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基金公司怎么挑?这9个方向你一定要摸透

很多用人单位喜欢挑名校的学生,因为选错人的概率会比较小。选基金有多种维度,基金公司就是其中之一。好的管理人,强大的研究团队,往往能让旗下基金脱颖而出的概率也比较大。那么,目前市场上有一百多家公募基金公司,怎么才能选到好的基金公司呢?


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4P标准


经典的方法就是国外的4P标准,即看它是否有成熟的投资理念、专业且稳定的投资团队、科学严谨的投资流程和良好的投资业绩。


投资理念(philosophy):包括价值投资理念、对冲投资理念、量化投资理念等。重点关注公司的投资理念是否成熟,看是否认同这一理念。


投资团队(people):主要看团队的组建时间和团队稳定性。组建时间越长,说明内部越稳定,体系成熟,一个好的团队能给基金产品带来持续的、稳定的收益。


投资流程(process):涉及公司内部管理制度。科学严谨的投资流程可以有效地规范基金管理人的投资行为。


投资绩效(performance):重点关注基金的历史投资业绩。


4P标准略微宽泛,具体到如何选基金公司需考察以下9个方面。


2

9个方面的考察



Tips:


基金公司评级

包括天相公司评级、济安金信公司评级、晨星评级等。基金公司管理规模越大,运作难度相对也就越大。只有当管理规模达到一定程度的情况下,仍能保持较高的基金评级,才能说明基金公司值得信赖。


另外,基金公司评级只是选择基金公司的参考,对选择某一只基金的影响有限。因为即使是评级不高的公司,也会有一只或几只表现优异的基金。


中国基金业“金牛奖”

享有中国基金业“奥斯卡”奖的美誉。每年评选一次,3、4月左右出结果,投资者可以据此选择基金公司。涉及的奖项包括反映基金公司综合实力的“金牛基金管理公司”奖,“固定收益投资金牛基金公司”、“海外投资金牛基金公司”、“被动投资金牛基金公司”等基金公司专项奖。


团队

好团队胜过名经理。重点关注基金经理平均任职年限、团队稳定性、经理变动率等指标。其中,平均任职年限越长,团队稳定性指标和经理变动率指标越小,说明投资团队越稳定。


基金业绩

通过基金战斗力,不同类型基金在不同阶段的收益率、排名情况,旗下基金的星级分布等综合考察基金公司的历史投资业绩。


创新能力、经营合规、管理规范

需要投资者平时多关注基金报告的发布、新闻资讯等。此外,投资者还可以从基金公司的理财经理那“试探”一下,问一些带有误导性的问题比如:有没有便宜的基金?还可以拨打客服热线,问一些申购赎回、风险控制、转换分红等问题,看他们的回答是否准确、及时。这从某种程度上也反应基金公司的经营水平。


3

以易方达为例


下面,以易方达为例,手把手教你怎么选基金公司。


来源:好买基金网——公募基金——基金公司——基金公司排行榜

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