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投资感想:如何投资基金?
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>《待分类》
2022.07.16 陕西
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问1:什么是私募证券投资基金?
基金通俗地讲,就是找个更厉害的来替自己投资,只是私募基金的门槛设的是
100
万起。所以投资基金最最最重要的,是选择基金经理,其次是基金公司,这个适用于公募基金,私募基金公司通常对基金经理没有什么限制,而且基金经理通常就是公司的股东或实际控制人,但公募基金不同,一个公司的文化决定会出什么样的基金经理。
问2:
怎么选基金经理?
1.
遵循选冠军原则,该基金经理是不是该领域冠军级的选手,要去看这个基金的业绩是行业爆发,他运气撞到了,还是他自己的选择能力。
2.
经历了时间和市场的验证,经历一轮完整的牛熊,有没有面对危机的能力,这个是非常重要的,人犯错就是危机的时候,财富的差距也是一个个危机拉开的,也就是
10
左右的经验。
3.
是不是个有钱人,财富体量有没有在亿以上
.
4.
有没有把财富都放在基金里,与投资人利益方向一致
5.
言行是否一致,知行是否合一。(但总,张磊,这都不是我们的选择)
6.
公司员工有没有把钱投入到公司的基金里
7.
对人品和能力的把握,主要的几个要素,平时说的是说未来多,还是说过去多,我们偏向说未来的,风险意识如何?是否具备逆向思维?是否善良?善良这个需要很多的方向去验证,但可以从一个大的方向验证,就是他有没有为投资人考虑。其他的可以参考之前说的
17
条特质。
问3:
我们为什么要买老大产品?
1.
他是我们认为中国市场我们能接触到的,最顶尖的顶尖。无论是人品还是能力,都让人五体投地的折服和敬仰。
2.
他用
30
多年的时间向市场证明了,不听他的都是傻子,像傻子一样听他的,跟着他的,都成了亿万富翁。
3.
我们所学的,所选出来的标的,都是老大从数千个公司中挑选出来的,他对所有的公司最了解,最清楚,也对未来看得最清楚,投资是看未来的,这一点我们与老大的差距无法形容。如果在公司遇到什么事,老大能罩得住,而我们就不一定了。
问4:
老大的标的很多都公开了?为什么不自己搞,非要投资他的产品?
1.
这些标的不是我们自己选出来的,我们不能太贪。
2.
投资不是光选标的就行了,更多的是在管理自己的能力,自己修心的能力,面对危机处理的能力等等,选股只是投资当中众多重要要素之一而已。
3.
过去老大身边那么多人,为什么只有
5%
的人富了,主要原因都是人都觉得自己最行,搞着搞着都是瞎搞了。
4.
人是很难管理自己的,而且很容易高估自己的。
5.
老大的基金对于我们来说,某种意义上是财富的保险,如果老大都搞不好,我们自己大概率也搞不好。
6.
很多人舍不得给老大那点业绩报酬,老大在基金上投入的精力远远超过他自己那些财富,从某种意义上说,还占老大的便宜了。
7.
投资就是买赚钱机器,我们把老大当作一个赚钱机器,并且不会因为参与的人多了就被稀释,我们认为老大是比茅台还能赚钱的赚钱机器。就是比茅台还茅台。
8.
即使是完全照搬,也不可能有一样的收益率。品格、性格、魄力、基因、经验等等,在交易时的决断力,这些都是不可复制的。特别是在危机和牛市的处理上,都是基因本能的反应和经验决断,根本无法复制,而差距就是一个个危机和牛市拉开的。
问5:
老大的产品,什么时候投?怎么投?
1.
在市场冷清的时候,比如当下,就是很好的时机。夏天不说空调,保持逆向思维是让投资者不吃亏的最重要的思维方式,立于不败之地。
2.
在基金净值大幅回撤的时候,涨多了就要跌,跌多了就要涨,下跌本身就是风险的释放。
3.
新资金买新基金,老大买入和持有是分开的,虽然长期来说,投资方向是趋同的,但是不同时期配置是不同的,对风险的控制也是不同的。之前介绍朋友买老基金,被老大骂了。
4.
在这个时候,波动承受能力小的就买净值在
1.00
以下的,钱多的,怕波动也可以分批买,但是这个时候,就要买多一些。市场不好的时候多买,市场好的时候就少买些,风险都是涨出来的。
问6:
为什么会有波动,持有的时候如何应对波动?
1.
老大的基金都是股票型基金,市场会有波动,资产价格除了随着企业成长上升,还会随着市场情绪波动也跟着波动,
2.
要怎么应对波动,我们的办法就是平常心,
像个傻子一样,不要有自己的思想,
无条件相信老大的能力,相信在未来老大会带着我们上大台阶,特别是牛市来的时候,就更是如此。
3.
往往是市场下跌的时候,大家就会难受,这个时候去找老大的人也相对较少,我们可以去拜访老大,看看他,听他说说话,自己也就会有信心了。
4.
笃定只要跟着老大,未来一定会有我们想不到的结果,要有坚定的信念,结果自然而然就会好。
我们是把老大的
产品
,当作一个财富的保
险。
问7:
老大产品与其他投资的区别?
1.
我们认为老大的产品,在风险投资中是最具安全性,最具确定性的投资。为什么?我们看到很多公司的产品,都是今天好,明天就不好了。还有很多都是买了些什么都不知道了。
2.
老大
产品
比实业更具安全性,实业投资中,很多亏损都是
100%
,甚至超过
100%
,现在随便经营一个生意,成本都是巨高,我们公司很多成本都省了,房租啥的都是用老板自己的物业,人也很少,就这样一年的开支也都在
100
万左右。
3.
老大
产品
相对其他类型的投资,更加透明更加安全,现在对证券类的基金监管已经非常完善了,而且老大是个把风控合规放在第一位的人,老大也把投资方向都跟大家说的清清楚楚了,我们都知道资产都放在哪些地方。而很多信托基本搞不清楚。
4.
相对其他投资,老大的
产品
是非常好的金融资产,真正需要用到的时候,变现能力是非常强的,流动性和自由度远比一般生意,而且天花板非常之高,老大可以做到在行业的切换,基本没有上限的增长。
问8:
为什么尽量不要赎回基金?
1.
很多人赎回通常是因为有别的投资,没有太多的投资能跑赢老大的,连过去最牛的房子都没有跑赢老大。
2.
老大的
产品
,
3
年内都回本,并且赚钱,就算在
2008
年那种极端情况,
3
年也回本了。
3.
投资是靠时间的复利去累积的,不是靠炒来炒去,我们目前也没有看到靠炒来炒去成功的大家,都是过路神仙。
问9:
什么样的基金不能买?
1.
听都没听过的基金肯定不能买
2.
新的类型或所谓的新策略
3.
股权基金,真正的好公司都上市了,或者本身就不缺钱,而且股权投资的道德风险巨大。
4.
高收益率的固定收益基金或信托理财,保本收益,超过
3.5%
的都要小心。
问10:
什么样的人不用投资老大产品,自己搞比较好?
1.
自己非常非常热爱投资,因为买了基金,大部分时候也没什么事了。连研究都省了。
2.
自己把钱交给别人,就是缺少安全感的人。
3.
能管理好自己的人。
4.
有更好的投资机会的人。
5.
自己具有投资能力的人,具有8成以上老大的能力,有些朋友自己本身就是个赚钱机器,也没有必要投资老大的基金。
明天跟大家聊聊【复合增长】
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