你有没有过这种疑问？
“我知道骗子实名的电话号码和银行卡，警察为什么还抓不到骗子？”
原因是，没有一个骗子会傻到用自己名下的“两卡”，基本都是购买其他人实名注册过的“两卡”来使用。
那么这些实名制的电话卡和银行卡是谁的？又是从哪里来的？看完下面的案例你就知道了。
近期，珠海市公安局斗门分局刑侦大队在打击电信网络诈骗犯罪工作中发现，其中一涉案手机号码的开户人梁某洁（女，30岁）把自己实名开设的电话卡和银行卡卖给了陈某余（男，31岁）。
今年3月底，办案民警在井岸镇南潮村将嫌疑人陈某余抓获，现场查扣银行卡48套（含电话卡、U盾等）。
据查，陈某余得知有人专门从事“做卡”生意并愿意以每套500元的价格收购，于是他开始收购由“银行卡、电话卡（绑定银行卡）和网上银行”组成的“套卡”。2019年以来，陈某余陆续收购了100余套“套卡”，分别卖给了全国不同地区的近10名买家，获利1万余元。
陈某余的“套卡”都从哪来？
陈某余通过多种途径寻找可以提供套卡的人，宣称以每套400元的价格买入。于是，一些人为了这400元，就用自己的身份信息办理了银行卡、电话卡和网上银行，再转卖给陈某余，至于这些银行卡、电话卡最后去了哪里，被用于何种途径一概不问。
目前，犯罪嫌疑人陈某余已被斗门警方依法刑拘。
3月31日，韶关市公安局浈江分局刑侦大队根据线索抓获1名涉嫌贩卖实名制电话卡的犯罪嫌疑人，现场缴获实名制未出售的电话卡共计60余张。
经查，朱某（男，30岁）是一家运营商的代理商，有时运营商搞销售活动，开设实名制电话卡送米、油等礼品。部分客户在朱某经营的店铺开设电话卡后，只拿走了礼品，而将实名制开设的电话卡留给了朱某，故朱某店铺内存放了不少客户遗留的实名制电话卡。
据朱某供述，今年2月中旬，其在一个微信群里看到有人高价收购电话卡，其因急需钱用，便联系此人出售了100余张电话卡，获利8000余元。
没过几日，与其对接的运营商经理联系并告知朱某，称在其店铺实名制开设的电话卡因涉嫌诈骗被人投诉了，朱某这才知道自己出售的客户遗留的实名制电话卡被不法分子用来进行电话进行电信网络诈骗犯罪活动。
但是，知悉情况的朱某仍不以为然，2月下旬，其又利用其亲戚和朋友的身份证开设了数十张电话卡，并卖给收购电话卡的人，为涉嫌诈骗犯罪的嫌疑人提供帮助，让群众财产蒙受损失。
目前，犯罪嫌疑人朱某波因涉嫌犯帮助信息网络犯罪活动罪被警方依法刑拘。
被收购的银行卡，大多会被大量运用于电信网络诈骗、网络赌博、洗钱、行贿、受贿、逃税等多类违法犯罪活动中：
在电信诈骗犯罪中，被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内，即使警方追查到此账户，由于是购买的银行卡，不法分子的真实身份也难以核实。
此类犯罪中，不法分子先把资金存入其中，再与人勾结以虚构交易方式套取现金，实现资金的转移。施展了一系列乾坤大挪移后，非法资金就这样被“合法化”。
部分企业收购银行卡，通过转移存款达到少缴税款的目的。
网店店主在开店初期购买银行卡进行虚拟交易，“刷”高网店信誉。虽然买卡人信守了承诺，这张卡确实是用来淘宝刷单的，但是淘宝刷单也属于违法行为。
而不法分子从忽悠你卖手机卡
到最后实施诈骗
一般有四步
01
“业务员”以推销业务等为由，以几十元每张的价格，找人使用本人身份证办理手机卡。
02
不法分子用稍高的价格收购这些手机卡。
03
收购手机卡的不法分子将手机卡提价卖给诈骗团伙。
04
诈骗团伙用买来的手机卡拨打电话，实施诈骗。
像电线杆、广告牌还有网页边角，微博、新闻评论或者微信陌生人消息，这些地方经常会出现“收购银行卡”字样。
银行卡一旦被收购很可能会被用于不法行为。部分出借、出租、售卖个人银行卡的人员不仅要承担相应的法律责任，还会给生活带来极大的不便。
2019年12月16日，公安部、中国人民银行联合下文《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》（银发〔2019〕304号），联手惩戒贩卖个人银行卡和企业对公账户行为。
《通知》明确规定，金融机构应严格按照银发85号文要求，对相关个人实施5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户的惩戒措施。惩戒开始日期、结束日期将通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发布。惩戒期满后，对上述个人办理新开立账户业务的，银行和支付机构应加大审核力度。
这意味着，该措施启用后，相关个人5年内不能使用银行卡在柜员机存取款，不能使用网银和手机银行转账，不能刷卡购物，不能在淘宝快捷支付购物等等，同时也不能使用微信、支付宝收发红包和扫码付款等等。
南法君在这里提醒大家，银行卡内存储了很多个人信息，闲置银行卡应当去发卡银行进行销户或自行妥善保管，如因贪小便宜出售自己的银行卡而被收卡人用来从事非法活动，那真是得不偿失。
至于那些收卡的声称“收购的卡不会从事违法活动哦亲”
一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为，应及时向公安机关举报。
来源 珠海公安 平安韶关 珠海刑侦 中国移动
编辑 张紫灵
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