估算创办你的企业所需的资金
1、什么是启动资金。
2、固定资产投资的预测方法及内容。
3、流动资金的预测方法及内容
办企业前,根据销售预测计算你的启动资金,对启动时需要的资金有个大致的了解。
记住:
启动资金=投资(固定资产+开办费)+流动资金
一、企业的启动资金
从办理营业执照起,各种支出犹如“花钱似流水”一般。你的企业到底需要多少资金才能启动?
启动资金:就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。
我们可以把启动资金按用途分为二大类:
投资(固定资产+开办费)和 流动资金
1、固定资产投资
特点:价值较高、使用时间较长。
范围:场地、设备、开办费(金额较大的
培训费、加盟费、技术转让费、装潢
装修费都是固定资产投资)等。
注意:折旧是特殊成本,即固定投资分期打入
成本逐步回收。
2、流动资金
特点:保证企业日常运转所需要支出的
资金。也称为运营资金。
范围:产品或原材料、工资、各种费用、
不可预见费(罚款、盗窃、丢失等)
二、计算启动资金
把计算启动资金需求分为两步:
第一步:先把需要购买的东西分成类,
并把每一类具体列表;
第二步:再去测算每一类中每个具体物品的
价格、每项具体花费。
(一)、投资(固定资产)预测
投资(固定资产)预测
1、企业用地和建筑:
如需调整营业地点,可返回69页练习6修改地点。特别提示是:
建房:能满足特殊要求,但需要大量资金和时间。
买房:简便又快捷,但需要装修改造。
租房:资金少、地点灵活,但不安稳、还需装修。
在家开业:便宜,但业务和生活互相干扰。
2、设备:
(1)、范围:
包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。
购置设备的前提是:必须的、关键的、独占的。
(2)、投资预测时的特别提示:
A、制造和服务业对设备需求量大:
B、确定必须设备和选择正确类型:
C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划
投资(固定资产)预测
(二)、流动资金预测
流动资金至少考虑六方面开销
1、原材料和商品的存货
(1)、原材料:
A、制造、服务企业需要:
B、制造商预测销售前的生产储料资金:
C、预测顾客付款前的服务用料资金。
(2)、商品的存货:
零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。
2、促销:启动资金包括4P计划的促销成本。
3、工资:
起步阶段也要给员工、老板开支:
计算方法:月工资总额×没收支平衡的月数。
4、租金:
企业一开张就要支付租金:
计算方法:月租金额×没收支平衡的月数。
5、保险:
保险有两种:社会保险和商业保险
准备投保的保险在启动资金数额内。
6、其它费用:
包括水电气费、办公用品费、交通费、
电话费、不可预见费(统称公用事业费)等。
起步时纳入启动资金数额内。
流动资金要注意的问题
1、要意识到“流动资金周转不灵,会导致破产”。
2、必须核准你的流动资金持续投入期,即在你没取得
销售收入以前须投入多长时间的流动资金。
3、必须将流动资金需求量降至最低。
依据“必须、必要、合理、最低”的原则,该支出
的必须支出,不该支出的就不要支出。
4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需
《流动资金需求》
启动资金总额=投资总额+流动资金总额
预测启动资金做题思路和步骤
1、列出所有支出项目
2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类
3、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和
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