好久没发帖子了。之前发的都是基金的帖子。其实懂的了买股票,自然就懂的如何买基金了。因为基金只不过是基金经理帮你买一堆股票的事儿。今天给大家梳理梳理投资理念。很多投资者每个牛熊市循环都经历过,但是都没有赚到钱,为什么呢?大多数的股票投资者都是投机者。他们喜欢炒股票,而不是买股票。
其实,股票投资有三种水平的选手,一流,二流跟三流的选手。市场上大多数的投资者都是二流/三流的选手。一流选手很少,但是却是这个市场上赚钱最多的人
首先来说说人数最少的一流高手。一流的投资选手一般会做什么呢?比如巴菲特,就是典型的一流选手,他们平时都干什么呢?他们绝不会去想股票明天涨不涨?后天涨不涨?他们想的是下一个五年,下一个十年,这个社会,这个国家会发生什么事,从整个社会的趋势出发去思考问题。去思考选择什么样的行业,什么样的公司会有更好的发展,要买入什么样的公司,长期持有,分享这个公司发展带来的红利。
二流选手干什么呢?他们在意短期的波动,今天有个涨停板怎么卖,明天怎么做,后天怎么做,一直在不断的试图猜测市场的波段,猜测下一个热点。不断的炒作。
三流选手干什么呢?三流选手经常会为过去的事情懊悔呢!我前几天为什么不割肉?今天又跌了?我昨天为什么不买进,今天涨停板了啊!
其实真正的投资理财是一个长远的规划,不是不断的应付市场,而是要反思过去的教训。没有人能够猜透市场,准确的预测出市场短期是涨是跌。
为什么大家说股市大部分的散户都是亏钱的呢?因为大家都是用投机的心态来做这件事。都在预测市场短期的涨跌。并且很多散户喜欢追涨杀跌,所以导致大部分的人都是亏损的。就像大家不能预测地震,不能预测海啸一样?所以在股票市场上,我们不是靠预测来买股票,而是通过买优质的公司来抵御不确定的风险来进行增值的,这才是我们理财最重要的本质。
投资其实很简单,简单到什么程度呢?简单到如果你弄明白了股票买卖的本质,遵循本质的原则来进行买卖。你想不挣钱都非常难。举个例子,大家身边有没有朋友/ 亲戚在2000年的时候买了房的?现在的资产状况如何呢?是不是都涨了很多了呢?2000年开始到现在买房子的人基本上没有一个赔钱的,就是说买房子你想赔都非常难,为什么呢?因为你没有本事把房价降下去。
其实股票也是一样,如果你在2000年真正买到好企业的股票,你持有到现在想赔都不可能,大家可以去查一查伊利过去十年的股价走势是怎样的,可口可乐过去十年的股价是怎样的。好企业发展是阻挡不了的。如果你真正找到一个好企业,你想赔钱都是非常困难。不管你买的是招商银行也好,伊利也好,持有时间长一点,想赔钱都难。
很多老股民,特别愿意做波段,猜测股票未来几天的涨跌,其实是不对的,战略思维就错误了,为什么?因为你要赚大波段才对!如果你还是战略上错误,战术上精明,那没用,天天看着股票的涨跌,有什么意义呢?股票只是一个涨跌的符号吗?股票的本质,是是买企业。很多股民买股票,三五十支都买过,但是实际上没有一家是自己真正了解的那这样怎么可能挣钱呢?
买股票其实要赚企业的钱,不是赚市场的钱,你赚不到市场的钱。很多人把买股票看得非常复杂。股票有庄,有机构,有私募,还有国家政策,其实大家可以想的简单一点。比如你买个伊利的股票,他只要开店,只要产品卖出去,你就跟着挣钱就是了。
举例说为什么买房子挣钱,买股票不挣钱?为什么买房子挣钱?因为大家买完房子就不管放假了,涨跌并不那么在乎了,只有做到无为你才能有为。
比如说在2000年买套房子,2000块钱一平方米,过两天房价说跌破两千,你会止损搬家吗?再过两天五千一平方米,你会止盈搬家吗?不会。如果你像买房子一样买股票,相信很多人都不会是赔钱的。因为心态不一样。买房子你首先想到的是住上20年,没人买房子是买几天看房价如何涨了就抛的。有多少人买股票想持有20年的,很少。大家都在想什么么?三天内能不能挣钱,月底能不能来一段行情,年底能不能来个红包,政府能不能救市?想的全是这些东西。买房的没有一个说我买这个房子,明天政府救市,把房价卖到两万一平方,卖了。政府再打压下来,变成两千每平米,再买。没有一个这么想。买房的人想的是,我买房子来住,住完了之后利用这个机会房子可以缓慢的升值
所以大家买房的时候首先就是长期投资,买股票没有一个想长期投资的,都想迅速赚钱,心态不一样。 所以决定了你买房肯定挣钱,买股票肯定不挣钱。为什么?因为长期来看股票和房子都要上涨。你可以看看你所在城市的房价十年前是什么价位,今年是什么价位。一对比其实就知道了
那股票什么样呢?股票比房子涨得还要快?为什么股票比房子涨得快呢?因为股票是企业家在经营。房子的涨价是整个经济形势在涨,它才跟着涨,是一个被动的涨,股票是这个企业不断的开发新产品,新技术,不断的扩大市场份额,是一个主动的过程,所以它的涨价幅度比房子快得多。所以你很多企业家,因为拥有企业的股票,像李嘉诚、赵薇、徐峥、几年就几百倍,房子做不到,房子涨几百倍不可能,但是股票可以做到,一个企业的发展可以做到。
第二点,很多股民买股票不研究股票背后的企业,光研究技术图形去了。为什么大部分老百姓炒股票容易出错,容易亏损?他不研究这个股票后面的企业是干什么的。他研究图形好坏。技术图形是一种结果,而不是原因。大家又认为这图形能预测未来。其实是预测不了的,因为它代表的是过去发生的事。你一定要研究这企业的产品、服务、管理、未来的发展前景。技术图形并不能告诉你企业的情况。这就好比你上医院看病,能看生辰八字就知道是否得病了么?是不能的。
因此从我们真正投资股票的原理来看,投资股票是投资什么?是投资这个企业。投资股票不看企业,就好比你买房子连房子都不看,能升值么?所以为什么大家买房子挣钱买股票不挣钱呢,就在于大家买股票不看企业是什么样子,而大家买房子都会精挑细选。大家买房子,第一点,长期投资,肯定没问题;第二点,大家都会去做实地考察,看风向,看朝向,看学区,看物业等等,然后再决定买不买。可是买股票没有几个人是认真去看的,买股票大多数朋友们花费的时间比买黄瓜的时间还要少,大家到菜市场卖菜都要货比三家,可是买股票听一个消息10万就进去了。几块钱的才都要花十几分钟挑选,可是20万的股票,连两分钟都不愿意耽误,就着急买进去了。这样的投资,能挣钱么?
巴菲特会炒短线吗?股神巴非特主要持有的股票就几只:可口可乐、吉利刀片、美国运通、迪斯尼、富国银行 。一直是坚持长期持有的心态,巴菲特买股票五十多年,算下来,他当年投入股市的每一万美元,如今都变成了3600万美元,翻了3600倍,可见长期持有的威力有多大,好公司好股票的赚钱能力有多强。做投资,其实最终要的是要调整好心态。首先,股票投资或者基金投资,没有短时间内暴富的功能,就算被你碰上了,那也只是一时间的运气。但是这种东西不会长久,因为它会让你有不好的心态,你会在后面的投机中,把之前赢得也跌回去。
世界上任何事物,都没有不付出代价不付出时间成本就能收获的,你上班也需要上足一个月才能拿到一个月的工资,何况还要付出劳动,股票投资你想每天敲敲键盘就能轻松赚到钱,这可能吗?如果可能的话,试想,谁还会辛苦打工或者创业呢?但是长期的投资,股票能给你带来巨大的回报,说的具体一点,是这个经营良好公司能给你带来巨大的回报。
按美国的数据,一年通货膨胀率,平均每年11%左右,从1900年到现在,房子6%,国债3%,银行存款2.8%,艺术品2%。黄金呢2.8%。黄金和艺术品竟然连银行存款都不如,为什么?因为黄金增值速度非常慢。改革开放的时候,黄金多少钱一克?大陆五六十块钱,现在多少钱一克呢?三百多。涨了多少倍呢?五六倍,增值幅度大吗?改革开放时期很多大学毕业生工资六十多块钱,现在都三四千块钱,涨了几十倍,黄金连你的物价和工资水平都没跑过。如果你改革开放有五万块钱,全买了黄金到现在才二十万多块钱。所以大家选择投资品,一定拿历史数据看问题,坚决不能拿感觉来看问题。
我买股票不期望明天就涨,我可以期望三年不挣钱,虽然三年不挣钱,但我算了一个帐,如果是9倍市盈率,这股票一旦起来就是4,5倍收益率,起码4倍。用三年时间等到9倍市盈率,再用一年时间等4倍收益率,其实是很高的收益了,算下来是一年一倍。可能有的人达不到这么高的收益,但是与其他的投资品类相比,还是遥遥领先的?你拿钱干嘛?现在很多股民非常急于拿钱,我说你卖股票,卖完干什么?其实他们也不知道,但是就是说觉得放在股市里风险大。其实拿出来的风险也不小,存银行,你过几年连通货膨胀都跑不过,你拿了钱存在那里,过了五年才挣了20%,可是放在股市里,再过五年挣了百分之四百,你说哪个更好?那肯定是股票更好了。所以说,股票是所有投资品当中收益率最高的。
讲了这么多,不知道大家有没有收获 ? 我相信是有的。但是我相信大家第二天还是会去看股票涨跌。短期是无法改变的。但是我希望能在你们的心中种下一棵种子,用长期的眼光去看待股票的投资。有心人,可以在模拟盘中建立多个投资组合(一个长期投资/一个短期买卖),验证今天看到的东西。我相信,十年后,大家会有自己的答案。机会从来都是给用心去实践的人的。如果你只是看看就算,那你一辈子也学不会投资这门学问。
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