人物：鲁海洋曾就职于海外私人银行，现任宜信财富管理二部区域总经理。
宜信财富，作为宜信旗下独立财富管理业务品牌，拥有中国证监会、中国保监会颁发的公募基金、私募基金、保险相关多项牌照和经营资质，并拥有香港证监会授予的证券咨询与资产管理牌照和新加坡金融管理局授予的新加坡注册基金管理公司（RFMC）牌照及资本市场服务（CMS）牌照，为宜信财富客户提供专业支持。
2016年1月，宜信财富成立“宜信财富全球资产配置委员会”，在“跨地域国别配置、跨资产类别配置、以FOF的方式超配另类资产”的全球资产配置“黄金三原则”的指导下服务宜信财富客户的全球资产配置需求。
就职于财富管理行业中的职业女性，宜信财富管理二部的区域总经理鲁海洋可谓其中的佼佼者。
女性理财师具备的细心、亲和力等特征，使得客户更加愿意分享个人财富管理之外的信息，让理财师从多方面了解客户，进而为客户量身定制计划和方案。
如果您觉得这就是鲁海洋的成功原因，那就稍显偏面了。
女性的性格优势确实可以成为从业之路不错的基石，但是在金融领域的深厚功底才是她赢得客户信任的核心竞争力。
企业运作：科学分工、业精于专
目前的市场上，其实很难挖掘行业全才，当企业发展到一定阶段，往往希望每个员工都成为自己工作领域上的专家。
因此，宜信财富从战略支持的层面考虑，让产品经理与客户进行直接的沟通、项目经理运营公司项目、理财师经营和维系客户关系。
经过这样的组合，公司员工之间成为了协同运作的整体，这样能够给客户提供更多的专业支持和服务。
与此同时，引进具有全球视野、丰富理财经验的优质理财师，也是许多企业在运作过程中的需求。
企业服务：流程标准化，鼓励个性服务
为客户定制财富规划的过程中，理财师会利用科学化的分析方法了解客户的风险承受能力，这个是标准服务流程。
在了解客户的基础信息和需求的基础上，当客户提出个性化的需求，例如未来的家庭规划和其他潜在隐形需求，则需要理财师一对一的与客户贴心交流，结合客户喜好，帮助他分析客户未来10-20年可能出现的需求，提早去帮助客户做出规划。
举例来说，一个高净值的客户，他对子女教育和个人未来全球性度假养老有一定需求，那么我们会建议他在海外教育金和年金方面做出提前储备，这样才能保证子女的海外教育和个人的未来规划落地。
同时，宜信财富为客户提供移民、教育等全球化海外资产配置，满足高净值用户的刚性需求。
财富规划：渠道多样化，专业替代散户
1、财富合理配置。
年末，国内外政府在外汇的管制上日趋收紧，这个信号代表着人民币贬值的压力会逐渐扩大。
从个人客户的角度来讲，在合法合理的范围之内配置一个外币资产，让个人资产保值和增值。
2、投资另类资产。
另类资产在全球市场之内不易受到“黑天鹅事件”的影响，它的波动性很少随着全球的经济形势的变化而发生较大波动。
同时，另类资产能够穿越经济周期，如果我们用母基金的形式去配置另类资产，既可以帮客户降低风险，同时又可以穿越一些经济波动的周期，让客户享受到更好的投资收益和回报。
3、专业机构替代散户。
目前我国处于一个散户的时代，而海外的市场中，70%-80%的都是来自专业机构的投资者。
未来随着金融市场日趋成熟，将会迎来机构代替散户时代，更多的专业投资者将运用专业分析来代替个人投资判断。
基于以上原因，鲁海洋建议：“客户更早选择与全球顶级的财富管理公司为伍，就能够尽早加入全球专业机构投资者的份额中，享受到更高的投资价值。”
对财富的渴望是每个人的天性，因此帮助高净值人士高效管理财富就显得尤为重要。财富管理这个职业，任重而道远，但是宜信人愿意一路引领前行。
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