这几天股市涨涨跌跌也没个方向,A股继续发挥“股疯”本性。前两天上涨、昨天下跌、今天又陷入僵局,股民们眼睁睁看着股票上蹿下跳,也没看出个涨跌的方向。
不过我觉得投资股票重要的并不只是方向的判断,仓位、资金的管理也同样重要。特别是在这种迷茫的时候,通过资金管理能规避很多风险,搞不好可能做到“看错也能赢”。
社区网友“跑赢CPI”最近发了一条资金管理的帖子,连实际操作方法都说了,推荐给大家看看,下面是正文。
投资方法在整个投资过程中占的比重其实没有想象中的大,如果把投资比作一个系统工程的话,投资心理可能占四成,资金管理占四成,投资方法只占两成。
这个结果可能很多人心理不愿意接受,但是我们如果把投资比作练剑的话,剑法越高对心法的要求就越高,给你一把神剑,如果你心理承受能力过低,也无法发挥它的功力。投资心理与投资方法就是剑术中的心法与剑法。
那么资金管理为什么这么重要?因为资金管理是你的生命值,出行江湖最重要的不是杀人,而是先确保好你的命,命没了,什么都没了,所以资金管理很重要。
如果把投资比作赌博的话,会很容易理解。赌博中你很容易一夜之间破产,所以赌博中最重要的不是先赚大钱,而是先保证自己不破产。
可怕的是,很多人来股市第一个想的是一夜暴富,而不是先让自己活下来,所以十中七亏是很正常的,因为这就是人性。
投资这个复杂的学科,正因为低门槛,无需考证上岗,投资者没有经过系统专业的训练就直接上战场,很容易受到人性的贪嗔痴怨,最终输局出场。
资金管理严格的来讲,是一种控制市场风险的程度,来确保投资者安然度过每一个投资者都要必然遇到的不利时期。
既要让盈利潜力最大化,又要把破产风险控制在可以接受的水平,这是一门艺术活。
讲了这么多虚的东西,不来点实际可操作的干货肯定是不行的,所以我要介绍一种不错的资金管理技术。
2%+6%资金管理法则,该方法是《走进我的交易室》作者埃尔德博士提出的,以下是该法则的步骤:
月初计算你的账户总资金,包括持仓市值和可用现金。
计算总资金的2%,这是你每笔交易可承受的最大损失。
计算总资金的6%,这是你每月可以承受账户总资金的最大损失值。如果损失超过了6%,你要清仓并停止本月交易。
对于每笔交易,计算好买入价和止损价。把要买入股票的数量算好,算出从买入价到止损价的价差,价差乘以买入数量,得到总数。如果总数算出来的风险是4%或者更少,可以加仓,总风险控制到6%
计算公式:可买入数量=2%×可投入账户资金总额/(价格×止损率)。
举个例子:
假设你本月账户总资产是100000元,你看好一个股票,计划买入价为20元,止损价为18元(10%止损率),那么按照单笔交易2%的风险管理原则,你这笔最多可买入此股票1000股。本月你可以同时进行三笔这样的交易,这样可以保证总资金6%的风险管理原则。 交易仓位大小是根据你要亏的钱来计算的,不是根据你要赚的钱来计算的。遵守2%原则和6%的原则。如果你某个月的运气很好,所有交易都是盈利的,你可以把止损设置在保本之上,还可以加仓。你甚至可以利用资金杠杆。资金管理的美妙之处在于当你亏的时候亏得少,赚的时候可以开足马力赚。(本部分参考《走进我的交易室》,作者:埃尔德)
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