天星资本投后管理增值服务

服务介绍

投后管理是项目投资“募、投、管、退”中不可或缺的要素，也是项目投资周期中的重要组成部分，良好的投后管理将会从风险控制和助力被投企业的快速发展中实现投资的保值增值。

增值服务是投后管理的核心要素之一。投后增值服务是根据企业特点对其资本运作路径给出合理化建议，是帮助所投企业筹集后续资金、接洽重要客户和供应商，是协助解决企业不擅长解决的非决策性事务的服务，比如资本运作、市值管理等，通过提供战略、市场、供应、财务等方面的意见和建议，降低所投企业的试错成本，提升企业的内在价值，帮助公司获得所需的资金支持以及业务资源，促进企业稳定健康的发展。

 

主要内容

天星资本投后管理增值服务主要包括5个板块：

投贷联动：该板块发布可为天星所投企业提供快速便捷的“投联贷”服务的主流银行，旨在帮助所投企业拓宽融资渠道，获取相对较低成本的债权融资，从而优化财务结构，控制财务成本。目前和天星资本开展投贷联动合作的银行主要包括：广发银行，浦发银行，哈尔滨银行、江苏银行，兴业银行等。

流动资金补充：该板块发布可为天星所投企业提供除银行信贷以外的资金融通业务。包括融资租赁业务、股权质押业务等以及针对于大股东的抵质押贷款业务，旨在帮助企业获得适合自身特点的流动资金补充方案，为企业搭建多元化的融资平台。

企业家服务：该板块主要提供为天星所投企业的控制人以及主要经营管理者提供的企业家定制服务。目前主要包括天星商学院、行业沟通会、海外商旅、企业家俱乐部等。

媒体服务：天星资本借助自有媒体“星传媒”、自行打造的互联网投融资生态系统“星时代”、以及主流微信公众号、新闻客户端，政府类/门户类/财经类网站、证券类纸媒等，为所投企业提供全方位立体化的品牌宣传服务。

活动公告：该板块主要发布与中小企业发展息息相关的投融资活动会，路演会，行业交流会等等。

投贷联动

投贷联动模式，主要是对中小科技企业，在风险投资机构评估、股权投资的基础上，商业银行以债权形式为企业提供融资支持，形成股权投资和银行信贷之间的联动融资模式。天星的投贷联动合作银行主要有：广发银行，浦发银行，哈尔滨银行、江苏银行，兴业银行等。

 

1、广发银行投贷联动业务

广发银行上海分行是天星资本的战略合作伙伴，“小企业金融快车”业务是专门为创新型高科技中小企业量身打造的信贷融资服务项目。优先支持天星资本已投企业，优先支持行业上符合“三高六新”或“七大战略性新兴产业”的企业，优先注册地在上海或分公司注册地在上海的企业。

 

2、浦发银行科技金融业务

天星资本与浦发银行北京分行展开合作，通过创新型的业务模式为高科技中小企业提供多元化的融资信贷服务。

浦发银行打造的“科技金融”服务是针对与公司所处阶段（天使期、初创期、成长期和成熟期）、所处市场（新三板、创业板、中小板和主板），所处环境（挂牌前后），着力打造的，覆盖企业发展全周期并能满足不同维度需求的特色产品体系，主要包括上市公司综合金融服务体系，新三板企业综合服务体系和中小微科创企业综合服务体系。

其中，新三板企业综合服务体系包括新三板模式快速贷（信用贷，无需抵押担保，填表预批额度）、房抵快贷、新三板“双创”债、四板创新债、新三板并购基金、“浦和赢”“浦共赢”直投基金、多维度的科技企业库为新三板企业提供资本对接；中小微科创企业综合服务体系包括科技快速贷（瞪羚展翼、投贷宝、千户工程三种模式）；租赁赢、担保赢、房抵快贷、“浦和赢”、“浦共赢”股权直投、四板创新债、认股选择权、投贷联动、多维度的科技企业库小微企业提供资本对接。

 3、哈尔滨银行投贷联动业务

天星资本与哈尔滨银行重点围绕投贷联动、联合成立股权投资基金增信授信及信息共享等领域展开合作，全方位支持企业发展。

目前哈尔滨银行的多元化投贷联动业务包括：科创股权投资基金、认股选择权贷款、投联贷、新三板股权质押贷款、知识产权质押贷款、并购贷款等。优先考虑纳入国家级或黑龙江省市级政府重点科创企业名单的企业，符合“三高六新” 的企业，或者由全国性重点高校科技人员、在校生等科技创业创新人员创办的科技型企业。

可提供的信贷产品主要包括：

公司类基础产品：流动资金贷款、固定资产贷款（技术改造贷款、科技开发贷款、经营性物业贷款等）、并购贷款、供应链贷款（仓单、应收款等）、垫资贴现等；

零售类产品：个人经营贷款、房抵贷、金税e贷（盈利、资信良好的连续两年正常纳税的法人或个人）、创贷宝（针对黑龙江省在校或毕业五年内的大学生创业者，提供政策性贴息贷款）等。

 

4、江苏银行快易贷和个人经营贷

天星资本与江苏银行合作，通过“快易贷”、“个人经营贷”为天星所投企业中及企业实际控制提供快速、充分的流动资金补充信贷业务，贷款期限灵活，审批时间短，放贷速度快。

 

5、兴业银行小企业产品

兴业银行针对于中小企业的信贷业务种类多样，主要包括：

抵押类: 易速贷、小企业设备按揭贷、迅捷贷等；

质押类：增级贷、租金贷、新三板股权质押等；

信用类：交易贷，积分贷、科信贷等；

其他类：中关村小企业保障贷款、新三板保证贷款、助保金、连连贷等。

6、中国银行CBC服务

天星资本与中国银行中小企业服务中心达成战略合作，可为中小企业提供以下服务。

CBC服务：信贷融资服务、业务撮合服务和资本市场服务（投贷联动）。

信用融资服务（中银信贷工厂）：中国银行根据中小企业的经营特点和融资需求，采用合理、简化、标准、端对端的工厂式'流水线'运作和专业化分工，为中小企业提供全方位金融服务，同时优先保证中小企业的贷款额度需求。中国银行将对天星资本推荐的企业简化授信过程，接收多样的担保方式，在为企业补充所需的流动资金的同时，提高企业信用。中国银行产品丰富，融资成本低，财务费用低，涵盖企业发展的各个阶段，例如中银创业快捷贷（初创期）、中银智贷通宝（成长期）、中银循环通宝、中银优信通宝和中银股权质押（成熟期）等。

业务撮合服务（中银跨境撮合服务）：中国银行利用国际化优势，做国内中小企业“走出去”和国外优质中小企业“引进来”的向导，帮助国内中小企业引进先进技术、资金和管理经验，提升技术水平，促进产业升级。通过预先了解国内中小企业业务需求，匹配合适的国际业务合作伙伴，定期与商务部、国内外商会合作开展高规格的中小企业跨境撮合活动。

资本市场服务（投贷联动）：通过投贷联动业务，天星资本推荐的企业将与中国银行捆绑为战略合作伙伴，从而获得稳定的、全方位的融资渠道。

 

其他流动资金补充服务

1、融资租赁类

2、信托类

3、保理类

4、资管类

 

企业家服务

天星资本为所投企业的控制人以及高级管理人员提供企业家服务，帮助企业家提高管理能力，开拓经营思路，拓展人脉资源。

1、天星商学院

天星商学院是天星资本互联网生态综合金融服务系统的重要板块，旨在为有格局、有抱负的企业家们提供最前沿的经管知识、分享最新颖的实操案例，同时为大家搭建一个交流、分享、共生的温馨大家庭式生态互动平台。天星商学院是一个常态化的平台，未来将联合国内外顶级学府及教育机构，邀请卓越的行业专家，定期为企业家们推出精品课程和活动。

 

2、纵横私董会（主办单位:三次方资本、北大纵横新三板商学院）

纵横私董会专注于帮助企业家解决在企业成长的过程中的困惑，力促新三板企业突破成长瓶颈，走向持续发展。借助董事会的治理结构，引入外部老板董事的智慧、经验和资源，形成虚拟董事会决议环境。对企业发展的重要决策问题，进行深入的分析和厘清，同时分享彼此的经验和教训，帮助每一位企业家做出更好的判断和选择。让公司少走弯路，少犯错误，更快更好的发展。

 

3、企业家海外商旅、投资考察（主办单位：中关村股权投资协会）

中关村股权投资协会秉承专业化与国际化的发展理念，通过举办国际视野下的创新与资本论坛、国际投资考察、快乐投资学院、国际化项目路演等一系列重大活动，搭建起行业交流合作平台，每月两次的投资考察，给新三板企业家一次外出交流学习投资的机会。目前协会已和美国、澳洲、加拿大、以色列等多个国家形成投资考察游学的合作。

媒体服务

1、 星传媒