券商提供一个策略交易工具，内含交易策略，算投顾服务还是软件服务？

探讨如果券商提供一个策略交易工具，内含交易策略，客户使用该工具开展交易，自行配置投资标的，额度等。那么这种情况下券商提供的算作什么服务，是投顾服务还是只是提供了一个交易软件？

讨论与解答：

根据《关于加强对利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务监管的暂行规定》，“荐股软件”是指具备下列一项或多项证券投资咨询服务功能的软件产品、软件工具或者终端设备：

（一）提供涉及具体证券投资品种的投资分析意见，或者预测具体证券投资品种的价格走势；

（二）提供具体证券投资品种选择建议；

（三）提供具体证券投资品种的买卖时机建议；

（四）提供其他证券投资分析、预测或者建议。

具备证券信息汇总或者证券投资品种历史数据统计功能，但不具备上述第（一）项至第（四）项所列功能的软件产品、软件工具或者终端设备，不属于“荐股软件”。

向投资者销售或者提供“荐股软件”，并直接或者间接获取经济利益的，属于从事证券投资咨询业务，应当经中国证监会许可，取得证券投资咨询业务资格。

券商提供策略交易工具，内含交易策略，客户使用该工具开展交易，自行配置投资标的，额度等，如交易策略具备上述（一）项至（四）项所列功能，则属于“荐股软件”，券商直接或间接获取经济利益的，属于投资顾问业务，应当执行该规定的各项规范要求，相应纳入证券投资顾问业务管理。

券商利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，应该遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户。

来源：券商合规小兵