理财--净值型

北京银行心喜系列人民币京华远见年开放4号（TG01160601）理财管理计划

发布日期：2018-05-24

理财管理计划名称：【北京银行心喜系列人民币京华远见年开放4号理财管理计划】（简称“本计划”）

本计划代码（个人）：【TG01160601】

投资及收益币种：人民币

本计划类型：开放式非保本浮动收益净值型

风险评级：□谨慎型(★) ■稳健型(★★) □平衡型(★★★) □进取型(★★★★) □激进型(★★★★★)

发行规模本计划发行规模上限为【100】亿元，下限为【1】亿元。根据本计划实际运作情况管理人有权调整发行规模上限。

本计划期限：无固定期限

销售区域：全行

本计划单位份额面值：本计划首次成立时，初始单位份额面值为1元/份

单位份额净值：单位净值为提取相关费用后的单位理财管理计划份额净值，特定日（H日）单位份额净值计算方法如下：H日单位份额净值=H日委托财产净值÷H日份额总量

投资者认购金额：个人投资者认购起点【5】万元，追加金额以【1】万元整数倍递增。

本计划募集期：【2016】年【5】月【26】日至【2016】年【6】月【2】日

本计划成立日：【2016】年【6】月【3】日

发行人/管理人：北京银行股份有限公司

受托管理资产托管人：北京银行股份有限公司

开放日（T日）：自本计划成立日起每【□月□季度□半年■年】的【6月2日】为开放日，（如该开放日为节假日则相应顺延至下一个工作日）。

预约申购日本计划申购实行预约制，投资者可通过管理人营业网点或电子渠道（包含手机银行、网上银行及其他非网点渠道）办理预约，预约申购时间为T日前第【5】（含）至第【1】（含）个工作日的北京时间9:00-15:30（若此期间遇非工作日，投资者可在管理人正常营业网点的9:00-15:30或通过电子渠道办理预约）；投资者在其他时间办理预约申请的，管理人系统将视预约申购申请为投资者在其后第一个9：00提出；预约申购申请的办理时间截至预约申购最后一日的15：30。管理人保留对该预约申购时间变更的权利。如发生变更，预约申购时间以管理人通过其网点或官网发布的变更公告中所载明的新申购交易时间为准。

预约赎回日本计划赎回实行预约制，投资者可通过管理人营业网点或电子渠道办理预约，预约赎回时间为T日前第【5】（含）至第【1】（含）个工作日的北京时间9:00-15:30（若此期间遇非工作日，投资者可在管理人正常营业网点的9:00-15:30或通过电子渠道办理预约）；投资者在其他时间办理预约申请的，管理人系统将视预约赎回申请为投资者在其后第一个9：00提出；预约赎回申请的办理时间截至预约赎回最后一日的15：30。管理人保留对该预约赎回时间变更的权利。如发生变更，预约赎回时间以管理人通过其网点或官网发布的变更公告中所载明的新赎回交易时间为准。

申购/赎回确认日（T日）申购/赎回确认日为本计划开放日，是确认投资人申购、赎回是否成功，并以该日管理人公布的开放日产品净值，按照“金额申购、份额赎回、时间优先”的原则确认申购份额和赎回资金。

赎回资金到账日赎回资金于开放日后【5】个工作日内到账，如果投资人于本计划到期日尚有未赎回的资金，管理人将对本计划进行清算并按照清算后的理财管理计划资产净值按持有份额比例对投资者进行分配，分配后的资金将于本计划公告终止后【5】个银行工作日内划入投资者指定账户。

封闭期：本计划自成立日进入封闭期，本计划开放日未赎回的份额自动进入到下一个封闭期，直至本计划结束。

认购/申购/赎回费率（年）0%

本计划托管费率（年）【0.06】%，计算基准为理财管理计划前一日净值。

本计划管理费率（年）【0.2】%，计算基准为理财管理计划前一日净值。

本计划业绩比较基准：本计划业绩比较基准为【5.1】%

管理人有权于开放日前【7】个工作日调整业绩比较基准，并通过官网及营业网点告知投资人。

业绩报酬管理人有权收取业绩报酬，本计划各类份额投资收益超过业绩比较基准的部分管理人将按照【20】%的比例提取业绩报酬。

分红方式及分红日本计划分红方式为现金分红，管理人在本计划的每个开放日将投资收益部分进行现金分红，并于开放日后【5】个工作日内向投资人支付。

净值披露及投资报告本计划成立1个月后，在管理人官网或营业网点按【周】披露净值，同时在开放日后2个工作日内披露开放日净值。

每个自然季度首月月初，管理人将在官方网站公布本计划上季度持仓情况及投资管理报告。

管理人保留对理财管理计划信息披露变更的权利。

质押在符合管理人业务条件的前提下，本计划及其项下权益可以作为质押物设定担保向管理人申请贷款或者其他形式的融资/融信业务，最高质押率为【60】%（北京银行有权根据具体情况调整质押率），具体业务条件、手续及担保手续等按管理人相关要求办理。除非经管理人同意且由客户到管理人办理止付等相关手续，否则客户不得以本计划及其项下权益为其自身或任何第三方所负债务提供担保。

税款本理财管理计划收益的应纳税款由投资人自行申报及缴纳。