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买基金买哪家都一样吗?怎么才能选到好的基金公司呢?

导读

挑选基金有多种维度,基金公司就是其中之一。目前市场上有128家基金公司,怎么才能选到好的基金公司呢?

一、4p标准

经典的方法就是国外的4P标准,即看它是否有成熟的投资理念、专业且稳定的投资团队、科学严谨的投资流程和良好的投资业绩。

l投资理念(philosophy)。

l投资团队(people)。

l投资流程(process)。

l投资绩效(performance)。

4P标准略微宽泛,具体到如何选基金公司需考察以下9个方面。

二、方面的考察

l基金公司评级

包括天相公司评级和济安金信公司评级。基金公司管理规模越大,运作难度相对也就越大。只有当管理规模达到一定程度的情况下,仍能保持较高的基金评级,才能说明基金公司值得信赖。

l中国基金业“金牛奖

享有中国基金业“奥斯卡”奖的美誉。每年评选一次,34月左右出结果,投资者可以据此选择基金公司。涉及的奖项包括反映基金公司综合实力的“金牛基金管理公司”奖,“固定收益投资金牛基金公司”、“海外投资金牛基金公司”、“被动投资金牛基金公司”等基金公司专项奖。

l团队

好团队胜过名经理。重点关注基金经理平均任职年限、团队稳定性、经理变动率等指标。其中,平均任职年限越长,团队稳定性指标和经理变动率指标越小,说明投资团队越稳定。

另外,好买基金为每一位基金经理进行综合评分(具体指标下期介绍),相对应的各基金公司旗下经理也有一个综合评分。评分越高,团队综合能力越强。

l基金业绩

通过基金战斗力,不同类型基金在不同阶段的收益率、排名情况,旗下基金的星级分布等综合考察基金公司的历史投资业绩。

l创新能力、经营合规、管理规范

需要投资者平时多关注基金报告的发布、新闻资讯等。此外,投资者还可以从基金公司的理财经理那“试探”一下,问一些带有误导性的问题比如:有没有便宜的基金?还可以拨打客服热线,问一些申购赎回、风险控制、转换分红等问题,看他们的回答是否准确、及时。这从某种程度上也反应基金公司的经营水平。

三、以易方达为例

登陆好买基金网,筛选出管理规模Top20的基金公司。根据旗下经理的综合评分,发现易方达综合评分最高(9.41)。下面,以易方达为例,手把手教你怎么选基金公司。

来源:好买基金网——公募基金——基金公司——基金公司排行榜

l成立时间:2001年,老牌基金公司

l规模:4842.41亿元,3/128

l口碑:

1)评级:天相公司最新评级AAAAA,上期评级AAAAA;济安金信公司评级一级债、二级债5星,其它3星(数据截止到2016-06-30)。

2)“金牛奖”:2016年固定收益投资金牛基金公司。

来源:金融界——基金——基金评级(以天相公司评级为例)

来源:金融界——基金——基金评级(以济安金信公司评级为例)

来源:好买基金网——公募基金——基金公司

l产品线:在各产品上均有布局,且有侧重,主要偏向于指数、混合型、QDII、固定收益类。

来源:好买基金网——公募基金——基金公司——旗下基金

l团队

易方达旗下经理平均任职年限3年又75天,高于各公司平均;团队稳定性指标和经理变动率分别为0.55和78.13,低于各公司平均。说明易方达投资团队总体上较为稳定。

来源:好买基金——公募基金——基金公司——旗下经理

另外,易方达旗下经理综合评分最高,为9.41,说明整体团队综合能力很强。

来源:好买基金网——公募基金——基金公司——基金公司排行榜

l基金业绩

1)整体看基金战斗力(近一年)

统计区间:2016-08-222017-08-21

来源:好买基金网——公募基金——基金公司

从近一年看,除了QDII基金跑输同类平均,其它类型基金表现均好于同类平均。

2)看不同类型基金在不同阶段的收益率、排名情况。以债券型基金为例,近3月至近3年四分位排名都为“优秀”,反应了易方达突出的固定收益投资能力。

来源:好买基金网——公募基金——基金公司——基金业绩

3)还可以根据晨星网基金公司的星级分布考察基金公司的历史投资业绩。

按五星和四星排名来看,易方达旗下五星基金数量最多(11只),四星基金数量居于第二(16只),可见易方达旗下优秀基金很多。

来源:晨星网——基金工具——基金公司——星级分布

总结:

基金公司相当于基金背后的品牌,一家信誉良好、实力强大(德才兼备)的基金公司,管理的基金也不会太差,具体可以从以上9个方面考察。在挑选好基金公司后,下一集我们将讲述如何挑选一个好的基金经理!


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