导报讯“三会一层”运作、关联交易、内部管控等方面存在的问题,要求3家公司对评估发现的问题逐项整改并于年底前上报书面报告。
经济导报记者注意到,这是今年10月以来,保监会针对保险公司“三会一层”运作所发出的第三批监管函。10月11日和10月26日,保监会分两批次公布针对16家险企的监管意见。加上上述新披露的3家保险公司,目前已有19家险企因公司治理中存在问题而遭到监管,公司类型包括寿险公司、财险公司以及保险资管公司。
就泰山财险而言,保监会于今年2月23日至3月10日对其进行了公司治理现场评估,发现泰山财险在公司章程与“三会一层”运作方面存在的问题包括公司章程不规范、股东大会管理不规范、董事会运作不规范以及诸如审计负责人解聘后未及时向保监会报告等高级管理人员管理不规范等问题。
在内控与合规管理方面,泰山财险也存在未按时报送2015年非保险子公司年度报告,违规向菏泽中心支公司主要负责人提供借款200万元,以及内部审计管理不规范、信息披露不及时等问题。
在对泰山财险的公司治理现场评估中,保监会还发现,泰山财险与关联方的部分一般关联交易未识别,也未合并披露;泰山财险与非保险子公司发生的部分保险业务类关联交易、资产类关联交易未在每季度关联交易分类合并披露报告中披露;2016年二季度关联交易分类合并披露报告迟延披露等多个关联交易披露遗漏、不及时的案例。
对此,11月30日下午,经济导报记者致电泰山财险官网公布的联系电话,欲了解其下一步整改计划。不过,相关工作人员以无权限为由回绝了经济导报记者。
根据泰山财险官网披露的《2017年第三季度财务信息公告》,泰山财险该季度营业总收入为12.32亿元,同比增长15.14%;实现净利润0.12亿元,同比下降0.27亿元,降幅69.23%。
对于永安财险,除了与泰安财险相似的公司章程与“三会一层”运作方面问题,信披、风控、内部审计、关联交易方面的问题外,永安财险被查出激励与考核相关内容存在不合规:一是未形成明确的薪酬管理制度;二是存在高管绩效薪酬高于基本薪酬3倍的情况;三是未建立绩效薪酬延期支付制度,部分关键岗位人员2015年绩效薪酬未实行延期支付。
昆仑健康险的问题则主要体现在董事会运作不规范方面:一是公司第三届董事会未完成换届,也未及时向保监会报告;二是董事会成员中没有法律专业背景的人员;三是董事会会议记录不完整;四是董事会采用通讯表决方式召开会议,审议重大投资及资产处置、聘任及解聘高管人员以及其他涉及公司风险管理的事项;五是独立董事人数不符合监管规定;六是董事会专业委员会自2015年以来未正常履职,没有相关会议记录。
对于上述3家公司所存在的问题,保监会责令其在接到本监管函后立即实施整改工作,成立由主要负责人牵头的专项工作组,制定切实可行的整改方案并逐项整改,于2017年12月30日前上报书面报告。
此外,经济导报记者注意到,保监会在昆仑健康险的监管函中还特意强调,“我会将依法对你公司违规股权进行处置。”
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