的国企，但它在金属贸易领域成绩斐然。只是，业务流通中票据的“多进多出”，让其财务人员伤透了脑筋，直至他们遇到了“让人很难拒绝的”票据管理神器。
满意的“保险箱”
冶金物资成立于1979年，是一家以贸易为主的省级大型国有物资流通公司，也是当地赫赫有名的国企杭钢集团的全资子公司。冶金物资发展迅速，2014年销售额就达到300多亿元，即使在近两年钢贸环境不乐观的情况下，仍然实现了逆势增长，2016年创下利润的历史新高，是杭钢集团旗下最稳定、效益最好的子公司。
冶金物资形成了鲜明的经营特色，业务“四大金刚”分别是全品种钢材、有色金属品种、冶金炉料和外贸进出口。和大量销售额“共存”的，是下游客户源源不断付过来的银行承兑汇票。“工作日里公司每天的销售额基本在1亿元以上，大部分是零售所得，由几吨到几百吨的多笔业务组成，收款方式大部分是承兑汇票。”冶金物资财务部经理说，“每天流转几十张票据，还有上百张票据的结余，保险箱都要买特别大的，用来装非常多的承兑汇票。”
销售中收到大量的小票：金额小、背书长，最小额度才1-2万元，实在难以利用。由此，冶金物资的保险箱里最多时候会存有四、五百张的票据，财务人员一边担心保管的安全性，一边也希望这些票据能够产生效益。
这样“两全”的想法，在与浙商银行合作后，轻松地实现了。
“企业对银行很放心，难以用出去的票据和临近到期日的票据放进涌金票据池后，解决了我们之前自己处理票据时出现的各式问题。”财务部经理说，涌金票据池减少了财务人员的工作量，节约了不少财务成本，缓解了财务人员一直以来处理票据的压力。除此之外，“涌金票据池”的免收托收费和回款资金靠档计息则实打实地为冶金物资增加了效益，财务部门也转变以往后勤保障的角色定位，转型成为创利部门。
资金是坚强的底气
很多银行都试图与冶金物资开展票据池业务，但是每一次都因为无法满足冶金物资的全部要求而作罢。对冶金物资来说，精益求精的高要求才能等来完美的选择。
与涌金票据池合作两年半以来，冶金物资入池托收票据近2000张，入池金额达到近2亿元。最重要的是，“到目前为止，没有出过差错，很让人放心。”不仅自己满意，冶金物资还将涌金票据池推荐给合作伙伴。
而浙商银行近期推出的“至臻贷”，更是让冶金物资尝到了甜头。每年的春节前后，都是冶金物资资金量最为紧张的时期，一边要向长期协议的上游方购入大量钢材、有色金属等原材料，一边要面临下游生产企业春节放假的停滞期所带来的库存压力。“至臻贷”为冶金物资提供了一笔近3亿元的流动资金贷款，满足了其春节期间的囤货需求，减轻了财务压力。除了季度性资金紧张之外，冶金物资在每月月底也存在大量资金需求，“至臻贷”灵活定制的特性，特别符合冶金物资的流动性管理需求，解决了企业流动资金备付的难题，获得了客户的好评。
“‘至臻贷’的优势就是随借、随贷、随还，企业可以根据自己的需求，来选择还款的时间。”财务部经理说，冶金物资作为一家国企，对企业成本精打细算，遵守着利润是企业生存第一的准则。正因如此，“至臻贷”的特性尤其“讨得他们的欢心”。
财务部经理还提到，拥有充足的现金流，公司的业务员在洽谈业务时也会变得“理直气壮”，因为强大的现金流就是公司对外最好的后备武器。
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