文丨布林格
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文丨布林格
每个人做投资都想要低买高卖。做黄金投资的人也不例外,都是希望能够在卖掉时拿到更多的钱。
这种想法是错误的。虽然结论让你很吃惊,却可以用数据来证明的。不过,首先你明白这个谬论的核心错误。
最大的错误就是用货币来衡量资产。
一般来说,目前所有的资产都是用货币来衡量的,比如每盎司黄金1100美元,或者每克白银4元人民币。如果要打压黄金,最有效的方法是降低价格,比如从1900美元跌至1200美元。
当你持有黄金来抵御通胀时,却发现黄金价格在不断被削弱,丧失对财富的保护,这使你懊恼对不对?
事实上,黄金并没有上涨或者下跌,只是衡量黄金的美元价值发生变化。
为了方便理解,我们先看一个测量的例子。假设你需要用木板来改造房子,用米尺测量长度的结果是:一张木板长3米。现在思考一个问题:一米是几个木板的长度?答案是不知道,因为每块木板长度都不一样,而且通过改造后木板长度也会变化。因为以米作为长度的单位不会改变,但是木板却会改变,所以我们才会用米尺来测量长度。
在经济价值的衡量上也是同样的道理。能否用价值不断变化的货币来衡量一个事物的价值呢?当然不可以。每天你睡觉起来,货币的价值都不一样,选哪天作为标准衡量才对呢?
现在换种角度,不用美元来衡量黄金,而是用黄金来衡量美元,那么一美元值多少黄金呢?通过简单的计算我们可以知道,大约在28毫克左右,远远低于一盎司。
你可能会问,黄金的价值不也会变化吗?没错,黄金价值确实会变化,但相对于货币要稳定许多。从人类的货币历史来看,黄金是最为稳定的价值衡量手段,而近代才成为主流的货币,你想想看已经换了多少次?
最关键的就是,美联储可以开印钞机印钞票,却不能制造黄金。
因此,货币思维错误的根本原因是:黄金价值没有上涨,是货币价值在不断下跌(当然也有上涨的时候,比如从去年开始的美元强势上涨)。
由此可知,金价上涨并不会带给持有者利润。表面上你可以换取更多的美元,但实际上每一美元的价值都变得更低,总体上是没有变化的。如果金价从1100美元上涨至2200美元,那么反过来看就是一美元从价值28毫克黄金下降为14毫克黄金。
金价的下跌是怎么回事?当然是因为美元价值的上涨。买入黄金的投资者害怕美元上涨,因为会导致金价下跌。他们买入的理由是美元会出现崩溃而变得一文不值,但崩溃却没有出现,反而强势上涨,这让他们非常沮丧。
你猜是怎么回事?美元崩溃不过是他们所谓的买入理由,真正的目的就是卖掉黄金换取更多的美元,他们才不管美元是不是会一文不值。利润才是实际目标,更多的用美元计价的利润。但是除非用杠杆去交易,投资者是不可能从金价的上涨中获得利润的。
那么在所有资产和收入都是用货币来衡量的情况下,如何判断自己的财富增加还是减少?有一个简单的办法:用黄金来衡量:假设你有房地产和股票,共计110000美元,现在金价是1100美元,那么资产价值为1000盎司黄金。到明年如果黄金数量变少,就意味着资产缩水。
最后,本文不是推荐将所有资产换成黄金,更不是让投资者在不了解的情况下投资黄金。而是想告诉你,用货币来衡量黄金价值是不正确的,没有理由为金价的上涨或者下跌而欢呼或流泪。
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