我为什么一直强调投资最好的渠道就是ETF,是基于以下三个理由:
很多人一提到A股就是,造假,没有好#企业#。
抱着这种想法的人,注定要亏损。
美股,也是98%的企业都是烂大街,最后脱颖而出的只有剩下的2%。
我们不要只盯着苹果,就认为美股现在一万多家企业(包括ETF和权证)都是好企业,要知道道指30只成分股一直在变动,早期的企业只剩下1家了。
A股的好企业,也不少,只不过现在显得有点贵。
这是整体认知方面。
而对于企业来说,#ROE#、PS、EBIT等数据又太复杂。
更何况很多人分析企业,就看前景、机会。很少去分析这家企业的价值、风险和稳定性。
我把ETF分为宽基、外盘、商品、行业四类,你可以选择配置比例,最好是3:2:1:2,剩下的是现金。
而且各大类之间你可以随时调整比例,比如A股春季下跌,你可以把宽基指数降为10%,然后把外盘指数增加50%,既可以避免损失也可以增加收益,同时还可以买入上涨的煤炭、有色等行业指数。
长期来看,股市是最好的财富增值手段。
其实,最近几年开始标普500和沪深300的涨幅差不多,只不过沪深300的波动性比标普500高得多,所以,为了降低波动性,要合理的配置资产比例。
很多人(分析师)很难定义风险,比如在研报或者发表对某企业看法的时候,只是用经营不达预期,宏观环境不好等因素,轻描淡写的带过。
这是风险吗?
难道,提示风险,不应该将企业的经验风险和股价风险都说出来。
第一,一个企业经营风险再低,基本面再优秀,但是现在大环境很差,或者股价在高位摇摇欲坠,还要鼓吹买入,其心可诛。
第二,一个企业看起来财务很健康,但是经营杠杆、财务杠杆等很高,而且受到宏观经济变动影响极大,说不定企业的风险很高。
所幸,ETF可以分散企业的风险。
买ETF可以享受股市增长,又可以降低风险,省时、省力、省心。
想要提高ETF的整体收益率,资产配置的比例和时间要选好。
附带说下,巴菲特的世纪之赌,就是认为主动性基金无法跑赢被动型的ETF。
他赢了!
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