以开办公司为名办理大额度信用卡透支，为了方便自己套现，竟然私自购买pos机。后来公司倒闭，所欠透支款还不上了，银行几次催款仍以种种理由不还，结果构成信用卡诈骗。近日，沙河口公安分局经侦大队破获多起信用卡诈骗案，抓获嫌疑人4人，目前都已被刑事拘留。
购买pos机为方便自己套现
今年第一个揪出的信用卡恶意透支额度最大的就是某公司的王某，他自己经营一家大型公司的子公司，但效益一般。因为自己没有积蓄，公司前期需要一大笔资金周转，王某没有能力支撑，只能办理大额度信用卡用来透支。2012年4月，王某不经意间在路边发现一家公司能套现，但必须付一部分手续费。王某通过该公司两次透支现金几万元后，该公司不再为其服务。而此时，王某的公司仍不景气，为让公司起死回生，王某自己在网上购买了pos机，自己做主刷卡套现。一年下来，王某套现高达27万，而自己只还了21万，其余6万都因公司的倒闭而无还款能力告停了。今年8月份，银行在向王某催款超过三次未果后，向公安机关报了案。
沙河口公安分局经侦大队介入后，第一时间成立了专案组展开调查。王某到案后，对恶意透支诈骗一事供认不讳，目前王某已被沙河口警方依法刑事拘留。
透支信用卡全部用在高档消费
专案组在调查中得知，还有三起和王某的情况差不多，都是恶意套现还不上的情况，其中刘某投案自首。经查，刘某是某公司的职员，2013年年初，某银行到她所在的公司办理信用卡，她按照条款随便填了一张信用记录，轻而易举地办理了该银行的大额度信用卡，其间恶意透支将近两万元。但自己的工资实在太少，还了几个月后，就再没有能力还款了，在银行超过三次催款后，她自己投案自首。当民警问其所透支的现金都用来做什么时，刘某自称都用于高消费了，因为自己喜欢用高档的消费品，工资满足不了自己的物质需要，只好透支信用卡。
据悉，几起信用卡诈骗案都是犯罪分子用自己的身份信息办理的，有的套现是为了开公司，但大部分是用来高消费。4起案件，嫌疑人都是办理信用卡后，前期都能还款，后期无能为力，最后走上犯罪的道路。
近年来，信用卡恶意透支导致的信用卡诈骗案频频发生，各金融机构应正规有序受理审批信用卡业务，并强化对特约商户和pos机的管理。对商户交易量突增、频繁出现大额或整数交易等可疑现象，应第一时间和公安机关取得联系。
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