基本信息
②当日净值,代表每一份该基金对应的钱数。比方这个基金你手上有100份,按照这个净值,当天你持有的这只基金总共值154.75元。箭头向上就表示今天的净值比昨天上升了,上面是上升的数额,下面是百分比。
③这里的单位净值是12月31号当天的单位净值。那么累计净值是啥?
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和:
累计净值=当前净值+基金成立后份额的累计分红金额。
累计净值体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值便是实际收益),一定程度上可以反映这只基金历史业绩的好坏,当然要结合这支基金成立的时间长短来看(基金成立日期下面就有)。
近3月收益和近1年收益不用解释了吧。
④这里的信息包括基金类型&风险等级、基金成立日期、管理这只基金的基金公司、基金经理、基金资产规模。
“单位净值”或“累计净值”随便点哪个进去,可以看到这个页面:
上面几个选项: 基本概况、历史净值、分红配送、基金持仓、规模变动、持有人结构、购买信息。挨个点开来看。
关于分红有几点注意:
1. 分红不是越多越好,也不是衡量一支基好坏的最重要标准。衡量一支基好坏主要看净值增长。基金适合作为长期投资,因此注意挑选基金时不要只看短期分红而忽略长期投资价值。
2. 基金分红需要满足一定条件:
第一,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配;
第二,基金收益分配后,单位净值不能低于面值;
第三,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定,如一年中最少、最多的分派次数,或当可分配收益达到一定标准就进行分红等。
3. 并非净值越高分红比例就越大。
4. 现金分红不一定优于红利再投资。
④基金持仓
⑤规模变动
以下图为例,基金规模一直在增长,规模增大是好事儿么?不好说,要结合基金净值的变化来看。如果基金规模在增大,而净值也大体上持续稳定上升,那么基本可以判断基金经理对这只基金的管理能力是比较过关的,没有因为基金规模的增大而使得基金的表现出现下滑。
需要注意的是:基金资产规模是一把双刃剑。规模过大,比如超出100亿资产的基金会使基金经理面临在优质投资品种有限的情况下,无法安排新进资金的投资标的,从而导致摊薄老持有人的收益;规模过小,基金更易受到申购赎回的影响,被动加仓或减仓,打乱基金经理的部署,从而对基金业绩造成伤害。一般来说,比较适中的基金资产规模在30亿元-50亿元之间。
⑥持有人结构
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