一、投资者为何会如此焦虑?
投资者有一个特点,就是爱焦虑,无论股票涨跌,投资者都会非常担心,股价上涨,投资者会担心股价冲高回落,到处咨询,寻求卖点;股价下跌,投资者会担心股价继续大跌,而寝食难安;卖出股票后,投资者会担心股价继续上涨或者触底反弹;买入股票前,投资者会担心股价暴涨而错过上涨行情。
投资者为何会如此焦虑呢?这主要有以下两点原因:
1. 投资者对所持股票没有进行详细的研究分析,对相关公司没有信心或者对买入价位以及大盘走势没有信心;
2. 个股仓位与整体仓位没有进行合理配置。
二、建仓:
什么叫建仓?建仓就是看好的股票一旦在低位有启动迹象,就先小仓位买入,如果发现股价确实放量启动,就继续加仓,或者说看好的股票一旦股价跌到自己的心里价位,就先小仓位买入,如果股价继续下跌,就寻求低点继续加仓,摊低成本。
为何要建仓呢?看好就直接买入不行吗?这主要是因为:
1. 我们无法事先知道股价的最低点或者最高点;
2. 我们无法事先知道股价短期走势。
案例:大家都比较看好中国平安未来的股价走势,近期的一轮暴跌对投资者来说是一个逢低买入的好机会,那我们该如何买入呢?如果一开始直接重仓或者满仓买入,万一股价再继续下跌10%或者20%,我们就会比较担心,非常焦虑,说不定会在股价继续下跌期间低位割肉。但如果我们选择先小仓位建仓,那情况就会好的多,比如先买入5%或者10%的仓位(我的个股仓位一般不超过20%),股价如果止跌企稳反转走强,那我们短期就可以盈利,我们会很开心,如果股价继续下跌,只要公司经营状况没有恶化,那我们就可以选择在股价继续下跌5%、10%或者20%的时候加仓,从而摊低持仓成本,等到公司股价大涨之后,我们就可以大幅获利。
小结:学会建仓可以大大改善投资者的心态,当低位小仓位买入看好的股票时,无论公司股价涨跌,我们都能保持良好的心态,因为当买入后股价上涨时,我们短期就可以盈利,这使得我们很开心,当买入后,股价继续下跌,我们就可以以更低的价格买入我们看好的股票,这也使得我们很开心,等到公司股价上涨时,我们就可以大幅获益!但是建议选择优质股票在低位建仓。
三、个股仓位管理:
为何会有个股仓位管理一说呢?很多人会说,看好就满仓买入,不看好就清仓卖出,他们还会举出一些满仓持有一只股票赚的盆满钵盘的案例,高额的收益让很多看客热血沸腾,其实在我看来,这些人就是纸上谈兵之辈,根本不会股票投资,如果这些人在股票市场用这种策略进行投资,迟早要吃大亏。
为何我们要进行个股仓位管理呢?这主要是因为再好的企业都有可能出现黑天鹅事件,如果我们满仓持有一只股票,一旦发生黑天鹅事件,那将可能使我们的资产大幅缩水。就算我们持有的股票没有出现黑天鹅事件,但是由于我们满仓持有一只股票,一旦这家公司出现什么利空消息,小幅下跌或者长期不涨,都会使得我们非常焦虑寝食难安,哪怕这只股票是一只潜在大牛股,我们也无法长期持有,因为期间的股价波动或者利空消息都会使得你中途卖出。
所以我们尽量持有3-5只比较看好的优质白马股或者潜力股,个股仓位尽量不要超过20%,每只股票的仓位尽量均衡,资金量较大的投资者可以多持有几只,这样做的好处就是,哪怕一只股票出现黑天鹅事件,对我们的打击力也会大大降低,哪怕一两只股票长时间不涨,我们也能有耐心继续持有,因为只要有两三只股票上涨,就能给我们带来不错的收益。
注:有人会说如果几只股票都不涨怎么办?那只能说明你选股水平有问题,仓位管理无法让你获得超额收益,但可以降低你的非系统性风险,这样可以大大改善你的投资心态。
四、总仓位管理:
其实总仓位管理与建仓的思想很相似,比如现在A股整体估值处于历史低位,大盘指数在未来几年肯定会大幅上涨,所以现在是长线布局的较好时机,但是目前利空消息仍然非常多,投资者信心不足,在这个时候,我们无法确认2449就是最低点,股市可能还会跌到2300点甚至可能跌到2000点,也可能2449就是这轮股灾的最低点。那这个时候我们该如何操作呢?现在不买肯定不合适,但是满仓买入又可能会面临10%甚至20%的亏损,那现在对我们来说最佳的操作策略是什么呢?我们可以先买入50%-70%仓位的股票,万一股市真的继续下跌,我们也不会太过担心,因为我们还有筹码,我们可以等到股市跌到2300点或者2100点时加仓。
总仓位管理可以让我们不惧大盘的短期波动,因为我们手中有筹码,跌多了我们可以加仓,涨多了我们可以适当减仓,仓位管理不但可以改善我们的投资心态,而且可以让我们在股市震荡期获得超额收益。
总结:因为我们无法预知股票的短期波动,也无法预知股票最高点最低点以及阶段性高点阶段性低点,所以我们无法每次都买在最低点卖在最高点,这种不确定性使得很多投资者非常焦虑。而建仓就可以使得我们买在相对低点,卖在相对高点,从而大大提高我们的成功率,个股仓位管理可以使得我们大大规避非系统性风险,总仓位管理可以使得我们不畏惧大盘短期波动。仓位管理大大改善我们的投资心态,不过投资标的我们尽量选择在低位或者刚启动的优质白马蓝筹,这样成功率会更高,如果你选择买入多只次新股或者妖股,那我只能祝你好运。
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