本节是终结篇!
因为资金管理分享完之后,剩下的就是交易系统方面的内容了。
我对于资金管理的概念大多来源于一本书:《通向财务自由之路》。
作者:范·K·撒普(美国人)。
后来也读过很多有关资金管理的文章和著作,但是个人觉得,《通向财务自由之路》讲的最全面,最系统,值得所有投资者(股票、期货、外汇、现货)看一看。
资金管理,本质上仍然是一种风险控制的思维和习惯。
在认知上意识到资金管理的重要性,在操作上养成良好的交易习惯。
一,先说资金管理的重要性
1、认知偏差
我们知道的越多,就会越显得自己越无知。
这听起来很矛盾,其实这才是事实,而不是我们知道的越多,无知的方面就会越少。
有认知偏差可知,当我们的已知面很小的时候,我们所面临的未知面就越小,
当我们的已知面不断扩展的时候,我们所面临的未知面就越大。
这就是为什么,越是有知识的人越谦虚的原因,因为他知道,自己无知的东西更多,有什么值得炫耀的呢?
在股市也一样,我们知道的知识、方法和消息,其实少的可怜,我们为了一知半解就全仓押注!
风险敞口得有多大呀!
俗话说,留得青山在不愁没柴烧!
我们的资金就是我们的“青山”!
我们得想办法守住我们的“青山”,不能随意的“拱手相让”。
2、风险的不可测性
什么是风险?
百度百科上的解释是:风险是指某一特定危险情况发生的可能性和后果的组合。
是生产目的与劳动成果之间的不确定性,大致有两层含义:
一种定义强调了风险表现为收益不确定性;
而另一种定义则强调风险表现为损失的不确定性,若风险表现为不确定性,说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利,属于广义风险,所有人行使所有权的活动,应被视为管理风险。金融风险属于此类。
而风险表现为损失的不确定性,说明风险只能表现出损失,没有从风险中获利的可能性,属于狭义风险。风险和收益成正比,所以一般积极进取的投资者偏向于高风险是为了获得更高的利润,而稳健型
的投资者则着重于安全性的考虑。
我们操作不当,直接的后果就是亏钱了,资金不断变少,
因此,资金管理是交易必不可少的一环!
3、大部分人输不起
如果从输赢的角度,人也可以分四类:赢得起、输得起;赢得起、输不起;赢不起、输不起;赢不起、输得起。
赢得起、输得起的人,能屈能伸,有智慧、有能力,很快就会获得成功。
赢得起、输不起的人,无论曾经多么辉煌,最终难免一败涂地!
赢不起、输不起的人,如果他赢,别人就会成为牺牲品,心胸狭窄,嫉贤妒能,如果他输,破罐子破摔,自暴自弃,扶不起的阿斗。
赢不起、输得起的人,只能与他共苦,但是无法与他同甘。
输不起的人一旦输了,就再也起不来了。
很多人觉得自己输得起,其实大部分人没有自己想象的那么坚强。
心理学家有研究和统计过,其实大部分人输不起的。
所以,我们还是把自己当成输不起的人比较好,这样就不会太冒险。
如果输不起,加上太冒险(满仓孤注一掷去交易),悲剧是必然的。
二、在炒股的过程中,我们该怎么进行资金管理呢?
主要通过两个方面进行资金管理:仓位控制和单笔交易数额
1、仓位管理:我们根据什么来控制仓位?
很多人也知道应该控制仓位,但是不知道该参考什么来控制仓位。
个人建议根据大盘趋势来控制仓位。
如果大盘是明显的上涨趋势,可以重仓(7成以上仓位);
如果大盘明显的处于杀跌或者下跌趋势,建议轻仓(3成以下仓位)或者空仓;
如果大盘无明显趋势或者横盘,建议5成以下仓位。
2、单笔交易金额:每次该买多少?
如果想量化每次买股票的时候到底该买多少,首先要量化我们愿意承担的最大单笔交易亏损金额是多少。
这也是我们炒股进行资金管理行动的起点,如果我们无法量化我们愿意承担的最大单笔交易亏损金额,资金管理就会变得模糊,并且无从入手。
那么,到底什么是愿意承担的最大单笔交易亏损金额呢?
假设,你买入一只股票,股价下跌,你开始面临亏损,亏损多少钱会让你觉得心疼的无法呼吸呢?
从亏损1元钱开始往上加,10元?1000元?5000元?10000元?5万元?10万元?100万元?1000万?1个亿?。。。。。。
总有一笔亏损会让你心疼的无法呼吸,是你不愿意承受的,如果这个金额是1万元,那么这个1万元就是你愿意承担的最大单笔交易亏损金额!
就是你输得起的金额,再亏你就输不起了。
再输心疼的就无法呼吸了,心疼就会变的(变态就是这么来的)。
这个金额一旦量化下来,那么到底该买多少股票就可以量化了。
举一个具体例子
比如说,我愿意承担的最大单笔交易亏损金额是1万元,我想以18.59元的价格买入国电南瑞(600406),我应该买多少呢?
1、首先看国电南瑞的买入类型
国电南瑞日线图11月9日大阳线放量突破,12月18日完成回踩。
这是一个回踩类买点。
2、然后确定止损位
既然是回踩买点,回踩日是12月18日,只要价格不跌破12月18日最低价,回踩就算成功,如果跌破12月18日最低价(18.04元),回踩就算失败了。
因此,12月18日最低价18.04元就是我们的止损参考位,我们可以把止损位设置在18.04元,可以是18元,也可以17.9元元。
总之,止损位应该在18.04元以下,但是也不能太低。
我们就确定一下,止损位是18元。
3、最后确定买入多少
有了愿意承担的最大单笔交易亏损金额(1万元)、止损位(18元)和买入价(18.59元),就可以用公式算出应买入多少股了。
根据图里的公式与国电南瑞的相关数据,我应该买入的数量是:10000÷(18.59-18)≈16949股
由于A股的买入单位必须是100股的整数倍,因此应该买入16900股,买入金额是314171元(不含交易费用)。
我每次买入多少股,买入多少钱,我就是这么计算的,希望这个方法对你有用!
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