一、每年季末、年底或者放长假前,国债逆回购的利率都会暴涨,原因就是这些时候的流动性比较紧张,货币供不应求,自然就会抬高利率(因为货币的价格是利率)。
底下这个图是GC001(204001),是在上交所交易的一日逆回购,可以看到每逢月末季末,逆回购利率会飙升。上面的价格是年化利率。
一般怎么看国债逆回购的利率呢?
一种是直接在行情软件看,在通达信的行情界面,点一下底下的“债券”就可以了。上交所的看204001、204002、204003、204004、204007,分别代表1、2、3、4、7天回购,时间再长的话一般不太用,因为资金都被占住了。深交所则是131810、131811、131800、131809、131801等。
另一种专业投资者的方法,不是在行情软件看,而是在集思路网站看。不是做广告哦,我和他们不认识,只是我们都这么看。输入网址https://www.jisilu.cn/data/repo/,得到以下的图
重点看两个栏目:十万盈利和可用日年化。
十万盈利指的是,你卖出逆回购(对,逆回购的操作是卖出,待会儿详细讲)后,能得到的利息,比如昨天你卖出十万元的204004(单位是元),那么等到12月29日资金收回可用时,利息是155元,按照年化收益率计算,是11.36%。
说明一下,逆回购是每10万元每天1元的手续费。
为什么12月29日收回,年化这么高呢?因为资金虽然可用,但无法取出,取出需要跨年,所以年化收益率就特别高!等到今天看的时候,就可以看到204003的年化收益率特别高,因为它是跨年可取的。所以如果你现在空仓不用钱,不妨投点国债逆回购,几乎零风险。记得钱荒的时候,股票跌,牛牛就放逆回购,100万元放一天可以赚上千元吧,美好的时光。
目前目测,28日放100万元一日逆回购,也可以赚到近千元。
那么,我们放几天的逆回购呢?一般来说,就放可用日为12月29日的就可以了。比如今天就卖3天的,27日卖2天的,28日卖1天的。当然,这要考虑你的资金是否动用,以及当时的价格。如果你的资金不怎么用,多放几天也没事,如果急着要用,千万不要去放,因为时间没到钱回不来。如果你12月29日不打算买股票,那么也可选择资金可用日为1月2日的。
好,现在讲讲怎么投资?
行情交易软件中登录,选择“卖出”,输入代码(如204001),价格是年化的利率,数量呢,上交所的交易单位是100手(每手1000元标准券),也就是都是十万元的整数倍交易的。深圳逆回购的起点低些,交易单位是10手(每手100元标准券),以1000元的整数倍交易。卖出后,你的钱就拆借给别人,过n天后返回(204001就是第二天返回)。大家相对来说比较喜欢投资上交所的逆回购。
二、关于市场。这几天,香港投资者过圣诞,北上生力军休息,沪深股市走得很微妙。一方面港资重仓的白马股走高,尤其是家电股,如美的、老板甚至创了新高;另一方面,创一年新低个股竟然达到了752个,看来有些机构过不了这个年、这个坎了。
总的建议是:或者抱团取暖,选择走势强的股票,或者轻仓,投资类似国债逆回购这样的低风险品种。
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