我一直认为，有疑问和独立思考的理财经理才是能够获得成功的。
有理财经理问，KYC不到客户行外资金，想要提升客户在我行的金融资产。我认为这是一个很好的问题，换位思考一下：如果你是客户，你为什么要将你的资产告诉你的理财经理呢？
1、我很相信你的专业水平，所以我会将我的资产告诉你，让你给我建议。
2、我很相信你这个人，你是我的朋友，所以你知道我的财产情况。
所以你想要KYC到客户的行外资金，就是要修炼自己的专业水平，让客户有金融问题就来咨询你，这时你再做客户行外资金的KYC就水到渠成了；
其次就是用诚心去换心，让客户认同你，认为你是一个可信的人，把你当成家庭的一份子，这时客户的资金就会跟着你走。
要知道，客户的金融信息是他绝对的隐私，你想要KYC到这部分，需要的是时间和信任，不要急于求成。
二、kyc保险潜在意向流程不清晰，如何提高保险销售。
我在香港去汇丰银行时，每到一层，理财经理见我的第一面都是说这里有一款保险，给您介绍一下。
所以，保险是适合任何一个客户的产品，提高保险销售的方式不是KYC，而是开口销售，看到一个开车来的客户，就要开口营销车驾险，明确告诉客户，我这有一款产品，每天只需付出少量的钱，就给自己一个大的保障。当客户有反对问题时，就进入KYC阶段了。
最后，总结一下，KYC不是一个机械的活动，他是贯穿在整个营销过程中的，KYC是一个润物细无声的过程，是你要和客户保持同理心，通过诱导式的问话了解客户的信息。但是，在下次营销时，不要表露出你知道客户的信息，而是要很直白的给客户说：“您好，我认为我们最近代销的一款产品挺适合您的，您看看有没有兴趣？”
大家一定要做大自己的客户群，客户数不够，心里就不踏实，但客户数的做大一定是以心相交的，不要只是利益！
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