今年以来出行我大多是以地铁为主,原因很简单,地铁速度快,时间也很稳定,不会因为堵车耽误行程。同样的,在基金投资当中,我还是偏谨慎,对于热点和行业轮动并没有太多的追逐,投资回报也还是大幅跑赢市场。
最近也有不少朋友问我,有没有什么基金涨得多,跌得少的。鱼和熊掌真的能兼得么?我也做了些数据统计,还真的这么几只基金。
先说下我自己的筛选标准。
首先基金经理管理年限是要超过5年的,5年刚好是经历了2015年那波市场的下行。
其次基金的过往业绩,近3年,近五年和成立以来都是排名在同类前25%,业绩能够长期表现靠前,也是基金经理能力的体现。
还有就是基金的最大回撤,近3年,近五年都是保持在30%以下,也要排名在同类前25%。回撤就是下跌幅度,回撤越大,说明基金波动就越大。
最后还要再看基金的规模,5亿以上,规模太小基金容易采取比较激进的管理策略,押宝某一行业或者追逐行业热点,风险偏大。
通过上面这些指标,我筛选出来了四只这样的基金,涨得多,跌得少。
周应波2015年11月管理以来,累计回报362.12%,年化回报34.02%,在同类排名第1。管理以来最大回撤17.57%。
周应波的持仓相对比较均衡,属于偏科技成长风格的,换手率很低。
2016年市场下行,沪深300平均跌幅11.28%,而中欧时代先锋反而上涨15.06%。
2018年市场下行,沪深300指数大跌25.31%,而中欧时代先锋只跌了11.77%。
近些年周应波也在不断调整自己的投资理念和能力圈,对于2021年,周应波在四季报中表示,将会聚焦公司基本面,做好投资,把研究好生意、好团队这件事做通、做通。
王崇2014年10月管理至今,累计回报463.26%,年化回报31.80%,在同类排名第12,近五年最大回撤18.13%。
王崇是典型的成长型风格基金经理,行业也是比较均衡分散,任职期间也是多次获得金牛基金奖,王崇的超额收益更多是来源于择时。
2016年市场下跌11.28%,交银新成长上涨2.44%。2018年市场大跌25.31%,交银新成长下跌15.99%。
对于2021年,王崇在四季度报中表示,将会规避强周期成长行业,依旧会坚持行业分散、个股精选以及逆向投资和控制回撤,给投资者带来稳健回报。
邬传雁2015年8月管理至今,累计回报228.05%,年化回报24.50%,同类排名第24,近五年最大回撤15.44%。
邬传雁是业内的'三栖老将',有证券、保险和基金的管理经验,泓德远见回报深受机构投资者青睐,一直保持在75%以上。集中持有个股,行业也是比较均衡分散。
近两年也能跟上市场上涨,两年涨幅超120%。2016年和2018年市场下行的时候,也能做得少跌,特别是2016年还能逆势上涨。
对于2021年,邬传雁在四季度报中表示,要抓住机会,洞察未来并坚持提前投入企业,才能在反复波动的市场中实现持续的增值。
袁芳2015年12月管理至今,累计回报311.61%,年化回报32.18%,在同类排名第1,近五年最大回撤16.05%。
袁芳有8年的研究员经验,对于行业个股有深刻的认知,属于成长型风格的基金经理,选股精准,持有周期也较长,注重控制回撤。
近两年文体产业的涨幅超过120%,在2016年市场下跌11.28%的情况下,基金大涨15.72%。2018年市场大跌的时候也能扛住压力,只是下跌了10.16%。
袁芳也在拓宽自己的能力圈,四季度调仓也加重了消费和医药的权重,对于2021年,袁芳在四季度报中表示,会继续配置优质成长股,行业上会更倾向于军工和有色,对去年涨幅较高的新能源则是谨慎看待。
最后总结一下,当前基民的热情很高,对于基金投资,还是以继续坚持以少量定投为主,尽量减少没必要的操作,跟时间做朋友,做到长期持有!
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