银华日利，即银华交易型货币市场基金，是业内首只以净值体现收益的货币市场基金，自2013年4月18日起在上海证券交易所挂牌交易。作为场内交易型货币市场基金，银华日利不仅可以在不影响投资者正常交易证券的前提下，将其闲余资金投资于货币市场工具获得超过活期存款利率的回报，为投资者场内闲余保证金提供理财服务，而且可在交易所实现高效的T 0回转交易。
银华日利 基金全称：银华交易型货币市场基金基金代码：511880（主代码）。
基金管理人：银华基金管理有限公司
基金类型：交易货币型
基金托管人：中国建设银行
上市时间：2013年4月18日
上市交易场所：上海证券交易所
基金经理：于海颖女士
认购费用：无
赎回费用：无
年费用水平：年管理费率0.3%，
年托管费率0.09%，
年销售服务费率0.25%。
与市场上既有的保证金理财产品相比，银华日利呈现三大特点：
第一，不再沿用普通货币基金以一元面值计价的方式，而是采用不结转收益的全价计价方式，即以基金净值的高低体现其收益变化，更符合股民的交易习惯。
第二，银华日利采用定时现金分红的收益分配方式，即每年初将基金份额净值超出面值的部分全部以现金形式分配给投资者，有利于投资者节省成本。
第三，银华日利的管理费和托管费仅为0.3%和0.09%，相比现有同类产品，银华日利总体费率属于较低水平。
较其他货币型基金，其主要优点如下：
1、打通一二级市场，交易方便可套利。银华日利既可以在一级市场申购赎回，也可以像股票一样在二级市场买卖，大大提高流动性的同时也增强了基金收益的稳定性，同时投资者还可以借助一二级市场差价进行套利。
2、收益高。数据显示，截至2013年底，银华日利自成立以来的年化收益率为4.28%，足以跻身A类货基收益TOP 5；另据Wind数据显示，截至3月5日，银华日利今年以来已实现0.9%的收益，年化收益率达4.57%，高于同类平均水平。
3、T 0交易灵活操作。T 0交易对中小投资者而言，意味着当日交易时间内买入银华日利后，一旦股票等其他品种出现交易机会，可立即卖出基金份额，并买入其他品种，不错失转瞬即逝的交易时机；对大额资金而言，这意味着其可以无限制地反复做日内价差交易，在不占用过夜资金的前提下，也能博取可观的套利收益。
4、有利两融投资者。对于两融投资者来说，银华日利不但可以作为闲置资金增值工具，还可作为融资融券业务的保证金使用，放大投资者的杠杆操作。
5、交易费用低廉。我司交易佣金为零。目前，银华基金已与多家券商达成减免交易佣金的协议。
6、管理费用低于同类。银华日利的管理费率是0.3%，低于普通货币市场基金的0.33%，同时也低于类似的保证金产品；其托管费是0.09%，而普通货币基金是0.1%。此外，银华日利不收取增值服务费，比现有同类产品更节省成本。
7、现金分红有利避税。银华日利采用定时现金分红的收益分配方式，以每年12月31日作为一个基准日，次年初将基金份额净值超出面值的部分全部以现金形式分配给投资者，有利于机构投资者合理避税。
8、计价方式简单。银华日利采用“不结转收益的全价”的计价方式，即以基金净值的涨跌体现收益，更加符合场内投资者的交易习惯。
投资范围
投资于法律法规及监管机构允许投资的金融工具，具体包括：现金；通知存款；短期融资券；1年以内（含1年）的银行定期存款、协议存款、大额存单；期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；期限在1年以内（含1年）的债券回购；剩余期限在397天以内（含397天）的国债、金融债、中期票据、资产支持证券等债券品种；中国证监会及／或中国人民银行认可的其它具有良好流动性的货币市场工具。
如法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
收益分配原则
1．本基金收益分配采取现金分红方式；
2．本基金每年进行一次收益分配，收益分配基准日为上一年度12月31日；基金红利发放日距离收益分配基准日（即可供分配利润计算截止日）的时间不得超过15个工作日；收益分配基准日基金份额净值超出基金份额面值的部分将全部予以分配；
3．本基金每份基金份额享有同等分配权；
4．若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
5．基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值，基金收益分配基准日即期末可供分配利润计算截止日；
6．法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
银华日利操作介绍：
银华日利不仅可以在不影响投资者正常交易证券的前提下，将其闲余资金投资于货币市场工具获得超过活期存款利率的回报，为投资者场内闲余保证金提供理财服务，而且可在交易所实现高效的T 0回转交易。
T 0交易对中小投资者而言，意味着当日交易时间内买入银华日利后，一旦股票等其他品种出现交易机会，可立即卖出基金份额，并买入其他品种，不错失转瞬即逝的交易时机；对大额资金而言，这意味着其可以无限制地反复做日内价差交易，在不占用过夜资金的前提下，也能博取可观的套利收益。
列举操作案例：
操作非常简单，直接在手机软件联讯金融或电脑交易软件买卖就可以。
来源：互联网
联系客服
