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策略上新:抗震利器“超级理财加”
心翔PN
>《基金投顾》
2021.12.23
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近3年来,虽然A股整体处于上行周期,但期间的颠簸也让投资者倍感不适;
另一面,随着市场利率走低,货基收益逐渐下降,资管新规后原本保本保息的理财产品也买不到了。
如果现在有一笔求稳的钱,该如何配置呢?
在且慢的“四笔钱”体系中,“稳健理财”便是帮助大家解决3年以下中短期资金投资难题的,本次稳钱策略又增添了一位新成员:
“超级理财加”
。
“超级理财加”采用
“固收+”
策略,主要投资于固收类资产,严格管理权益类资产比例。在严控波动的基础上,积极优选权益基金,力求收益增强, 实现理财升级目标。
组合由
广发基金投顾团队
担任主理人,依托广发基金自主研发的大类资产研究体系与基金优选体系的赋能,根据市场情况动态调仓。适合较缺乏投资经验、 投资时长较短、对于净值波动较敏感的投资者。
下面是“超级理财加”组合的详细介绍~
01
投资策略
本组合主要投资于固收类资产,固定收益类基金仓位占组合
87%-97%
;权益类基金仓位占组合
3%-13%
, 通过
“固收打底+权益增强”
的策略,在争取稳健底仓之上,考虑资产配置类型的多样化。
大类资产方面,结合组合策略的风险收益特征以及大类资产风险收益特征制定本组合战略配置目标。同时结合当前大类资产研究、细分资产研究、宏观基本面研究、估值面研究、情绪技术面研究以及风险研判等,在中短期维度上进行适当的战术资产配置,以期达到增强收益和控制回撤的目的。
在基金优选方面,对全市场基金进行定量分析和定性跟踪研究,优选公募基金构建投资组合。动态跟踪组合表现与基准的偏离情况,以及底层基金表现,对组合进行动态管理,在控制风险的前提下追求收益。
02
策略特色
债基打底:固收为主,少量权益。本策略以固收为主,权益中枢 8%,在追求稳健的基础,通过适当配置权益资产来提升组合的收益弹性,力争获取超额收益。
定位增利:适合打理短期闲置资金。本组合适合风险偏好较低,追求稳健,对流动性要求较高的投资者。
严控回撤,追求稳健回报:组合大部分的资产配置于债券类品种,将根据宏观变化动态调整债券品种的选择,优化利率债、信用债等债券品种的配置比例。
03
适用场景&目标人群
1、追求稳健投资,较缺乏投资经验;
2、投资时长较短,计划持有 2 个月及以上;
3、对于净值波动较敏感,希望控制回撤波动。
04
投资团队
广发基金资产配置团队背景多元,研究视角多维、投资经验丰富。广发基金早在2013年就开始前瞻性地推动全面专业的资产配置能力培育,历经八年磨砺,广发基金资产配置团队已经具备多资产、多领域、多策略、全品类、全市场、全天候的资产配置能力。
具体到投顾组合管理层面,广发基金投顾通过完善的资产配置框架、全市场覆盖的基金研究体系、定位清晰的策略管理模式,实现全市场选基、深度追踪、自动调仓,力求为投资者提供更好的投资体验。
风险提示:市场有风险,投资需谨慎。珠海盈米基金销售有限公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则提供基金顾问服务,提供投资建议并为投资者调仓,但不保证投顾账户一定盈利,也不保证最低收益。提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则,投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要作出投资策略,投顾账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益,并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。投资者应自行阅读相关法律文件,自行做出投资选择。基金投顾组合及基金投资遵循“买者自负”原则,投资者应自行承担投资风险。
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