好久不见，投资人~
关于组合升级投顾，你是否有很多问号？组合停止服务后对自己有影响吗？组合不升级可以吗？升级基金投顾对我有好处吗？
自去年11月监管颁布《关于规范基金投资建议活动的通知》后，我们就立刻启动了针对组合的整改工作，接入代销了十余家获得基金投顾业务试点资格的投顾机构，持续对相应基金组合开放升级功能。
不少投资人已经将组合升级为基金投顾，但也有人存疑，组合停止服务后对自己有影响吗？组合不升级可以吗？
组合停止服务后，将不再提供同步调仓、组合通知提醒等功能，组合详情页和持仓页相关信息将全面下线。所有原组合的搜索通道也将同步关闭，投资者持有的原组合内各类基金份额及其收益情况，仍可通过蛋卷基金APP在“我的钱”页面查看，资金安全不受任何影响。
已开放升级的原基金组合，投资者仍可通过升级服务，一键将原组合内的基金产品转入相应基金投顾策略。
总结来说，在雪球基金平台，将原组合升级为投顾策略后，有专业机构提供投顾服务，比如一键购买、自动调仓和投资陪伴等服务，服务水平进一步提升。
来看看各位主理人如何理解投顾的呢？
银行螺丝钉
从长期投资角度，最好是升级的。投顾组合可以进行运营、调仓、买入机会提醒、止盈提醒等。并且在投资上，投顾组合也增加了一些好处。
自动调仓，省心省力
基金池，让组合更稳定
分散配置，减少单个品种波动风险
再平衡，捕捉风格轮动的收益
交银基金投顾
为什么换上了新身份？基金组合的本质是为投资者提供基金投资建议服务，而提供投资建议绝非儿戏。因此，为保障跟投客户的利益，基金组合业务亟待整改，只有经过严格筛选、具备基金投顾试点资格的专业机构才能继续提供基金投资建议服务。
米多多笔记
由于6月28日前不升级，雪球基金平台的原组合将不再维护，将无法享受相关服务，如组合收益率等，都将下线。停止服务后，如果不升级成投顾组合，就无法享受跟投服务，持有的基金将不能及时跟进调整（买入、调仓、止盈等）。近期虽有所反弹，但整体仍在低位，永动机持仓中的部分基金回撤较大，此时补仓可大幅平摊成本。不过老组合没有升级，很多朋友也不想去其他平台，导致投资机会出现，却不能加仓。
Alex价值投资者
组合升级不是割肉。割肉的本质是离开市场、将高波动资产换成低波动的资产。升级是为了以更好的姿态留在市场，而非彻底离开市场。只要还在市场里，还拿着优质资产，希望的火花就会熊熊燃烧。
无声
我曾经说过，要把悄悄盈和年年红两个组合做成一辈子的事情。组合升级投顾后，在符合投顾业务规范的相关要求下持续提高投资者的体验，更有信心拿出更好的策略和投顾服务，和大家继续风雨同舟、共同等待时间玫瑰的绽放。这两个组合升级投顾后，会有哪些投顾服务？
每周策略复盘
每天的复盘和基金研究
每月投资策略复盘
每季度投资总结和下季度展望
相关基金和基金经理的观点或者市场解读
投资服务过程中的高效沟通
弩弩的大树
调仓换基就是割肉亏损出局了？在底部割肉，当然不愿意。但事实上，这里是调仓换基，和大家在股市中，调仓换股一样。核心在于，通过系统性筛选，认为有更好的基金调到基金组合中来，把一些相对较弱的基金剔除出去。整体的动作需要，先卖出持仓中的资金-兑换成钱-系统再自动将这些钱买入新的基金，这其实好比企业的淘汰机制，更好的进来，是为了将来更好的出发。
辣妈有财商
投顾组合和辣妈原来在蛋卷上的基金组合有什么区别呢？
辣妈蛋卷基金组合只是辣妈的个人基金投资，但是基金投顾服务是由专业的机构来负责管理，严格按照监管对于风险控制与投资纪律的要求提供投资服务。
投顾组合首先要确定组合类型，评估风险等级，确定各类资产的大致配置比例，然后挑选基金形成具体的比例方案，再要通过投资决策委员会的审核才可以执行。等组合运行以后，在运行的过程中，策略和资产配置比例需遵守策略说明书约定。可以理解为策略稳定性更强，资产配置更加稳定。
兴证全球基金
C位出道基金投顾适合哪些投资者呢？
药师笔谈（股市药丸）
什么是投顾？两字拆开解释就很好理解了
“投”对应的就是投资。普通投资人一般很难自己把握投资机会，像A股这么内卷的生态，机会稍纵即逝，那么我们就需要专业的人来负责专业的事，由投顾机构的专业投资团队帮我们做好相关资产配置。
“顾”对应的就是陪伴。光会买卖可不行，我们还需要了解当前行情如何，持有组合等相关信息。投顾就会充当一个沟通桥梁的作用，帮助投资者了解相关信息，对疑问进行解答，拉近与投资者之间的距离。另外还可以依照用户的资产状况，风险偏好等定制匹配以不同的产品，提供一系列综合服务等。
*以上投顾组合专指管理型投顾组合，排序不分先后
联系客服
