多数人私信问的问题都是投资要看什么书才能学得会?
我的建议是少看投资的书多思考,前提是有逻辑的思考,不然只是重新安排自己的偏见而已。
而为何是年轻人? 如果年龄在45岁以上基本思维模式都已经定型了,要学习从各种角度了解社会看问题概率极低,浪费时间的可能性较大。
你可以问自己第一个问题,你想从看书中学到什么? 一套投资的心法还是找出牛股的某种规律? 不同产业不同时空背景需要不同的见解,这些是书上无法告诉你的。
投资是建立在你思考过后产生的决策,而思考的背景是你对世界的认知,这不仅是商业世界而是整个物理世界,所以当你的认知越广泛、越深入、越客观,你思考过后产生的决策正确的概率就越高。所以虽然看投资的书没什么用,但多看其它类别的书还是有帮助的,投资是一个不断学习的过程去增进你对世界的认知。所以年纪越大学习力越衰退,学习投资要趁早。
而到底什么是思考?
很多人都觉得自己有在思考,但大多是心中已经有了偏见,然后不断寻找证据来加强自己的偏见。
思考最重要的是逻辑,从日常生活中每件事来训练自己,久而久之理性思维就能取代偏见、取代情绪。
我自己也投资金融板块,就说说银粉们的思考误区和逻辑缺陷,举些常见的案例。
1.股价破净本益比低,便宜,难道银行的分红都是假钞?
这样的偏见建立在你对银行估值锚定在净值以上,但你有思考过如何对任一间企业做估值? 这资金不会只盯着银行买,而是在市场中广泛寻找机会。
你如何判断银行净值的真实性?
如果股价破净就是便宜那世界上就没有公司的股价会低于净值了。
2.银行同构型高,看着PB、ROE和增长率做搬砖会有超额收益。
如果这样的命题是对的,那你是绝对做不赢计算机,随便一个基金顾个人写程序就能做得比你好,然后消灭这样的机会。
茅台跟其它白酒都是白酒,同构型高? 白酒、葡萄酒和啤酒都是酒,同构型高?
你真的有思考过自己对银行的业务到底理解不理解? 很清楚银行各项业务怎么赚钱的?
3.银粉很爱对各家资产质量做比较
首先你根本不知道各家编制财报的标准,做这样的横向比较意义何在?
当然最大的误区就是投资会赚钱,所有的样本统计都是赔钱的人多赚钱的人少,你把钱投进去前有想过自己为何会是赚钱的那一个?
因为多数人都把自己先定位成会赚钱的人,再为自己买的股票找各种会涨的理由。
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