随着基金数量越来越多,整个市场的存量已经超过了4000只,怎么选择基金标的,选择优秀的基金还是很头疼的。
有些投资人觉得这个基金好,买;那个基金也不错,收入囊中。最终下来,可能持有十几只基金。
如果只能选择4只基金,我们该怎么投呢?
我觉得有几点可以参考:
第一、首先排除主动基金,从指数基金中选择吗,优先宽基,次级行业;
第二、指数基金的资产相关性弱,不重叠;
第三、既包含成熟的赚钱企业和具有成长性的公司。
对于前两点我们应该可以理解,就是为了减少主动因素和相关性接近的资产引起的趋同性波动。
第三点就是既然有赚钱能力不错的企业,也有成长性的公司,这样既考虑了价值投资,同时也能享受成长带来的超额收益。
顺着这三点,我们来看下:
1、具有成长性的指数:中证500
既然包含成长,中证500作为宽基指数中的优质指数,舍它其谁呢。
过去中证500的表现一直都不错,它的成长性也带来了不错的收益,虽然最近几年白马蓝筹行情导致中证500萎靡,但其成长的轨迹并没有深刻的改变。
我们来看下中证500的编制,它是全部A股中剔除沪深300指数成份股及总市值排名前300名的股票后,总市值排名靠前的500只股票组成,综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。
样本的行业分布比较均衡,信息技术、工业、材料、消费、金融、医药都保持着相差不大的比例。
由于中证500中包含不少二线蓝筹,虽然在护城河上不如优质的一线白马蓝筹竞争力强悍,但它的成长性也都不错。
2、定位赚钱能力强的价值投资:沪深300
与中证500相补充的另外一个指数就是沪深300了,其由上海和深圳证券市场中市值大、流动性好的300只股票组成,综合反映中国A股市场上市股票价格的整体表现。
与中证500的二线蓝筹相比,沪深300中大多是一线白马蓝筹企业,是最能反映A股的整体变化情况,也是指数基金能否跑赢大盘的对标。
投资沪深300,就相当于持有了A股中最赚钱的300家企业。
沪深300指数中,金融地产、消费和工业占了大头,只要经济不滑坡,这些企业的市场护城河和持续稳定的盈利能力还是不错的。
比如银行虽然波动一般,但其股息率一直保持不错。
3、深耕个人基本需求的消费和医药指数
消费和医药是我一直觉得长期来看,值得持有的。
尤其必要消费作为人的基本需求,它的投资价值今年再次得到验证。
比如中证消费,由中证800指数样本股中的主要消费行业股票组成,以反映该行业公司股票的整体表现。
基本上能反映市场上龙头企业的表现。
而医药也是值得考虑的,与消费并行存在的必要需求,不过最近几年医药由于一些负面消息影响,确实表现不好。
但随着利空出尽,医药肯定也会出来的,可以选择300医药或医药100,前者都是医药龙头,强者恒强,后者等权编制,波动风险低。
如果选择4只基金,我建议可以从这上面配置,当然如一些策略指数基金,也是不错的选择。
比如红利策略、基本面策略等。
上面几只基金是在不想话费心思挑选情况下配置的,如果个人对投资有个性化需求,完全可以主动建立自己的组合。
联系客服