我一直认为,有疑问和独立思考的理财经理才是能够获得成功的。
有理财经理问,KYC不到客户行外资金,想要提升客户在我行的金融资产。我认为这是一个很好的问题,换位思考一下:如果你是客户,你为什么要将你的资产告诉你的理财经理呢?
1、我很相信你的专业水平,所以我会将我的资产告诉你,让你给我建议。
2、我很相信你这个人,你是我的朋友,所以你知道我的财产情况。
所以你想要KYC到客户的行外资金,就是要修炼自己的专业水平,让客户有金融问题就来咨询你,这时你再做客户行外资金的KYC就水到渠成了;
其次就是用诚心去换心,让客户认同你,认为你是一个可信的人,把你当成家庭的一份子,这时客户的资金就会跟着你走。
要知道,客户的金融信息是他绝对的隐私,你想要KYC到这部分,需要的是时间和信任,不要急于求成。
二、kyc保险潜在意向流程不清晰,如何提高保险销售。
我在香港去汇丰银行时,每到一层,理财经理见我的第一面都是说这里有一款保险,给您介绍一下。
所以,保险是适合任何一个客户的产品,提高保险销售的方式不是KYC,而是开口销售,看到一个开车来的客户,就要开口营销车驾险,明确告诉客户,我这有一款产品,每天只需付出少量的钱,就给自己一个大的保障。当客户有反对问题时,就进入KYC阶段了。
最后,总结一下,KYC不是一个机械的活动,他是贯穿在整个营销过程中的,KYC是一个润物细无声的过程,是你要和客户保持同理心,通过诱导式的问话了解客户的信息。但是,在下次营销时,不要表露出你知道客户的信息,而是要很直白的给客户说:“您好,我认为我们最近代销的一款产品挺适合您的,您看看有没有兴趣?”
大家一定要做大自己的客户群,客户数不够,心里就不踏实,但客户数的做大一定是以心相交的,不要只是利益!
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