听说,买基金要多买几只,
做个组合才能分散风险。
结果费劲巴拉买了十几只,
还是亏了……
你是否也遇到了同样的问题?
做了基金组合,想要分散风险,
却没有任何效果,管理起来还累得够呛?
于是乎,有些人便觉得买上一堆基金,不就可以更好的分散风险了吗~但事实上,句子还有后半句:“...但也不要放在太多的篮子里”。
1、基金太多,容易心累。
对于手里“囤”了几十只,乃至上百只基金的人来说,是很难集精力打理的。对上班族而言,也无法盯住所有基金,不然你会比基金经理还忙。其次,基金数量过多,最后发现不少是相同主题和风格的,重复即多余。
基金交易费用,是每个基民不可回避的问题,我们都希望费用越低越好,甚至是0费率。但如果你买的基金越多,在交易成本上就越容易“吃亏”,对于管不住手爱频繁交易的人来说,更是如此。指数基金教父约翰博格尔曾说:“没有必要持有超过4-5只的股票基金。”
而国际著名基金评级机构美国晨星的一项调查显示,若持有超过4只随机选择的股票型基金,则不会明显地降低风险。围绕这个数字,风险保持得相当稳定,一直到超过30只基金。中欧基金也曾分析投资者在持有不同基金个数下的盈利体验:
持有5-10只基金的投资者,账户收益率水平和波动率明显好于仅持有1-3只基金的。这也说明,进行基金组合配置确实可以为我们带来更好的盈利体验。
但当持有的基金达到一定数量之后,不论是收益率还是波动率都没有明显更优的迹象了。
综合来看,在选择主动股票型基金上,保持5只左右的数量,就有助于达到分散投资,又不影响成本管理。
组合投资,适合自己hin重要哦~~
因为,除了买股票型基金之外,配置一些债券基金、货币基金来打底,才有助于分散风险和提升盈利。
怎样的组合才是适合自己的呢?
1)根据自己的风格来定
从大类资产配置角度来看,股票、债券、商品、现金类等资产由于彼此间的相关性比较低,进行组合配置可有效分散投资风险,使组合的收益更趋于稳定。 因而在构建基金组合时,建议权益类基金、债券基金以及货币基金都进行一定比例的配置。
如果你的投资风格偏稳健,则建议货基、债基的持有数量可以多一点,比如2-3只。
分散投资,并不是说简单买几只名字不同、公司不同的基金就行,它们的风格和投向也要不同。
要是你买了好几只基金,但平时涨跌情况都差不多,和买一只没啥差别,多半就是因为买的都是风格、投向相似的同质化基金。
所以在做组合时,千万别盯着一种风格的买,价值型、成长型,大盘风格、中小盘风格的都可以考虑适当配置。
从投资的角度来看,调整基金组合的主要依据,是因为市场坏境时刻在变,行业也在一直轮动。
数据显示,在过去五年里,股市中每年收益率最高的行业,几乎不尽相同。如果你的基金组合,长期一成不变,没有调整,那盈利和亏损转瞬即变。
所以,组合投资时不要太单一,要根据市场来适时调整,做到价值与成长兼顾,核心基金和风格基金并举。
所谓核心基金,通常以全行业基金为主,建议优选2-3只长期持有。
配置的目的,是希望它能为我们带来长期稳定、可持续的收益。所以选择的标准是,基金经理投资年限较长、经历过不同市场风格环境,且长期业绩能排在市场前1/4等。不过需要注意的是,这类基金并不需要短期业绩是最亮眼的,但长期来看业绩一定要是优秀、稳定、可持续的。
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风格基金,主要指行业基金,以及一些具有明显风格特征的基金(比如有明显持仓偏好),建议配置2-3只即可。
配置风格基金,并不是说追逐短期热点,而是着眼于市场未来中长期的风格特征。
以当前为例——金牛大腕“点金”:盯基建,看消费!
源乐晟资产创始合伙人曾晓洁提出了可关注的三方面投资机会:一是传统行业龙头。过去几年,龙头企业受益行业集中度提升带来的定价权提升,除少数行业因疫情受损外,目前这一趋势还在延续。二是医药板块。三是消费板块。消费行业能够催生很多巨无霸公司,虽然消费板块整体已上涨了几年,但投资者不宜因短期涨幅过大而放弃,未来还能带来更大的回报。
广发证券首席宏观分析师、发展研究中心执行董事郭磊表示,从宏观视角来看,目前更关注两个板块:一是二季度财政政策加码之后,后续预计整个基建产业链基本面将继续好转,这对于二季度及二季度之后整个经济形成重要支撑;另一个是消费,预计后续还会继续好转,其中最为明确的是服务类消费,一部分必选消费会有缓慢修复,可选消费会出现脉冲式修复。
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