举个例子，在1965年到2005年的41年时间里，巴菲特管理的基金资产年平均增长率为21.5%。当然，对于很多熟悉股市的投资人而言，一年21.5%的收益率可能并不是高不可攀。但问题的关键是，在长达41年的周期里能够持续取得21.5%的投资回报。按照复利计算，如果最初有一万元的投资，在持续41年获取21.5%的回报之后，拥有的财富总额将达到约2935万元。
有统计数据显示，在过去的十几年时间里，个人投资人赚钱的比例占有不到10%，而90%以上的散户投资都是亏损的。正是在这种背景下，基金的专业理财优势逐步得到市场的认可。将募集的资金以信托方式交给专业机构进行投资运作，既是证劵投资基金的一个重要特点，也是它的一个重要功能。
基金是由专业机构运作的。在证劵投资基金中，基金管理人是专门从事基金资产管理运作的组织。在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容：证劵市场中的各类证劵信息由专业人员进行收集、分析和追踪，各种证劵组合方案由专业人员进行研究、模拟和调整，投资风险及分散风险的措施由专业人员进行计算、测试、模拟和追踪，投资运作中需要的各种技术（包括操作软件）由专业人员管理、配置、开发和协调。，基金资金调度和运用由专业人员管理和监控，市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘。在这种专业管理运作中，证劵投资的费用明显小于由各个投资人分别投资所形成的总费用。因此，在同等的条件下，投资成本较低而投资收益较高。
根据投资专家的经验，要在投资中做到起码的分散风险，通常要持有10只左右的股票。然而，中小投资人通常没有时间和财力去投资10只以上的股票。如果投资人把所有的资金都投资于一家公司的股票，一旦这家公司破产，投资人便可能尽失其所有。而证劵投资基金通过汇集众多中小投资人的小额资金，形成雄厚的资金实力，可以同时把投资人的资金分散投资于各种股票，使某些股票跌价造成的损失可以用其他股票涨价的盈利来弥补，分散了投资风险。
在海外，往往越富裕的群体投资基金的比例越高，而且持有的期限越长，甚至是一些商场高手或颇具投资手段的大企业领导人也持有大量的基金资产。在他们看来，自己并不是没有管理财富的能力，但相比之下，他们更愿意享受专业分工的好处，把自己的财产交给基金公司这样的专业机构管理虽然要支付一定的费用，但却可以取得一定程度超越市场平均水平的回报。更重要的是，他们获得了更多时间去享受生活，这种生活质量的提高又会提升他们本职工作的效率，增加自己的收入，最终在生活质量的提升和财富的增长之间形成了一种良性的循环。
相比之下，中国的富裕群体要辛苦得多。一些人首先对类似基金的理财工具不信任，凡事涉及钱的事情都要亲自打理。不只是富裕群体如此，普通收入群体也是如此。
也许，真正到位的理财服务，不应该仅仅着眼于客户财富数量的增长，客户生活质量的全面提高可能才是真正的终极目标，而金融机构的价值也将在这一过程中得到更好的体现。
基金是一种以投资时间的长度换取低风险高收益的品种，是一种少劳而多得的投资品种。它能在获得财富、承受风险、投入时间之间取得很好的平衡，让投资人在享受物质财富增长的同时，拥有一份安心而休闲的生活。
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