遗产规划对大部分中国人来说,还是一个新东西。但即使在欧美,也经常有人会会搞砸他们的遗产规划,使他们指定的继承人遭受金钱和(或)情感上的损失。其中也不乏名人,大部分情况下,他们的错误会造成更多金钱损失,带来更多丑闻。下面为您列举十个西方世界在遗产规划上犯错的名人案例,并引出现实生活中的建议。
名人:吉米·亨德里克斯(JimiHendrix)
错误:没有订立遗嘱
故事:音乐界传奇吉米·亨德里克斯在1970年去世,年仅27岁,当时并没有订立遗嘱。根据所在州的法律,他的父亲艾尔(Al)获得了亨德里克斯的全部财产,而他的亲兄弟利昂(Leon)却一无所获。艾尔将亨德里克斯的音乐遗产打造成为一个价值8,000万美元的企业,但是在他自己的遗嘱里面却完全没有提及利昂及其家人,而是将财产留给了再婚期间收养的一个女孩。
教训:即使摇滚明星也可能英年早逝。签订一份遗嘱或生前信托文件吧。
名人:沃伦·伯格(Warren Burger)
错误:依赖于DIY遗嘱
故事:美国最高法院首席法官沃伦·伯格在1995年去世,留下180万的遗产和一份176字的自书遗嘱。简洁本身不是坏事,但在这个案例中,他的家人为此支付了本可避免的45万美元的遗产税。他的遗嘱执行人不得不花钱,让法院批准其进行多项遗产管理,例如出售房产,通常情况下一份起草得较为完善的遗嘱即可允许这些行为的实施,而无需申请法庭的批准。
教训:即使你懂一点法律,还是应该请教遗产法方面的专业人士如何订立遗嘱。
名人:戴安娜王妃(PrincessDiana)
错误:依靠一封“许愿信”处分其财产。
故事:戴安娜王妃在1997年去世,她留下了一份详细的遗嘱,提名她的姐姐和妈妈作为遗嘱执行人;她还写了一封单独的“许愿信”,要求她的遗嘱执行人们将其财产在其儿子和17个教子间进行分配,具体分配方式由执行人根据自己的判断进行。但是,她的教子并未获得估约10万英镑的物品,而是每人获得了一件小饰物。
教训:不要依赖于遗嘱执行人的崇高责任感;将遗赠物品写入你的遗嘱、信托合同或者是一份有签名、有标注日期的清单中。
名人:希斯·莱杰(Heath Ledger)
错误:没有更新遗嘱文件
故事:当28岁的演员希斯·莱杰在2008年去世时,他订立过一份遗嘱,但这是在他去世前三年就已经写好的,即在他与米歇尔·威廉姆斯(MichelleWilliams)确立关系并且生下女儿玛蒂尔达·罗斯(Matilda Rose)之前。这份遗嘱让莱杰的父母和姐姐获得了所有的财物。当时莱杰的叔叔们就曾表示,担心莱杰的父亲不能好好照顾玛蒂尔达·罗斯,虽然莱杰的父亲声称他会照顾好罗斯。
教训:一旦情况有变,更新你的遗嘱、退休账户和保险单。
名人:多丽丝·杜克(Doris Duke)
错误:选择的遗嘱执行人不当
故事:美国烟草大王的女儿多丽丝·杜克在1993年去世,遗产约达13亿美元,她指定她的男管家作为遗嘱执行人和某大型慈善基金的信托人。随后,这位男管家的生活方式和消费习惯遭到了质疑。一位遗嘱检察官免除了他的职务,但纽约州最高法庭随后又将其复职。后来双方达成一份和解协议,成立一个信托人理事会管理上述基金。
教训:不要让男管家负责遗嘱执行。选一些有能力且值得信任的人作为你的遗嘱执行人。
名人:马龙·白兰度(Marlon Brando)
错误:口头承诺
故事:安吉拉·博尔拉扎(Angela Borlaza)是演员白兰度的“得力助手”,她声称白兰度将她现住的房屋赠予了她,并表示白兰度因税收原因而将该房屋置于她的名下。最后,博尔拉扎与白兰度的遗嘱执行人达成计12.5万美元的和解协议。她还称白兰度承诺其公司会继续聘用她,该要求最后在庭外做了和解。
教训:口头承诺没有效力;如果你是当真的,将该权利写进文件里。
名人:弗洛伦斯·格里菲斯·乔伊娜(Florence Griffith Joyner)
错误:没有告知遗嘱执行人如何找到原始文件
故事:当38岁的奥运会田径运动员弗洛伦斯·乔伊娜在1998年去世时,他的丈夫找不到她的原始遗嘱,因而未能按照加州法律在她去世后30天内将遗嘱提交给遗嘱检验法院。在乔伊娜是否曾许诺母亲在有生之年都可以继续居住在乔伊娜的房子里等问题上,乔伊娜的丈夫和母亲发生了争执。乔伊娜此前从未向法庭提交遗嘱原件,因此法官最终指派第三方对遗产进行管理。
教训:至少让两个人知道你原始遗嘱的藏所。为安全起见,保留两份备份,将原始文件放在银行的保险箱里,或者是律师的防火保险箱。
名人:利昂纳·赫尔姆斯利(Leona Helmsley)
错误:将遗产留给狗,而非孙子女,却没能证明自己的精神正常
故事:当酒店大亨利昂纳·赫尔姆斯利在2007年去世时,她在遗嘱中将50亿美元捐赠给慈善事业,还为自己的马耳他狗Trouble留下了1,200万的信托基金,而四个孙辈则一无所获。两位孙儿起诉称,她神志不清,因此订立的遗嘱和信托无效。按照最终达成的和解协议,Trouble得到了200万美元,而两位孙子女除诉讼费用外,共获得了600万美元。
教训:如果你年事已高,而且不希望给亲戚留下一分钱,那你应该让律师给你做一份“基本精神状况评估”,证实你有能力订立遗嘱,同时别忘了让律师在该评估上签字。
名人:布鲁克·阿斯特(Brooke Astor)
错误:指定不可靠的人担当受托人
故事:纽约名媛布鲁克·阿斯特的继子安东尼·马歇尔(Anthony Marshall)被指侵占阿斯特的遗产。2009年10月,安东尼·马歇尔被判决欺诈罪和重大盗窃罪罪名成立。审理该案的纽约陪审团认为马歇尔犯下了14桩罪行,包括滥用其处理阿斯特财务的职权,给自己加薪100万美元,而且规定效力可溯及既往。马歇尔则否认自己有任何非法行为。该案仍未结案。
教训:谨慎选择代理人,并要求该代理人在作出重大决定时有另一位代理人的联署。
名人:泰德·威廉姆斯(Ted Williams)
错误:在安葬方式的安排上存在冲突
故事:在遗嘱里,棒球传奇明星泰德·威廉姆斯表示希望被火葬。但当他在2002年去世后,他第二次婚姻期间所生的两个孩子提交了一张布满油污的便笺,指出威廉姆斯希望死后遗体被冰冻起来。他的长女一直努力争取将他的尸体解冻并进行火化,但是最终不得不因资金短缺而放弃。
教训:如果你想改变安葬方式,在原遗嘱上增加一个附录或者重新订立遗嘱。
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