全球银行以安全之名共享信息

作为打击全球犯罪和恐怖主义的最新努力，全球各地的银行日益在信息共享基础上展开联合调查。 图片来源：VIKTOR KOEN FOR THE WALL STREET JOURNAL

作为打击全球犯罪和恐怖主义的最新努力，全球各地的银行日益在信息共享基础上展开联合调查，这些信息包括可疑交易以及所涉及账户的细节。

这一努力得到了美国以及其他国家相关机构的赞赏，但却令隐私保护提倡者感到担忧，他们认为此举或导致一些个人或公司在缺少正当程序的情况下受到处罚。

举例而言，全球七家大型银行一直在共同努力促进数据共享，如账户持有人身份以及某些金融交易的日期等细节。这使他们能够尝试利用人工智能(AI)工具来分析大量交易数据，以发现洗钱或恐怖主义融资等行为。

这个创立于2015年的组织成员包括摩根大通公司(JPMorgan Chase & Co., JPM)、花旗集团(Citigroup Inc., C)、美国银行(Bank of America Co., BAC)、富国银行(Wells Fargo & Co., WFC)、汇丰控股有限公司(HSBC Holdings PLC, HSBC)以及渣打集团有限公司(Standard Chartered PLC, 2888.HK)。

汇丰金融犯罪风险部门负责人Colin Bell表示：“我们正与世界各地的银行和执法机构合作，以更开放的方式共享信息。我们在六个国家的合作关系中发挥了积极的或创始成员的作用。”他还表示，这些共同努力帮助逮捕了数十名犯罪分子，并没收了数以百万美元计的可疑犯罪资金。

上述银行未予公开讨论他们在这个组织的合作细节。

Lalita Clozel

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