第三方投资理财的未来和它所具有的优点息息相关：
1、能更全方面的理解客户的生活状况，在事情没有发生之前提早作出预期。减少负面事件发生的几率，为正面事件发生做好充足的准备。
2、能够提出最优化的方案。由于工作室具备一站式服务，你无需依靠其他平台去制作有局限性的"最优化"方案
3、只要提供全面完善的服务就足够保证理财工作室的收入。理财工作室的主要收入应该是原来于：理财规划费用，产品销售费用，及其他理财或者财务咨询费用。如理财工作室不能供全面的理财服务/产品，那收入上将是一块缺失。
金库网：独自创业成立第三方理财工作室，需要足够的勇气和经验，你是如何迈出这一步的，从创立第三方理财工作室至今，您最大的感受是什么？您认为第三方理财师和一般的理财师的工作有什么不同？
高杰：迈出这一步，说起来比较有意思。我是和原先公司互炒鱿鱼，气不过去才开办自己的理财工作室。不过其中有也一些原因是为了更好的服务一些原先的客户。
感受：太苦了
第三方理财是一个很小的群体，也是一个非常难定位的群体。在工作室还是很小规模的时候，各个方面的知识需要不断的加强，需要不断的学习。和客户之间的沟通需要不断的跑来跑去。体力上消耗非常的大，做的比较累。还有来自精神层面上的，来自家庭的压力太大，由于第三方理财是一个新兴的行业，从某个角度可以说我现在是在做一个自由职业者。家庭中的压力主要来自父母，父母希望我能够在一个比较体面的公司，做一份比较稳定的工作。而我喜欢做第三方理财，不想放弃。曾经想过放弃去银行找份工作，也许是命中注定，没有一家银行要我。也想过放弃做理财转做专业投资，但想到随之而来的是自我的非理性膨胀就没有再向后面想了。投资是无限度的追求利润最大化，而理财中的投资是在追求利润的稳定化。他们是不一样的，但也是很难从实质上区分的。很多时候想不去想这些问题，但投资收入几乎是我现在最重要的收入，所以我不得不在投资和理财中寻找一个平衡点。
经济压力 我的个人工作室主要收入来源于佣金收入和理财规划。其中佣金收入中只有证券公司和期货公司的返佣两部分，帮助客户做基金选择基本上是免费的。但08年一年，工作室开支就超过了6万。现在虽然工作室没什么收入，做的比较累，压力比较大，但哪个行业哪个公司起步不是这样的？
第三方理财和银行理财工作最大的不同是服务。
一个做的比较好的银行客户经理，手中维护的客户资源1-2个亿，客户的数量一般在120-200之间不等，同时需要开拓新的客户资源，完成不同的任务指标。银行客户经理花费在研究客户生活环境和客户潜在需要上面的时间很少。我觉的这是银行最大的一个弊端，这很大程度上局限了银行AFP理财师的自我发挥能力，压榨了他们学习和服务客户的时间。而硬性的指标任务，使得银行AFP理财师们不得不在合理为客户理财与扩大银行收入中做出残酷的选择。而第三方理财可以花费更多的时间在有限的客户身上。理解这些客户真正的需求，改变他们的理财观念。
金库网：作为理财师在与客户的交流当中，您最大的经验收获是什么？ 哪件事对您的触动最大？
高杰：我最大的经验收获是别把你的客户只当成客户，他们是你的朋友。对我最大的触动是客户开始了解我。
我穿着比较随便的人，但不怎么喜欢穿西装，可能从小野惯了。但每次见客户都穿着西装，有一天和一个客户通电话的时候，忽然他冒出这么一句："我感觉你好像不怎么喜欢穿西装是吧，感觉穿着难受下次来我这就别穿了，我们之间又没有外人"这句话是对我触动最大的。
如果你的客户能天天一觉睡到自然醒，那你就是最优秀的理财师。
金库网：您认为如何才能成为一个优秀的理财师，您是怎样理解理财师这个职业的？
高杰：理财师这个职业，给我个人的感觉就是私人医生，他最主要的职责不是去医治病痛，而是帮助客户如何防止病痛的发生。成为一个优秀的理财师重要的是对客户的心态，把客户当作你的朋友，心中想着的是帮助你的朋友，使他的生活更加美好。而不是单纯的把客户当成客户，当成你盈利的一个目标。有了这个基础后，再加上专业知识的理解，那就是一个优秀的理财师了。
其实优秀的理财师并不是由银行，机构，组织来评定的。而是由你的客户，你的朋友来证明的。优秀理财师评定唯一的标准不是财务，而是你帮助客户完成了多少个梦想。如果你的客户将他的生活交给你之后，能够天天一觉睡到自然醒，那你就是最优秀的理财师。
金库网：今年11月又要开始一轮新的AFP考试了，作为过来人，有哪些经验想和大家分享？
高杰：拿到AFP理财师资格证书，只是理财师生涯的第一步。千万不要忘记后续培训，世界在变化，而我们理财师要赶在变化之前先理解将要发生什么变化。坚持不断的学习，经常上金库网多多交流，我是jgao34，今天你交流了吗？
高杰简介：
从事理财行业2年，先后在大管家理财，8方理财公司从事理财师工作。以前在江西竞民律师事务所从事律师助理。
在生活中理解理财，在生活在熟悉理财。用理财知识帮助生活中的人。理财是一种好习惯，而我愿意做帮你养成这种习惯的人。
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