后台有同学问米米,买了张坤的易方达被套了,现在怎么办?是加仓还是砍仓。
说到张坤,米米脑子里第一个想起来的并不是基金,而是两段口号:
坤坤不老,蓝筹到老!
坤坤勇敢飞,ikun永相随!
做基金经理做成明星的样子,张坤也算是“神”一级别的存在了。
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不过正是因为大家的过度追捧,估计很多同学都是在年2020底-21年20初买入的(易方达)中小盘。
打开天天基金网看这只基金,现在全称叫易方达优质精选混合(QDII)了,这是由于21年209月时,它改过一次名。
据易方达基金公告,自21年209月10日起,“易方达中小盘混合型证券投资基金”变更为“易方达优质精选混合型证券投资基金”,投资范围扩大为包括内陆市场上市交易的企业、香港市场挂牌交易的企业,并相应调整基金投资策略和投资比例限制、业绩比较基准、开放日安排、估值条款、基金费用条款、收益分配政策等。
从单位净值看,21年202月10日该基金达到近来年的高点,单位净值是10.7389元,到2022年3月15日时,该基金单位净值到达近期最低点,单位净值是5.2753元,最大单位净值跌幅达到50% 。
如果在21年20年初进场的同学,现在确实被套的挺惨的了。
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背景资料讲完了,该讲干货了,现在这只基金是该加仓还是砍仓呢?
最简单的办法就是看基金拿的什么资产,未来这些资产是否有增值的可能,我们以此来判断是否继续持有这只基金。
先看基金的资产配置,从下图中可以看到资产配置94.97%是股票,5.49%是现金,也就是该基金底层就是股票资产。
然后看股票持仓,前十的股票占净值比例的83%。资产配置里的资产基本就是这十只股票了。那这只基金分析就简单了,只要看清这十只股票未来走势,就知道该基金的走势了。
第一只股票是腾讯,之前我们在讲中概互联,恒生指数时,不止一次提到过这只票,即使最近腾讯股价反弹,这只票也还是在历史的低位,换句话说现在持有腾讯是一个不错的资产。
米米个人判断,腾讯有上涨80%-100%的可能,放到基金占比了,基金预期有8%-10%的涨幅。
第二只股票是贵州茅台。贵州茅台21年202月时最高价涨到2608.59元/股,现在1720元/股,下跌了34%。
打开亿牛网,从市盈率看现在42.12,市净率在12.24。无论是市盈率还是市净率,现在连中线都还没到,就说到底可能有点为时尚早。
米米个人判断,茅台到公允价值还有20%的潜在跌幅,所以易方达基金在茅台这会有2%的下跌空间。
第八只海康威视,从市盈率和市净率上看,这支票的股价也是偏低了。
米米判断海康威视未来到公允价值,有20%的上涨空间,放到基金里7%的占比,会带来1.4%的涨幅。
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至于其它的股票,像招商银行、五粮液、泸州老窖、洋河股份、香港交易所等等吧,从市盈率和市净率看,目前都处在公允价值附近,所以其波动对基金影响不好预估。
总的来说,目前基金中大部分股票都在公允价值附近,公允价值什么概念呢?就是不算便宜,也不算贵,站在“半山腰”的意思。如果股市进一步大跌,基金未来有进一步下行可能。当然,股市大涨,基金也可能上涨。
所以,目前操作的话,建议用网格方法操作,越跌可以越买,毕竟公允价之下就是可持有的价格了,价格越跌持有越划算。
如果非得给一个下跌的极限位置,米米觉得再跌20%-30%应该是该基金的底了,当然有个前提,就是张坤不调仓的情况下。
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