作者: 黎小葵
央行网站贴出消息称对金融违法活动加大力度打击
日前表示将管控网络和金融交易;《凤凰新闻》则引用全美房地产经纪人协会的报告指,目前约有7成中国人在国外买房,且全部使用现金。这让外界好奇,中国人是怎样绕开国内金融机构的监管,将大笔钱财输往国外?
中国演员袁立在社交平台写道,'有一个人告诉我,钱是最聪明的',富豪们总有办法把钱'变到'境外。
把钱变到境外的常见渠道之一,就是。
地下钱庄,在广东等沿海地区,尤其是毗邻香港的深圳地区非常活跃,操作原理也很简单。
举个例子,大陆客户到香港开设账户,然后再到换汇店,店家会给客户提供一个大陆账户,客户把钱转到该账户后,大约2小时后,香港钱庄就能把等额的资金转入客户的香港账户上,这样操作并没有产生资金跨境流动,这种操作行话叫做'对敲'。
在北美旧金山、洛杉矶、纽约等大城市的中国城,也不乏有这类的地下交易,有些钱庄挂着'XX商行'、'投资公司'、'移民服务机构'等招牌,有些则是用杂货店,或普通店面作掩护,主要从事社区华人的汇款、收款业务。
地下钱庄没限额 但风险高
地下钱庄操作简单,最快半个小时就能从美国汇到中国,比从国内银行汇款还快,而且完全不用考虑限额。
拿中美汇款为例,客户把人民币打入钱庄指定的大陆账户,地下钱庄扣除手续费后,按当日汇率将美元打入客户在境外的账户。地下钱庄的手续费约在0.8%至1.5%,高于银行汇款,但因其方便、没有限额,因此不少华人会选择地下钱庄进行换汇。
不过,上海一名在美读书的留学生王姓男子透露,虽然他选择地下钱庄换汇,但同时也担忧'万一地下钱庄突然倒闭关门,或者将客户的资金吞了,根本无法通过法律途径追讨'。
律师提醒,地下是违法行为,在美国想换钱的华人,尤其是想买房的人,千万不要通过地下钱庄换钱,因为有可能你辛辛苦苦赚的钱,成为别人把'黑钱'洗白的工具,弄不好还会被抓、坐牢。
互联网金融 把钱变到境外成商机
另一个把钱变到境外的渠道,是第三方支付平台,甚至连网游平台、电商都可成为洗钱工具。
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