老齐,我想问下创业板估值不低了,但是标准差却很低,已经投了1000,如果再跌到底要不要定投呢,很纠结
估值不能静态的看,一定要比较起来看,创业板的估值要对应他的增长情况,从创业板50了的市盈率看,其实已经在20倍左右了。说明这里面最好的公司已经进入了价值低估区,而且未来中国的经济升级,都要靠高科技。茅房时代的增长已经到头了。一个时代最赚钱的公司一定是最具时代特点的公司。比如美国的大牛股,是万宝路的那个莫里斯公司,还有可口可乐。以及90年代的微软,2000年以后的金融投行,2010年以后的苹果。中国也是,上个十年的大牛股是格力这样的消费升级企业,再往前20年是房地产,最近几年涨的最猛的是腾讯和阿里,这都是时代大背景决定的。那么大家想想,中国的未来十年需要的是什么呢?
齐老师,我现在定投创业板和中证500,等沪深300的分为标准差到50%以下再定投沪深300和中证红利,同时持有这4个指数,等市场波动后,我该如何调整才能稳健的得到最大收益呢。
资产配置的常态是均配,如果你要定投,你可以不用管这么多,只定投目前最适合的指数就好。不适合定投的指数,先不用管,把这部分钱先留在货币基金里。一旦他可以定投了,可以做好20个月的分期,然后慢慢投入。如果风格就是不切回来,大股票就是不跌,小股票就是不涨,定投小股票的钱都花完了,再把大股票的部分挪用过来继续定投小股票即可。
您说“消费类”股票贴着guby均线买,但是均线里有粉色,蓝色和绿色的点,想问一下各色代表什么?
老齐很伤心,说了很多估值的事情,大家都没记住,就记住了均线,看来还是技术分析有市场,因为太多的人不想动脑子。市场就是这样一个人,他会奖励勤勉而惩罚懒惰。如果你要想偷懒,一定会在投资上获得惩罚。所谓贴着顾比均线长期均线购买,这是一个小技巧,是建立在之前的估值体系之上,前面的基本面逻辑通了,后面才可以用这个技巧进行验证。至于蓝色和绿色的钻石点只是上穿,下穿的提醒,红色的钻石点代表支撑提醒。用处不大,这是未来指标,也就是要往回去标注的,而正在进行中,他是无法判断到底是上穿,下穿还是支撑的。
齐老师您好,我想问一下在算每股真实价格时,为什么能把货币资金平均到每股价格上,这个问题也许水平不高,但是我很接受您价值投资的理念,希望您能回答我这个问题。
因为100块钱,买100块钱这是没有意义的,我们花钱买的是资产的获利能力,而不能获利的现金应该从资产中减值掉,比如您买一件衣服花200块钱,但这件衣服兜里竟然放着200块钱,那么这件衣服是不是就等于白来的了?不过有一个问题要主要,也是某个粉丝提醒的,那就是公司大量的负债情况下,这个现金就不能减去了,比如还是那件衣服,兜里虽然揣着200块钱,但另一个兜里却揣着一张500块钱的借条,你捡到这200块钱的时候,要承担500块钱的债务,这肯定就不划算了。
老齐,指数编制均不考虑成分股的分红,而指数基金的业绩基准通常是某某指数,那我们买指数基金时长期来看是不是就放弃了股息率的收益,这点我一直是没法理解
指数基金的编制不考虑分红的因素,只跟踪指数,但是并不是说股票分红的钱他不要,比如按照中证红利的编制,买了格力和上汽,这是实实在在的股票。格力和上汽分红的钱,也会落在基金里。基金用这些钱,仍然会按比例去跟踪指数,所以相当于基金的净值也增加了。所以不用担心,股息率反应在了他的净值上,而且一些指数基金业绩很好的情况下,也是会分红的。
齐老师,我想问一下,您一直说债券是最安全的投资,但是近几年债券有很多违约的。以后随着经济下行,这类债券违约肯定会越来越多,那么在经济下行的时间内投资债券是不是没有投资股票安全
债券的风险肯定是要小于股票的,相应的债券基金的风险要小于股票基金,绝大多数债券拿到还本付息,是不会亏本的,但随着经济危机的到来,债券违约也会集中爆发,但这种情况还是很少的。10年里面,也就那么几个月。相比于股票还是稳定的多,而且适于大资金的投资。债券的体量足够大,你花几十个亿去买债券,他的价格也不会上涨,但你要花几十个亿去买某只股票,你自己就能把他买起来,那么问题来了,债券你可以到期要求还本付息,股票你该怎么出来呢?如果一只股票的流通股80%都在你手里,那么价格就不可信了。因为当你卖的时候,找不到人接盘就会跌的很惨。在新三板我们就看到过这样的情况,股价100多,市值10个亿,卖50万元出来,价格跌倒了1块钱。所以债券是机构们的最爱,是相对安全的资产。
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