习惯了依赖阶段性排名来选购基金的投资者不禁要问:短期排名没了,又该如何选基金？

证监会日前发布的《证券投资基金评价业务管理暂行办法》于今年1月1日起正式施行,基金每周、月度业绩等短期评级及排名被取消。

 

　　习惯了依赖阶段性排名来选购基金的投资者不禁要问:短期排名没了,又该如何选基金？

 

第一步:挑选“硬件”锁定基金类型

 

根据自身的风险承受程度,挑选“硬件”,锁定基金类型。

 

投资范围、投资策略被看作是基金产品的硬件,它确定了产品的投资方向和股票投资比例。

 

从投资范围简单来看

 

追求高风险高收益的投资者:可选择60%以上基金资产投资股票的股票型基金。

以战胜通胀为投资目标的投资者:可侧重考虑80%以上基金资产投资债券的债券型基金。

 

注重资金流动性的投资者:可以选择仅投资于货币市场工具的货币市场基金。

从投资策略举例来看

 

在股票基金中,激进投资者可以选择不做主动择时、被动跟踪指数几乎满仓操作的指数型基金;能够承受较大收益波动的投资者则可以选择侧重于投资成长型中小盘股的成长型基金;更看重稳定的经常性的投资者则应选择主要投资大盘蓝筹股的收入型基金。

 

　　第二步:“4433”法则选“放心”基金

 

所谓“4433法则”就是以“时间“来检验基金过去的中长期绩效。从较长时间（包括1年、两年、3年、5年以及自今年以来）的表现,再回溯到近期的表现,综合选择绩优基金。

 

第一个“4”:选择一年期绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金。

 

第二个“4”:选择两年、三年、五年以及自今年以来绩效表现排名在同类型产品前1/4的基金。

 

第一个“3”:选择近6个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

 

第二个“3”:选择近3个月绩效表现排名在同类型产品前1/3的基金。

 

第三步:造“基金库”自建“业绩比较”

 

最后,在选定“放心”基金后,投资者可以将这些基金作为自己的“基金库”,收集自己所需时段的“入库”基金的表现,自己做张比较表,由此可以得到你要的“业绩比较”。由于经过筛选后的基金数目不多,一段时间后即可掌握这些基金的特点,也可以减少对公开的短期排名信息的依赖度。